极目新闻通讯员 黄依怡
“只需提供银行卡帮忙刷流水，就能领到扶贫款”，这样的“好事”你信吗？李某不仅信了，还从中嗅到“商机”，干起了“黑吃黑”的勾当。近日，经襄阳市保康县检察院提起公诉，法院以诈骗罪以及掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处李某有期徒刑三年，并处罚金两万七千元。6月23日，承办检察官介绍案情始末。
2025年8月，该案被移送检察院审查起诉。起初，李某辩称自己是被骗的“工具人”，因急用钱才“重蹈覆辙”。但承办检察官发现，李某2023年就曾因出借银行卡被公安机关查处，此次再犯疑点重重。检方随即引导侦查，通过补充聊天记录、转账记录等关键证据，一条“主动寻群-蓄意借卡-拒绝转账-占为己有”的完整行为链浮出水面，彻底揭穿了李某的谎言。
真相令人唏嘘。2025年5月，李某线上结识陌生好友，对方称下载某“扶贫”APP并提供银行卡“刷流水”即可获款。虽知出借银行卡违法，李某仍心存侥幸。当一笔2万元“可疑”款项入账并被要求转出时，李某顿感“钱来路不正”，但面对诱惑，他选择“截和”5000元用于挥霍，剩余1.5万元因被银行风控冻结而未得手。
首次得逞后，李某变本加厉。他不再被动等待，而是主动在网上搜索“贷款”群组，物色“上线”，并以“包装银行流水”为名骗取对方信任。当一笔5万元赃款打入其账户后，李某立即拒绝转账并以报警相威胁，切断联系。短短几天内，3.3万余元被挥霍一空。
检察机关认定，李某前期提供账户协助转移资金，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；后期以非法占有为目的，虚构事实骗取上游犯罪分子钱款并占为己有，构成诈骗罪。其前后犯意和行为侵犯了不同法益，应数罪并罚。法院采纳了检察机关的指控，依法作出上述判决。
承办检察官提醒，耍“螳螂捕蝉、黄雀在后”的小聪明，“黑吃黑”同样构成犯罪。“网上刷流水”“包装银行卡”均不可信。广大群众要保管好银行卡、身份证和验证码，一旦沦为犯罪“工具人”，轻则征信受损，重则从“被害人”变为“被告人”，身陷囹圄，追悔莫及。
（来源：极目新闻）
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