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悉尼市长曝30多处政府闲置地，吁改建1.4万套住房解决危机
悉尼市议会近日锁定了30多个州政府所有的地块，其中包括位置优越的海滨酒店，认为这些地块可转化为数千套新住宅。
与此同时，悉尼市长Clover Moore公开喊话新州政府，呼吁其在解决住房危机方面“做得更多”。
在一项大胆的规划干预行动中，悉尼市议会正推动放宽Darling Harbour的规划限制，建议将 Novotel和Ibis酒店所在地改建为高密度公寓。
Wolter Peeters 此举直接将压力回传给了Minns政府。
市议会此举意在发起挑战：政府应当优先解锁自有土地用于建房，而非仅仅向地方议会下达强制性的住房指标。
据悉，市议会确定的这32个州政府地块预计可提供约14,300套新住宅。其中最受瞩目的提案是对目前由Placemaking NSW持有并租给雅高（Accor）酒店集团的海滨土地进行重新分区。
市议会认为，若允许在这些地块上建造塔楼，将能容纳1,000套 公寓。
这一提议的背景是，新州各级议会目前面临着完成激进住房目标的巨大压力，否则将面临失去规划权的风险。
随着新州政府示意可能介入住房供应滞后地区的土地重新分区，Moore辩称，相比于将开发项目推向悉尼边远地区，利用政府控制的地块是一种更快捷的方式，能够实现在现有交通、就业和基础设施周边的住宅高密度化。
Moore指出，像Redfern和North Eveleigh周边的一些长期荒废地块，多年前就被指定用于住房，但至今仍处于闲置状态，令人遗憾。
此外，市议会还点名了Macdonaldtown火车站周边土地，认为其具备建设多达2,500 套住宅的潜力。
尽管该区域目前主要由陈旧的铁路棚屋占据，但市议会建议搬迁交通运营设施，在 CBD 门口腾出宝贵的住房空间。
市议会的名单中还包括Alexandria Erskineville Bowling Club以及多处公屋物业 等较小地块。
市议会认为，通过“翻新更新”，可以在不驱逐现有住户的前提下，实现公屋和可负担住房净数量的增长。
目前，悉尼的住房负担能力正不断恶化。
自2020年以来，悉尼住宅价格已飙升约 29%，一个中等收入家庭平均需要16.7年才能存够首付款。
Brendan Esposito 然而，受建筑成本上涨、劳动力短缺及融资条件收紧等多重因素影响，悉尼的住房供应步伐已经明显放缓。
针对市议会的动议，新州政府表现得十分审慎。政府发言人指出，部分被点名的地块（特别是 Macdonaldtown）对当前的交通运营至关重要。
他表示，政府支持在适 当情况下利用剩余土地建房，但也必须确保基本基础设施的正常维持。
根据规定，悉尼市议会必须在2029年前交付18,900套住宅，这一目标位居新州所有议会之首。
Moore强调，解决住房危机迫在眉睫，需要各级政府通力合作。她认可新州政府迄今做的努力，但坚信政府手中仍有潜力可挖，完全可以“做得更多”。
除州政府土地外，市议会还列出了其他未充分利用的潜在开发场地，包括悉尼大学附近的Parramatta Road沿线、Cleveland Street的前澳洲邮政设施，以及Moore Park的Supa Centre 等。
02
澳洲建筑成本飙升40%！华裔专家警告：房屋保险不足或让你损失惨重
你知道自己的房屋保险保额究竟是多少吗？
在澳洲，因保额评估过时而面临巨大财务风险的房主正不在少数。
悉尼（Sydney/Gadigal）新州大学（University of NSW）商学院风险与精算研究学院副教授 Fei Huang 指出，许多房主并未意识到自己的保额已经严重“缩水”。
她强调，房屋通常是个人最大的财务资产，一旦发生意外且保额不足，很可能将投保人推入严重的财务困境。
澳洲研究所（Australia Institute）去年的一项民调也证实了这一担忧：约15%的受访房主承认其房屋保险保额不足。然而，消费者组织Choice的保险专家Daniel Graham提醒道，由于缺乏准确的判断标准，实际处于保额不足状态的人数可能远超预期。
根据政府MoneySmart网站的定义，保额不足意味着你的保险单无法完全覆盖重建、修理或更换房屋的实际费用。
