从境外缉捕在逃人员42人、追回价值4.45亿元的财物、为企业挽回经济损失3.21亿元……5月13日，湖北省公安厅召开打击和防范经济犯罪宣传日新闻发布会，通报2025年以来全省公安机关在打击和防范经济犯罪方面的主要工作及成效。
湖北省公安厅经侦总队总队长、一级高级警长李文成介绍，2025年以来，全省经侦部门共侦破经济犯罪案件2424起。湖北公安机关从境外缉捕在逃人员42人，追回价值4.45亿元的财物。特别是今年以来，先后追回境外在逃人员19人。“歼击”行动侦办洗钱案件202起，摧毁跨区域地下钱庄26个。在重点领域方面，涉税领域侦办虚开骗税案件188起，金融“黑灰产”领域侦破信用卡诈骗、保险诈骗等案件86起。
贷款不用还？低息秒批？小心成为“背债工具人”
发布会上，省公安厅经侦总队金融犯罪侦查支队支队长、四级高级警长李黎就金融“黑灰产”违法犯罪，分享了案例。
李黎介绍，“背债人”就是为获取高额收益，以长期负债、成为失信人员、刑事犯罪为代价，经过身份包装，专门替他人承担债务或配合他人实施骗取银行贷款、诈骗类违法犯罪等行为的人。
2024年11月，宜昌市公安局伍家岗区分局，依法立案侦办李某等人涉嫌贷款诈骗案。
经查，自2024年6月以来，以犯罪嫌疑人李某、董某杰等人为首的犯罪团伙，利用多地银行推出的个人信用便捷贷款通道，在全国多地招募征信无异常、无贷款资质的普通人进行虚假身份包装和话术培训，通过伪造、变造国家机关及金融机构证明文件，虚构优质贷款资质，使其充当“背债人”向多家金融机构骗取贷款。
同时该犯罪团伙还伙同全国多地中介团伙，互相介绍“背债人”办理贷款，形成前端资质包装、中端贷款办理、后端变现抽成的专业化“黑灰产”链条。该案涉及被侵害金融机构30余家，涉及“背债人”137名。目前，李某、董某杰等人已被宜昌市伍家岗区人民法院依法判处有期徒刑，并责令退赔金融机构本金损失。
李黎介绍，该案中，不法分子专职物色认知能力较低或有急切用款需求的人员作为“背债人”，“背债人”帮助贷款成功后仅获得小额报酬。他提醒广大群众，要牢记“两个不可信”：一、凡是要求你提供身份证明进行贷款，并承诺“贷款不用还”，还向你支付报酬的，都不可信，切莫提供个人资料给任何人。二、网络平台上的各类低息、无息贷款广告背后往往藏着背债陷阱，凡是宣传“低息秒批贷款”“内部渠道征信修复”“全额退保”、靠“内部关系”“专业操作”进行贷款的，都不可信。
五类骗局，老人和家属要格外小心
发布会上，省公安厅经侦总队涉众经济犯罪案件指导支队副支队长、二级警长胡聪就养老领域非法集资进行提醒。
在胡聪看来，养老领域非法集资的套路就四个词：画饼、造势、吸金、跑路。目前比较高发的，主要有以下五类：
第一类叫“假项目”。不法分子虚构康养基地、养老公寓等项目，承诺“年年分红、优先入住”。实际没实体、没备案，全靠拆东墙补西墙，最后卷钱跑路。
第二类叫“预付费陷阱”。让你办会员卡、储值卡等，说“存得多返得多”。老人存了几万元甚至几十万元，结果对方没服务能力，要退款时店铺已关门跑路。
第三类叫“产品返利”。不法分子打着卖保健品、老年用品的旗号，先免费体验、免费旅游、陪你聊天。等你放松警惕，就忽悠你大额购买，还说“寄存代售、返利分红”，最后货没了，钱也打了水漂。
第四类叫“假理财”。不法分子冒充正规金融机构甚至伪造“国资背景”，承诺年化收益10%以上还“保本保息”。违背常识的高息，背后一定是陷阱。
第五类叫“以房养老”骗局。不法分子诱导老人抵押房子、签空白合同，最后房子被低价处置，老人连住的地方都没有。
