来源：市场资讯
（来源：反诈课堂）
“我要取500万元。”
几天前的一个上午，林女士来到建行肇庆信安路支行要办理取现业务，但林女士始终不提资金的用途和去向，这很快引起了网点负责人秦瞳日的警觉。
建行肇庆信安路支行地处肇庆城区外环，紧邻肇庆星湖国家湿地公园，周边环绕多个居民社区，日常银行网点多是消费存取等业务。
“一下子取500万元现金，这很不寻常。”秦瞳日回忆称。
本着为客户资金安全考虑，支行工作人员轮番对林女士进行风险提示和反诈提醒，经过不懈努力，工作人员终于从林女士口中得知了取现原因。
原来，林女士认识了一名男网友，经这名网友介绍，林女士打算投资购买房产，因此准备将名下500万元现金线下快递寄给房屋中介。
看似合情合理，林女士也对此深信不疑。但秦瞳日等人仍心存疑虑，“快递寄大额现金风险很高。”恰好这时，支行接到了反诈中心排查通知，进一步确认该笔业务存在重大涉诈隐患。为此，支行迅速启动反诈应急机制，将异常情况上报反诈中心，并以预约办理取现等“缓兵之计”稳定林女士情绪。林女士随后离开。
当天中午，还沉浸在骗局中的林女士再次折返，显得更为焦急。秦瞳日顺势将林女士引导到办公室，很快民警赶到现场，在多方劝导和解释下，事件始末逐渐浮出水面。
据林女士自述，该男性网友一个月前主动添加其微信，自称投资拿到了盈利返现。在网络交往过程中，对方步步为营，持续进行情感铺垫和日常陪伴，并以“高收益网络投资”软件小额返利的假象，逐渐获取林女士的进一步信任。
前不久，对方声称有楼市“限时优惠”和“内部渠道”，诱导林女士支取巨额现金，并编造了购房业务需要现金核验的理由，指使林女士将现金交给“房产中介”，企图通过线下现金流转的隐蔽方式转移赃款、规避资金溯源追踪，实施大额电信网络诈骗。
民警通过技术手段，及时拆穿了诈骗分子虚构的身份，并逐一拆解类似诈骗套路、细致剖析情感骗局特征，介绍了大额现金线下流转涉诈的高危风险。一系列证据面前，林女士终于幡然醒悟。
一场精心编织的骗局，险些让市民积蓄付诸东流。银行人凭借专业与坚守，成功守住群众“钱袋子”。
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