一般来说，房屋保险旨在涵盖自然灾害、盗窃和意外造成的损害。 所谓“保险金额（sum insured）”，即保险公司支付的最高赔付限额。
澳洲保险理事会（Insurance Council of Australia）指出，当这一数字低于修理和重建房产 的实际成本时，即视为保额不足。
值得注意的是，如果你处于保额不足状态，保单中的“共同保险 （coinsurance）”或“比例理赔（averaging）”条款将进一步限制赔付金额。例如，若你仅投保了房屋价值的 67%，一旦房屋全毁，保险公司可能仅按比例支付保险金额的 67%，剩下的缺口只能由投保人自掏腰包。
澳洲保险理事会表示，近年来建筑成本的激增正加剧保额不足的问题。
自2020年以来，建筑成本上涨已超过40%，这意味着许多旧保单的保额已无法反映当前的重建行情。
MoneySmart坦言，在澳洲，房屋及室内财物保额不足的情况“非常普遍”且具有隐蔽性。
专家 Graham解释称，这主要是因为保单反映的是“过时价值”，而非按今日价格购买替代品的“重置成本”。此外，漏保室内财物或特定的洪水、火灾情景，也是导致风险敞口扩大的主因。
Huang博士补充道，随着通货膨胀和保费上涨，更多人为了省钱而削减保额。
她建 议在购房阶段就应提前评估高风险地区的保险成本，以免日后负担过重。
为了确保保障到位，澳洲保险理事会建议房主每年以及在装修后重新评估保险金额。
建议利用保险公司的在线重建计算器，确保保单涵盖了拆除费、专业咨询费以及符合最新建筑规范的费用。
针对室内财物险，Graham建议采取“逐屋清点法”，将家具、家电以及衣物等细碎物品悉数列入清单。
他表示，最理想的重新评估时机是每年的续保阶段，尤其是家里新装了空调或进行了任何增改建后。
Graham警告称，最大的风险在于全损后的重建。
一旦保额不足，保险公司往往会采取“现金结算”而非负责重建。
这意味着你不仅要独自承担组织施工的压力，还将面临巨额的资金缺口，最终可能被迫缩小房屋规模、降低建筑标准，甚至变卖土地迁 往更廉价的地段。
对于那些试图通过减减保额来省钱的人，Huang博士直言这不值得冒险。除非财力 极其雄厚，否则普通家庭无法承受失去家园的损失。
正如Graham所言：“这完全违背了保险的初衷。”
03
澳洲老房竟拍出$149.5万高价！只因房东做对了这件事
墨尔本北部的房主们最近发现了一种意想不到的卖房“财富密码”。
中介认为，这种通过提升景观溢价的方法，在任何地区都具有推广价值。
在Thornbury，一位房主凭借出色的园艺技术，成功将一套未经翻新的两居室住宅变成了拍卖场上的焦点。
在今年迄今为止规模最大的拍卖日中，这套位于105 Harold St的房产吸引了五名竞标者激烈角逐。
Nelson Alexander的中介 Paul Rodighiero 指出，这栋两居室房屋本身平淡无奇且尚未装修，但房主在花园上做的“出色工作”成为了核心卖点。
他认为，正是由于花园的存在，才让“房子”真正升华为“家”，其带来的心理溢价简直令人难以置信。
据悉，这栋住宅的前院、后院及侧花园均被打造得如同郁郁葱葱的避风港，并在整个销售期间始终保持着完美的修剪状态。
值得注意的是，149.5万澳元的成交价甚至“完胜”了同街58号在圣诞节前的成交纪录。
即便后者的房屋条件更好、更靠近商业街，也未能撼动这套“花园房”的表现。
Paul Rodighiero 表示，虽然花园对销额的影响力让他感到惊讶，但这一策略值得其他卖家借鉴。
与之形成对比的是，在邻近的Northcote区，位于75 Roberts St的一处房产则证明 了“地段为王”的真理。
负责该房产挂牌的 Woodards 中介 Mario Lionetti 介绍，这栋房子因其完美的地段和朝向备受瞩目。
在营销期间，该房产共吸引了67次带看，拍卖现场甚至有一名建筑商在头一天路过看到房子后，第二天直接参与竞标。
该房产最终以1,855,500澳元成交，溢价金额同样高达六位数。
据了解，这栋房子位于Northcote的核心区域Westgarth，历史上仅有过两任主人。虽然最终由一个家庭购得，但其竞争对手中不乏开发商的身影。
这些开发商原计划拆旧建新，而改建后的新宅估值有望突破400万澳元。
