美国人华纳被罚10万瑞郎：她要求法院审查，瑞信申报争议未了|华纳|法院|瑞信|瑞士信贷集团|瑞士联邦|莫桑比克

拉拉·华纳曾是瑞士最有权势的女性高管之一。如今，这位瑞信前银行家可能再次站上法庭。这位瑞士信贷前风险主管因其在莫桑比克丑闻中的角色而被起诉。瑞士联邦财政部已就案件终止提出申诉。

拉拉·华纳与瑞士信贷之间的篇章尚未结束。这位瑞信前首席风险官很可能还要再次出庭，案件涉及这家已倒下的大型银行的莫桑比克风波。

据披露，瑞士联邦财政部已向位于贝林佐纳的联邦刑事法院提出申诉，反对终止针对拉拉·华纳的程序。联邦财政部向《新苏黎世报》证实了《星期日新闻报》的相关报道。

莫桑比克风波的源头可以追溯到很久以前。瑞信的银行家帮助该国安排了总额约20亿美元的贷款。莫桑比克原本打算用这笔钱为金枪鱼捕捞船队、造船厂建设以及海岸监控系统融资。但这些资金并没有流向原本应去的地方，其中相当大一部分还流入了腐败渠道。瑞信发放这些贷款，使莫桑比克陷入经济危机，而这个国家至今仍未完全恢复。

拉拉·华纳是本案多名被告之一。瑞士当局指控她在担任瑞士信贷最高风险负责人期间，未及时向反洗钱报告办公室申报一笔可疑付款。为此，联邦财政部于前段时间对华纳处以10万瑞士法郎罚款。她对此提出抗辩，并要求法院审查这一处罚。《新苏黎世报》就此向拉拉·华纳询问时，她未作回应。

具体而言，争议涉及一笔约780万美元汇入瑞信账户的款项。仅仅几天后，同一账户又有约700万美元流向阿拉伯联合酋长国。尽管当时已怀疑这些资金可能具有犯罪背景，瑞信仍未将这项业务关系报告给主管机关。直到3年后，银行才向反洗钱报告办公室报案。那时，美国司法部早已就瑞信向莫桑比克提供贷款一事展开刑事程序。

美国人拉拉·华纳在瑞信内部属于前首席执行官田佳恩身边最核心的圈子之一。银行在一份新闻稿中表示，拉拉·华纳“建立了全新的、行业领先的合规能力”。新闻稿还称，她打造了一个高度现代化的组织，以识别瑞信整个平台面临的威胁，同时加强了银行与主要监管机构之间的关系。

不过，她作为瑞士信贷最高风险主管的履历，后来证明并不出色。在她担任集团管理层成员期间，这家危机缠身的银行接连爆出数起最严重的丑闻。仅阿奇戈斯一项业务，瑞信就损失约55亿美元。这些事件严重动摇了外界对该行的信任。

华纳身兼双职也被视为问题之一。批评者认为，这种合并削弱了银行内部控制。通常情况下，风险管理和合规部门会相互制衡。银行在多轮重组中流失了大量经验丰富的银行家，取而代之的是相对缺乏经验的员工。阿奇戈斯和格林希尔事件最终也让拉拉·华纳丢掉了职位。

尽管如此，联邦刑事法院现已终止针对拉拉·华纳的程序。法院认为，申报义务相关事项已经超过追诉时效，因为相关资金早已无法追踪。法院判断，瑞士当局在资金转往阿联酋后不久，就已经无法再追查这些资产。此外，与这个海湾君主制国家开展司法协助程序几乎从未取得结果。法院认为，这些情况都表明，相关资产已无法追踪并予以没收。