对于防范，胡聪送出四句话：
第一句话，不信“高息保本”。凡是承诺年化收益率超过6%，且宣称“零风险”“稳赚不赔”的养老投资项目，大概率是陷阱。天上不会掉馅饼，掉下来的都是铁饼。
第二句话，核实“机构资质”。投资前，一定要让子女或者身边懂行的人，帮忙通过民政、市场监管或者金融管理部门官网，查询机构是否具备合法资质，不要轻信口头承诺。
第三句话，拒绝“情感绑架”。警惕陌生人的过度关怀和“免费”诱惑，涉及大额资金决策，一定要与子女或亲友商量，做好“家庭联防”。
第四句话，切勿“盲目冲动”。骗子最常用的就是“限时优惠、名额有限”。听到这种话，更要冷静下来，把钱袋子捂紧，缓一缓、问一问、查一查。
虚开发票、买假发票不要紧？“红线”勿触碰！
省公安厅经侦总队总队长、一级高级警长李文成就涉税事宜，向广大企业发出几点防范提示。
据介绍，很多企业经营者觉得，虚开几张发票、买点假发票入账，或者注册个“空壳公司”暴力虚开、骗取出口退税，手段隐蔽、查不到自己头上。但其实，资金流、发票流、货物流，这三者只要有一处对不上，终究会暴露，无所遁形。“一旦达到刑事追诉标准，就是犯罪。企业信誉毁于一旦，经营者身陷囹圄，企业可能直接垮掉。这笔账，一定要算清楚。”
在李文成看来，很多涉税案件，根源是企业内部管理失控。他提醒，没有实际业务，绝对不能开发票、也不能收发票。收到发票，一定要核对开票方有没有资质、货物明细对不对、金额符不符合。假发票、作废发票，一律拒收。合同、付款记录、物流单据、入库单，这些都要妥善保管。现在有些不良中介，号称“帮你搞定发票”“合法降低税负”，最后往往是中介跑了，企业背锅。
李文成说：“合法经营，才是企业最长久的生存之道。企业要主动排查风险，定期自查发票往来，发现异常第一时间向税务或公安机关报备。”
做企业“家门口的法治保镖”，武汉挂牌运行“警务便利店”
外部诈骗、合同陷阱，内部员工职务侵占，是一些企业遇到的麻烦。遇到这样的经济纠纷和职务犯罪，企业该找谁？
武汉市公安局经侦支队副支队长李娜介绍，从前，很多企业等到“出了事”才报案，但那时钱往往已被转走，证据也早已灭失。为了解决这个问题，武汉公安机关主动把经侦警力下沉到企业身边，在企业门口设立“警务便利店”，推动公安工作从“事后破案”向“事前预防”转变。目前，江汉、江岸、汉阳、东西湖等地区已经率先挂牌运行。
2025年，江汉“经盾”护企服务站建立后，一家科技有限公司的股东向警方报案，反映公司实际控制人胡某某涉嫌职务侵占，将大额工程款转入个人账户用于购买房产、股票。江汉区分局经侦大队迅速成立专班开展调查，全面固定资金流水、转账凭证、房产交易等关键证据，并通过多日蹲守和视频追踪将嫌疑人抓获。嫌疑人最终如实供述利用职务便利挪用、侵占企业资金的犯罪事实。目前，案件正在进一步依法办理中。
据介绍，针对企业负责人和员工不懂法、管理有漏洞等问题。武汉市公安局经侦支队的博士民警、业务骨干，针对合同诈骗、职务侵占、商业贿赂等常见犯罪，用真实案例拆解犯罪手法，围绕合同签订、财务管控、用工管理等环节，手把手教企业堵漏洞。江岸服务站联合博士民警门小璐开展专题培训，覆盖200多人次，被企业称为“家门口的法治保镖”。江汉服务站举办法律宣讲18场，通过讲座、案例解读、现场答疑等方式，全面提升企业防范能力。
来源 | 湖北日报
主编 / 冯国栋 责编 / 肖姿芝
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