近期多地监管机构集中公示处罚信息，平安银行深圳、福州、呼和浩特多家分支机构因贸易金融、支付结算、反洗钱管理不合规相继领罚，单笔罚款均超百万元。

6 月 22 日，深圳金融监管局发布处罚公告，平安银行深圳分行存在银行承兑汇票保证金来源不合规、信用证贸易背景核查不严两项违规，监管没收违法所得 7 万元，并处 130 万元罚款，两名相关负责人分别给予警告、罚款处理。票据保证金、贸易背景审查流于形式，极易引发资金空转、虚增存款等行业乱象，近期多地银行均因同类问题被查处。

央行系统同期公示多份罚单，6 月 18 日平安银行呼和浩特分行因违反金融统计、支付结算、反洗钱、反假货币管理规定，罚款 129.75 万元；此前平安银行福州分行在客户尽职调查、收单业务、账户管理方面存在漏洞，被处以 165.5 万元罚款。

票据、信用证、收单支付为股份制银行核心经营板块，多家分行集中暴露出同类合规问题，凸显基层网点存在重业务拓展、轻穿透式风险核查的管理短板。当前监管持续加大贸易金融与支付领域合规整治力度，要求银行完善全流程风险审核机制，堵塞经营管理漏洞。

三晋华尔街综合整理

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