近日，一场以新形势下非法金融违法犯罪控诉中民刑行交叉问题为主题的专题研讨会在上海观庭观盛律师事务所顺利举办。本次活动汇聚上海抚州法律人联谊会成员，紧扣全国为期三年防范和打击非法金融活动总体战工作部署，深入剖析非法金融乱象、群众维权痛点与部门协作堵点，共商治理举措、普及维权知识，助力筑牢金融安全防线。
2026 年起，我国正式启动为期三年的防范和打击非法金融活动总体战，推动防非打非工作迈入常态化、制度化、规范化治理新阶段。当前市场环境下，非法金融活动不断迭代升级，呈现诸多新特征：不法分子以虚假借贷、伪股权、假债券、高息理财等形式包装骗局，非法集资和集资诈骗等行为从线下延伸至虚拟货币、跨境投资等领域，隐蔽性与涉众性大幅提升；私募基金、新三板等正规金融领域也频发违法违规案件，叠加跨境资金流动带来的洗钱等衍生风险，非法金融治理压力持续加大。
本次研讨阵容专业雄厚，华东政法大学刑法专家吴允锋教授、上海海事大学法学院徐峰教授受邀到场，与法律实务工作者、公检法一线干部同台交流。与会嘉宾指出，非法集资等非法金融案件普遍存在刑事、民事、行政法律关系交织的特点，也是群众维权过程中最突出的难点。实践中，不少当事人提起民事诉讼后才发现案件涉嫌刑事犯罪，却遭遇案件移送受阻；向公安机关报案时，易碰到立案难、跨区域管辖推诿、案件退回等问题。此外，群众向金融监管、市场监管等部门发起行政投诉后，部分牵头单位存在履职流程模糊、办理时限不明、处置实效不足等情况。而“先刑后民”适用、涉案企业破产与刑事程序衔接、跨省案件统筹协调等问题，同样是司法实践中的共性难题。
结合《中华人民共和国刑法》《防范和处置非法集资条例》及相关司法纪要，与会专家与实务人士系统解读了刑事控告、民事诉讼、行政投诉三大法定维权渠道的适用场景、操作流程及利弊特点，明确了“民转刑”“行转刑”案件移送的法定要求。其中，刑事控告依靠公权力开展侦查、追赃挽损、追究刑责，是打击犯罪、挽回损失的核心手段，但办案周期较长、资金退赔比例存在不确定性；民事诉讼可依法界定债权债务关系，胜诉后能申请强制执行，不过会受到“先刑后民”原则约束，还存在执行难等现实问题；行政投诉门槛低、渠道广，群众可通过 12345 政务热线、线上平台、线下走访等方式，向地方金融管理局、金融办、市场监管部门等处置非法集资牵头部门举报，督促监管履职，是重要的辅助维权方式。现场还详细讲解了公安不予立案后的复议、检察监督流程，以及跨区域案件、涉非法集资企业破产案件的处置规范。
针对部门衔接不畅、管辖争议等治理堵点，参会人员展开深度研讨。按照现行规定，法院与公安就案件移送产生分歧时，可报请当地政法委统筹协调；跨区域、跨省案件，则由上级牵头部门或全国防非打非联席会议确定管辖主体。大家一致建议，后续应进一步细化配套制度与操作细则，明晰各部门权责、办理时限和协作规范，强化监督问责，破除履职壁垒，凝聚司法与监管合力。
依托本次研讨会，活动还搭建起“高校法学研究 + 律师实务 + 司法实践”长效合作平台，未来将依托典型案例开展学术调研与实务实训，定向培养金融法律专业人才。同时，现场积极倡导社会大众主动学习金融法律知识，提升风险识别能力与法治素养，从源头远离非法金融陷阱。
与会专家特别提醒广大市民，面对各类高息投资诱惑，务必保持理性，摒弃侥幸心理。一旦遭遇非法金融侵害，要第一时间留存投资合同、资金流水、聊天记录、宣传材料等完整证据，灵活运用“刑事威慑、民事索赔、行政监督”立体维权模式，通过正规渠道依法理性维权。切勿轻信所谓“全额回款”的虚假承诺，警惕二次诈骗造成财产损失。
防范化解金融风险，关乎人民群众财产安全与社会和谐稳定。此次上海抚州法律人联谊会专题研讨活动，凝聚学界、实务界智慧，厘清了诸多实操难题，明确了维权与治理方向。下一步，参会各方将持续加强交流协作，紧扣三年严打工作要求，不断推动司法、监管衔接机制优化升级。同时持续开展金融法律知识普及工作，引导全民学法、懂法、守法、用法，携手共建安全、有序、健康的金融市场环境。
热门跟贴