2026年3月，2026百望Data Agent大会圆满落幕。大会锚定百望全球数据智能体平台战略，重磅发布全新群体智能产品矩阵，并正式推出百望百搭参谋智能体-金融专业版，这是更懂银行客户经理的业务参谋智能体，也是客户经理营销最后一公里的执行助手。

区别于市面上单纯堆砌信息的信息工具，百望百搭始终聚焦客户经理实际工作场景，摒弃无效信息叠加，将原本分散在多业务环节里的数据、判断与执行动作，全面收敛整合，直接输出可落地、可执行的结果，既能助力挖掘业务机会、降低决策成本，又能提前预判风险，全方位贴合金融一线客户经理业务需求。

01重塑金融营销与风控方式直击一线业务痛点

在传统金融业务模式下，金融客户经理多依赖个人经验筛选与判断客户，营销名单来源分散，客户价值难以识别，尽职调查全靠人工处理，风险识别存在明显滞后，业务推进效率受到制约。随着监管要求不断提升与客户规模持续扩大，纯人工作业方式已难以支撑精细化经营与合规管理的双重需求。

百望百搭金融参谋智能体应运而生，深度融合“百链”企业关系网络、“百信”动态商业信用与高质量企业评价能力、“百策”经营决策与行动建议能力，把动态信用能力转化为营销获客、授信辅助、贷后监测、风险预警和经营建议等可执行的业务判断，让营销更精准，让决策更高效，让风险更可控。

02智能营销，精准触达高价值用户

首先是“找新客。客户经理不需要再从零开始拼名单，系统会基于产业链、经营行为和关联网络，帮助快速定位高潜企业，客户营销从“广撒网”转变为“精准触达”，大幅提升获客效率。

第二是“盘老客”。针对银行普遍存在的“存量客户经营不足” 痛点，百望百搭基于合规授权数据与企业经营动态，精准挖掘存量客户的新增融资需求，激活沉默客户，释放存量业务增长潜力。

第三是“看交易。打破传统“经验判断” 局限，百望百搭通过企业交易数据与经营侧线索，提前捕捉业务变化趋势、识别风险信号，为客户经理精准匹配客户服务需求提供科学依据，让业务对接更具针对性。

03 AI尽调报告，一键生成

传统尽调报告撰写需耗费客户经理2小时以上，需要完成材料收集、数据整理与内容编撰全流程。如今依托百望百搭参谋智能体-金融专业版的自动化处理与报告生成能力，全流程可压缩至20分钟，整体效率提升 80%

不仅大幅降低人工成本与操作风险，更高效支撑客户经理快速完成客户准入、授信评估等关键工作，让业务推进更顺畅。更重要的是，百望百搭提升的不仅仅是速度，而是通过打通真实经营数据、自定义分析维度与标准化报告输出，实现全链路一体化闭环，实现尽调工作“更高效、更稳健、可规模化复制”。

04风险预警，守护金融资产安全

在贷前、贷中、贷后各阶段，智能体可实时监测企业经营状态、交易波动与信用变化，及时识别潜在风险，并自动更新客户风险等级。当出现异常时，系统可实时发出预警，并给出行动建议，帮助客户经理提前调整策略，避免风险扩大。

同时，百望百搭不仅能准确判断企业风险高低，更能精准识别经营稳健、信用优良、具备发展潜力的优质企业，为金融机构授信辅助、贷后监测、风险管控提供科学依据，全方位守护金融资产安全。

05多家金融机构实践验证业务价值闭环落地

围绕金融机构一线业务场景，百望百搭金融业务参谋智能体形成了清晰的业务价值闭环：以流程自动化实现效能跃升，以数据驱动精准营销、提升获客转化；以实时风险预警筑牢风控防线，降低经营隐患；以深度数据分析赋能科学决策，为业务发展提供可靠支撑。

目前，该智能体已在多家金融机构成功落地应用，并取得显著实践成效。例如，某银行分行使用后，通过智能客户筛选与需求识别能力，客户转化率提升了30%；某金融机构的客户经理使用后，尽调报告的制作时间减少了70%，业务人员可将更多精力投入到客户经营与风险判断中，整体展业效率明显提升。这些真实的案例充分证明了百望百搭金融业务参谋智能体的实用价值与落地能力

06从数据能力到执行能力百望百搭成为智能体时代重要入口

百望百搭参谋智能体-金融专业版并非简单的信息查询系统，而是建立在企业商业信用基础设施之上的智能执行入口。这种从真实交易到信用评价，再到智能执行的能力链路，正是百望数据智能体平台的重要特征。

在Data Agent时代，企业服务的核心不再只是提供数据信息，而是能够理解业务、融入业务流程并完成执行。百望百搭参谋智能体-金融专业版的发布，标志着百望正在把长期沉淀的真实交易数据与企业信用网络能力，转化为可规模化交付的数字员工与专业智能体，使数据真正成为业务增长的生产力工具。

未来，百望将持续深耕数据要素与AI Agent 技术创新，以真实交易数据为根基，以百望企信码为核心技术底座，以智能体为智能执行入口，助力金融机构数智化转型，让金融更好服务实体经济，让信用创造更大价值，稳步迈向面向全球市场的数据智能体平台。