农行上蔡县支行塔桥分理处“3.15”阻挡客户“挣大钱”|农行|手机银行|银行卡

“差点就掉进几千万的陷阱里。原来你们不是‘耽误’我挣大钱，是在守护俺的养老钱啊！”客户赵某面对银行工作人员和民警如是说。

3月15日，国际消费者权益日当天，一客户急匆匆的来到农行上蔡县支行塔桥分理处网点，“快给我银行卡绑上微信，我要买限定款五行币，别耽误了。”客户情绪激动地催促道。面对客户的急切催促，塔桥分理处当值大堂经理没有急于给客户办理业务，而是出于资金风险防控的严谨性，询问转账用途及收款方相关信息。错过了就是几千万，这责任你们可承担不起！言语间满是对所谓“高额回报”的急切与深信不疑。客户说着并亮出了与其所谓的“五行币”老板的聊天记录，看到“五行币”“下载陌生软件充值返利”等关键词，大堂经理立即警觉，很快就发现了端倪，该老板不仅让客户通过浏览器下载安装不法软件，并引导其往软件内充值，多充多赚，并承诺可转手卖出，获取高额返利。五行币是公安机关明确曝光的典型传销诈骗项目，所谓“高额回报”是不法分子设计的陷阱，其核心套路是通过低投入高返利诱导客户下载恶意软件，诱导充值转账，最终卷款跑路或封闭账户。对此大堂经理一边安抚其情绪，避免引发客户抵触，一边快速梳理诈骗特征，并拿出宣传折页及近期发生在乡镇周边案例进行解释：此类诈骗需下载非官方来源软件，存在信息泄露、资金被盗风险；“高额返利”违背基本市场规律，实为诈骗诱饵。随后，第一时间向内勤行长及网点负责人汇报情况，并拨打110报警，协同做好现场处置。民警抵达后，与工作人员一同向客户赵某拆解诈骗套路，结合真实案例讲解五行币诈骗的危害，进一步打消客户“可赚快钱”的侥幸心理。在工作人员与民警的联合劝导下，客户才恍然大悟，意识到自己遭遇了诈骗，并向工作人员和民警道谢。此次事件的成功处置，得益于农行常态化开展的全员反诈专题培训及近期围绕“3.15”开展的系列宣教活动，对客户可疑交易“三必问”机制（必问汇款用途、必问对方身份、必问是否知晓诈骗风险）。结合聊天记录中的破绽找出诈骗线索，指导客户终止转账操作。