据财联社消息，2025年上市银行财富管理业务迎来爆发式发展，已成为各家银行战略转型核心阵地。数据显示，15家银行2025年代理业务收入达1449亿元，同比增长241%，其中12家实现正增长；已披露数据的9家银行个人客户金融资产规模普遍实现正增长，7家银行规模增长超10%。
从个人客户金融资产规模（AUM）来看，国有大行凭借网点和客群优势占据总量绝对领先地位，工商银行以25.37万亿元保持全市场领先，较2024年末增长11.08%；农业银行达24.68万亿元，增长10.67%；建设银行23.01万亿元，增长11.70%；中国银行17.58万亿元，增长11.48%；交通银行2.16万亿元，增长10%。部分股份制银行则凭借灵活产品策略和数字化能力实现更高增速，浦发银行管理个人AUM（含市值）达4.66万亿元，以20.26%的增速领跑股份制银行；中信银行个人客户金融资产管理规模达5.36万亿元，较2024年增长14.29%。
代理业务收入呈现明显分化态势，农业银行代理业务收入达304.64亿元，同比大幅增长87.81%，成为增长最亮眼的银行，主要得益于财富管理业务转型带动理财和代销基金收入增加。招商银行财富管理手续费及佣金收入267.11亿元，同比增长21.39%，其中代理基金收入58.46亿元、代理信托计划收入35.18亿元分别同比增长40.36%、65.55%，但代理保险收入同比下降9.37%。中国银行代理业务收入261.72亿元，增长26.67%，代销公募基金存量规模达4063.21亿元，同比增长12.73%。浙商银行委托及代理业务收入27.91亿元，较2024年增长23.22%，其代销“固收+”产品保有规模同比提升156.90%，非货公募基金保有规模同比提升57.03%。民生银行、光大银行、邮储银行代理业务收入则分别同比下降6.16%、18.39%、8.55%。
2025年上市银行财富管理业务呈现四大特点：全品类产品货架扩容方面，工商银行按“宽进、严选”策略增加上架基金产品，创新推出代销商业养老金产品及场景工具；中国银行在售代销个人理财产品2295只、公募基金5246只，合作理财公司达20家。资产配置服务体系化落地方面，招商银行“TREE资产配置服务体系”覆盖客户1175.68万户，浦发银行推出“财资α”资产配置服务体系及AI智能体“浦小财”。数智化工具深度赋能方面，建设银行“帮得助理”、中信银行数字人“小信”累计服务超791万户，满意度超95%。银保业务价值重构方面，平安银行将银保业务内嵌至财富管理体系，2025年代理个人保险收入同比增长53.3%，保费规模同比增长35.3%。
兴业研究研报指出，低利率、低息差环境下全国性银行营收承压，财富管理成为新的盈利增长点，叠加居民资产多元化配置需求上升，银行财富管理业务正从产品销售转向产品配置、从单一服务转向多元服务。未来银行需通过精选产品、调整销售端考核机制等推动向“买方投顾”模式转型。
市场有风险，投资需谨慎。本文为AI基于第三方数据生成，仅供参考，不构成个人投资建议。
本文源自：市场资讯
作者：观察君
热门跟贴