从仿冒境外资管的“自由资产”APP，到打着“数字人民币”旗号的“D-CNY铸元工程”；从宣称“人人持股”的“终谷农项”，到承诺离谱月化收益的“小金人”区块链项目……这些看似光鲜的项目背后，可能隐藏着传销拉人头、资金盘击鼓传花的陷阱。近年来，涉众型经济犯罪手法不断翻新，严重损害群众利益，扰乱金融秩序。
1、仿冒的“自由资产Freedom”APP
不法分子冒充境外合格投资者“自由资产管理”公司的名义，打着“不良资产投资”的旗号，虚构推广“邯郸银行资产包”“恒生银行资产包”“北京银行资产包”等每日计息，到期返本返息高额理财项目。
根据网友反馈的资料，该软件只能通过二维码、未知链接通过浏览器下载，下载提示该软件未经过ICP备案，收款账户为虚拟货币，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、洗钱等。
近年来，一些不法分子冒充知名企业、境外合格投资者企业的等名义，虚构高额返利理财项目实施诈骗。
2、虚构的“智天资本”APP
随着“智天金融”公司以销售智天原始股为名涉嫌传销被查，邓智天被关小黑屋后，仍有一些不法分子冒充他名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“原始股权”“智天资产包”“数字股权”等高额返利理财项目。
该软件只能通过未知链接下载，下载提示未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，收款账户为个人，第三方公司，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息。
3、仿冒的“D-CNY铸元工程”APP
不法分子冒充“数字人民币”的名义，打着“数字人民币国际化推广”的旗号，制作散布涉诈APP，声称财政部下拨2万亿元专项资金用于推广，参与者实名注册，提供个人信息即可领取数字人民币，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
人民银行多次发表声明，提示广大网友：数字人民币为数字形式的法定货币，采用“央行-数字人民币业务运营机构”双层运营架构，不具有炒作空间，不会通过鼓吹高额佣金或炒币高回报等方式诱导用户泄露个人敏感信息和参与传销。
4、虚构的“民生大事”APP
不法分子打着“国家项目”的旗号，打着“提高人民生活水平”的旗号，制作散布涉诈APP，声称发放1000万亿资金，参与者实名注册，可领取“养老、医疗、住房、生育”等补贴。
谎称可开通“大额提现绿色通道”但是却让大家先“缴费开通”，去年年底就开始宣称“下款”，但至今未兑现，反而不断以“捐赠”“手续费”名义反复收费，实则是典型的收割套路。
5、“终谷农项”扫描走通道
不法分子打着“国企、央企”的旗号，打着“⼈⼈持股，⼈⽆股权不富”的噱头，让参与者提供个人信息，每天扫描看广告走通道，可获得股权分红、原始股权、现金等奖励，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
6、AS/AK拆分理财
不法分子打着境外某公司的名义，打着“拆分理财”的旗号，以投资虚拟股票进行拆分，参与者需要缴纳最低8000元购买平台中对应的分数，并成为新会员，该平台设置静态收益和动态奖励模式，其奖励制度涉嫌传销。
案例：远离“投资型”传销 保护好钱袋子
7、“奔小康”APP
原名“华夏社区”，假借“国家”名义，打着“支持抗战胜利大礼包”的幌子，忽悠参与者投钱，收款账户均为不断变化的个人账户。被监管部门点名曝光后，马上换了个马甲继续行骗。
前期打着免费的旗号吸引人，等用户多了，就利用“提现”“分红”的名义，让大家大量认购所谓的“原始股权”。很多朋友一开始尝到点甜头，就不断投钱。
8、仿冒的“弘骏掌通”APP
不法分子冒充上海某公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“绥化民用机场”“临汾奥体中心体育场”“咸宁陆港涡流园”“湖北空天信息产业基地”等每日返息到期返本，日收益高达0.5%-3%高额返利理财实施诈骗。
9、仿冒的“超级未来Super Future”APP
一个冒充境外“马来西亚超级未来”公司的理财项目，只从26日系统升级后，直接关闭提现通道，疑似软跑路！
该项目打着算力租赁的旗号，虚构“超级未来算力NFT3”等日收益率高达0.5%以上虚假理财产品。应用下载提示未备案且带病毒。
10、仿冒的“富汇”APP
不法分子冒充某公司的名义，打着“助还信用卡”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广虚假理财产品，日收益率能达到1.2%-3%，发展他人加入还能获得额外收益，看似是帮人解决信用卡难题，实则是挖好了理财陷阱。
11、“小金人”区块链项目
该项目打着DeFi4.0、去中心化、纯链上运行的旗号大肆宣传，还承诺最低40%的月化收益率，这样的收益水平完全违背了正常的金融规律。
项目声称直推他人可拿多代收益，靠后入者的投资资金给前期参与者发放收益，本质就是典型的击鼓传花的资金盘模式。
12、成都“化妆品”2900项目
模式：该传销组织打着“直销”“网络营销”等旗号，声称与某公司合作，以销售化妆品为名，要求参与者购买2900元产品成为新会员，内部宣讲五级三阶制、三商法、几何倍增等内容，声称出局可以获得上百万元的回报。
13、宁夏“西部大开发”33500项目
模式：该传销组织打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”“国家项目”等旗号，鼓吹投资33500元加入该组织，出局可以获得300万元-500万元的回报。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
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