在数字化浪潮奔涌的时代背景下，电信网络诈骗手段不断翻新，隐蔽性更强、迷惑性更高，严重威胁人民群众的财产安全。作为金融服务一线阵地，建设银行广东省江门市分行始终坚持以人民为中心的发展思想，将反诈工作摆在突出位置，以科技赋能风控、以专业强化拦截、以宣教提升意识，构建起“技防+人防+群防”三位一体的反诈体系，切实守护好百姓的“钱袋子”。
精准识别，及时拦截外汇投资骗局。今年初，客户陈女士险些陷入一起典型的“熟人诱导型”外汇诈骗陷阱。其朋友以“合作投资”为名，引导她通过非正规平台兑换外汇并投入所谓“高收益项目”。初期小额返利让陈女士放松警惕，直至投入全部积蓄后平台失联，才意识到可能被骗。关键时刻，江门建行智能风控系统迅速捕捉到该笔交易的异常特征——资金快进快出、收款账户涉诈关联、操作行为偏离常规——立即触发预警机制。网点工作人员第一时间联系陈女士，耐心剖析此类“虚假外汇平台”的运作套路，明确告知其已遭遇诈骗，并指导其报警、固定证据，有效避免了更大损失。
协同联动，织密前端风险防控网。建设银行江门市分行深知，单靠技术预警远远不够，必须依靠专业判断与警银协作形成合力。分行持续强化员工反诈能力建设，定期组织案例复盘与风险培训，重点聚焦“冒充公检法”“养老理财骗局”“熟人诱导转账”等高发类型，提升柜面人员对异常交易的敏感度和处置力。同时，深化与属地公安机关的联动机制，在发现可疑线索后第一时间通报、同步移交资料、配合调查取证。在陈女士案件中，分行迅速向辖区派出所提供完整交易流水与沟通记录，为警方锁定嫌疑人争取了宝贵时间，彰显了金融机构在反诈链条中的关键作用。
宣教先行，打造全民反诈“防护盾”。“防范胜于补救”，江门建行坚持将宣传教育作为治本之策。依托“移动柜台”进社区、金融知识微课堂、微信公众号推文、厅堂宣传折页等多元渠道，常态化开展接地气、有温度的反诈普及。尤其注重以真实案例释法说理——在近期社区活动中，工作人员就以陈女士的经历为蓝本，现场还原“高回报诱惑—小额试水—大额收割”的诈骗逻辑，手把手教居民识别非法平台特征、核实投资资质、拒绝非官方渠道引导。
守护金融安全没有终点，反诈工作永不止步。建设银行江门市分行将持续完善智能风控体系，夯实一线拦截能力，拓展宣教覆盖半径，以更扎实的举措、更温暖的服务，与广大市民携手筑牢反诈“防火墙”，为营造安全、可信、健康的侨乡金融环境贡献坚实力量。(江门建行)
热门跟贴