04
澳洲住房局（Housing Australia）证实，已有超 30 万澳洲人通过澳洲政府 5% 首付计划购置或建成住房。
该计划于 2020 年初推出，最初名额较少，如今已成为房贷市场的主流政策工具。
据澳洲住房局数据，近 6 万名关键岗位从业者 —— 包括教师、护士和应急服务人员 —— 已通过该计划购得住房。
该计划在偏远地区的覆盖规模同样可观，超 9.9 万名参与者居住在偏远地区，该机构称这一数据证明，相关担保政策正在为小城市和乡镇提供支持。
数据显示，近 6000 名有子女的单身母亲通过该计划购房，约半数享受担保的购房者年龄在 30 岁以下。
女性参与者也占到总人数的近一半。
在住房供给方面，澳洲住房局表示，在该担保计划支持下，已建成近 3 万套新房。
在当前租房市场紧张、建筑项目积压的楼市环境下，这批新增房源被视作一项重要政策成果。
但住房维权人士一直批评该计划只刺激了额外需求，却没有解决供给问题。
2023 年年中实施的资格调整将永久居民纳入支持范围，规则同时放宽，向更广泛的联合借款人开放计划，包括家人、朋友共同购房。
新规实施以来，已有超 4.8 万名永久居民获得计划支持，另有 2700 多名亲友组合的联名购房者受益。
澳洲住房局表示，这一趋势反映出，在高房价和借贷限制下，家庭结构与购房模式正在发生转变。
最重大的政策调整出现在 2025 年 10 月，政府取消收入上限、上调房产价格上限，并废除此前的担保名额限制。
这意味着，符合条件的借款人如今可长期享受该计划支持，为更大规模、更稳定的房贷发放打开了通道。
澳洲住房局首席执行官 Scott Langford 表示，这一数字既体现了购房者的需求，也反映出贷款机构已将该担保计划纳入自身产品体系。
“这对澳洲住房局和澳洲政府 5% 首付计划而言都是一个重要里程碑。”
“通过与合作贷款机构紧密协作，澳洲住房局团队已将计划规模从 2020 年首年的 1 万个名额，扩大到如今惠及超 30 万澳洲人。”
3 月初，澳新银行集团（ANZ）成为最后一家加入该计划贷款机构名单的大型银行。
澳洲住房局该项目负责人 Emma Jarman 表示，这一成就标志着计划已从零星个案，发展为覆盖全澳的广泛置业群体。
“2020 年我们的首位参与者是一名在新州偏远地区购置首套房的教师。此后，数以万计的人得以更早进入楼市 —— 包括第 30 万名和第 30.1 万名参与者，一对在悉尼购置首套房的年轻夫妇。”
Jarman 补充称，该机构将继续深化与贷款机构的合作，包括中介渠道，以保持政策推进势头。
信用机构 Equifax 最新房贷研究显示，2026 年 2 月首套房购房者意向再度走强，打破了现金利率上调通常会冷却入门级市场需求的常规走势。
数据显示，尽管当月澳洲储备银行将现金利率上调至 3.85%，18–25 岁潜在首套房购房者咨询量同比增长 9.87%，26–35 岁群体咨询量同比上升 3%。
与此同时，澳洲审慎监管局（APRA）最新四季度房产风险敞口数据显示，银行批准的首付比例 5% 及以下的房贷规模创下历史新高。
截至去年 12 月的三个月内，银行发放了 54 亿澳元首付 5% 及以下的自住类新增房贷，较上一季度增加 21 亿澳元，涨幅 63%，为 2019 年 APRA 开始发布该数据以来的最大单季涨幅。
地产网络 PRD 发布的《澳洲首套房置业援助报告》进一步指出，这项全国性核心支持计划已成一把双刃剑 —— 在短期内实现提振首套房购房量目标的同时，也埋下了长期住房可负担性风险。
基于澳洲统计局（ABS）住房金融数据，PRD 指出，2016 年 9 月至 2025 年 9 月期间，首套房房贷获批数量跃升 34%。
但同期首套房平均贷款额从约 32 万澳元飙升至约 56 万澳元，涨幅达 75%。
澳洲房地产协会（REIA）2025 年 12 月住房可负担性报告也显示，该计划扩容在让更多首套房购房者入市的同时，也推高了家庭用于偿还常规房贷的收入占比。
REIA 将此归因于 2025 年末计划大幅扩容后首套房购房参与度提升，导致平均贷款规模与还款压力同步走高。
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