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文|家族办公室杂志
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前言：
近日，由中国商业技师协会主办的“家族事务管理咨询师标准FMC项目”启动会在北京金融街威斯汀酒店举行。该项目基于团体标准《家族事务管理咨询师职业能力水平评价规范》（T/CABP 012-2025），旨在为国内方兴未艾却又长期缺乏统一门槛的家族办公室行业建立一套完整的职业能力认证与服务体系。
启动会上，国务院参事室特约研究员、人社部原党组副书记、副部长杨志明、中国商业技师协会会长许云飞以及来自中国环保协会、北京大学、中国金融出版社、北京梧桐未来上市文化研究院等机构的代表共同参与了项目启动仪式，宣告该项目正式对社会发布。
该项目正式面向社会，标志着我国高净值人群服务咨询行业正式迈入“持证执业、有标可循”的规范化、专业化新阶段。
多位业内人士表示，团体标准的出台是行业从野蛮生长走向规范发展的关键一步，但后续仍需关注标准执行力度、第三方认证公信力以及监管部门是否介入等实际问题。FMC项目能否真正改变家办行业“有标准无监管”的现状，仍有待时间与市场检验。
万亿级传承需求倒逼标准破局
据华夏盛传总裁、FMC项目发起人黄建翔在启动会上披露，未来十年，国内预计有超过20万亿元的家族企业资产面临代际传承窗口期。与此同时，我国高净值家庭数量持续增长。根据招商银行与贝恩公司联合发布的《2025中国私人财富报告》，截至2025年末，中国个人可投资资产超过1000万元人民币的高净值人群已突破300万人，其可投资资产总规模接近100万亿元。这些财富的守护与传承，亟需专业、合规且具备文化适配能力的家族事务管理人才。
然而，与巨大的市场潜力形成反差的是，国内家族办公室行业长期处于“三无”状态——无统一准入标准、无执业资质要求、无服务质量评估体系。据行业不完全统计，全国以“家办”“家族办公室”“家族管理”等名义开展业务的机构超过4500家，但真正具备完整服务能力和合规资质的不足六成。黄建翔指出，过往因缺乏行业标准，部分机构服务质量参差不齐，甚至出现套用西方家族办公室模式、忽视中国法律与文化底色的现象，导致委托人财产损失或关键信息外流的事件时有发生。
五级认证体系与六大知识模块
根据项目披露的信息，“家族事务管理咨询师FMC项目”设置了五级职业能力等级认证体系：
FMC-5（基础级）：面向社会大众普及家族事务管理基础知识；
FMC-4至FMC-2（专业级）：覆盖从执行到高阶管理的专业能力；
FMC-1（领军级）：代表行业顶级水平，面向资深专家与行业引领者。
整个知识体系涵盖六大模块：家族财富创造、财富传承、成员服务、企业服务、治理服务、财富守护。配套教材《家族事务管理咨询师基础知识与实务》已由中国金融出版社出版，启动会当天即作为赠阅资料分发给与会嘉宾。
项目方表示，FMC培训认证体系将于2026年下半年正式向社会开放招生与考核。同时，项目将持续推动全国家族办公室同业自愿签署《中国式家族办公室行业自律倡议》，旨在帮助公众甄别合规机构、防范不法风险。
多方发声：标准为基，合规为本
国务院参事室特约研究员、人社部原党组副书记、副部长杨志明在致辞中提出，家庭服务行业正处于从传统向数字化、智能化转型的关键期，亟需以数智赋能、标准建设与人才培养破局。他特别强调，未来应加大人力资本投入，重视高技能人才与工匠精神，让专业人才实现体面劳动、增收出彩，助力行业高质量发展与共同富裕。
中国商业技师协会会长许云飞表示，“十五五”开局之年，国家将“金融强国”“人才强国”与“共同富裕”同步写入发展蓝图，协会第一时间响应国家战略，推动团体标准出台。他认为，FMC标准将为高端财富管理、社会财富治理以及共同富裕奠定人才与制度基础。
北京观韬律师事务所管理合伙人邹峻作为联合发起代表，从法律合规角度指出，该标准有三大价值：其一，首次清晰划定了家族事务管理咨询的执业边界，终结了“无证执业”的行业乱象；其二，将法律合规底线植入全服务流程；其三，建立起可追溯、可评价、可追责的行业体系。他同时倡议持续夯实标准的法律底层逻辑，杜绝越位服务与无效服务。
全球化与信托视角的补充
香港连城集团合伙人蔡娜静从全球资产配置角度指出，当前中国家族事务管理已告别产品导向、经验驱动的初级阶段，进入全球化、合规化、系统化、代际化的战略新周期。
她提到，香港凭借法治与监管优势、资金与税制优势、生态与区位优势，正在成为中国家族企业全球化布局的重要桥头堡，建议委托人选择持牌且案例丰富的专业机构。
西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏则从信托制度与家族事务管理的关系出发分析称，信托是守护家族财富的“骨架”，而家族事务管理是赋予其生机与韧性的“血肉”。二者绝非上下游割裂关系，而是互为表里、不可分割的整体。他期待FMC标准能够夯实行业人才之本，引领服务规范发展，并深耕中国式家族办公室的长远根基。
从“标准制定”到“行业落地”，从“持证上岗”到“生态培育”，中国式家族办公室的规范化征程才刚刚开启。而对于正处于20万亿传承窗口期的家族企业和从业者而言，除了“持证执业”，更需要一个持续获取行业前沿信息、对接专业资源、融入顶级圈层的长效平台。欢迎加入惠裕全球家族智库会员社群，持续追踪家办行业动态、获取专业资源与圈层连接。
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