大家好呀，我是邓姐姐。
说个好消息，公积金利息到账了~
每年6月30日都是公积金利息结账日。
按一年定存1.5%结算，还是复利计息。
虽然利率看着不高。
但对于公积金躺着二三十万的人来说，每年也能多一笔零花钱。
大家今年结息拿了多少，评论区晒晒。
刚好今年过半，唠唠上半年各大指数行情。
今年上半年全球最猛的市场，韩国股市当之无愧。
指数涨了100%，翻一倍！
个股更是离谱，海力士暴涨340%，三星涨200%。
据说现在的韩国小孩，都不问妈妈要零花钱。
只问妈妈手上囤有多少股海力士和三星
再加上，韩国是举全国之力砸半导体。
三星十年砸11.68万亿元人民币，海力士跟投9.17万亿。
长线看两家企业底子很硬。
但短期涨得实在太疯，随时会回调。
千万别去冲两倍做多海力士，等它赴美上市再观望更稳妥。
再回头看咱们A股，上半年存储芯片赛道跟着吃大肉。
科创50半年暴涨64.25%，相比上证指数的3.16%是一骑绝尘啊。
核心原因就是科创50七成仓位全押AI算力、芯片、存储、半导体设备、光通信、晶圆制造。
如前十大权重股的寒武纪、海光信息、中芯国际、澜起科技、佰维存储、源杰科技等。
其中寒武纪涨幅112%，佰维存储涨幅330%。
说多了都是泪富贵。
有没有谁像我一样，入手了科创板三年定期开放基金。
现在只能眼睁睁看着112%的涨幅，而不能赎回？
每天都活在上涨的恐惧中
创业板走势稍微温和一点，没扎堆芯片。
主力靠光模块、储能、动力电池撑场面。
比如站“光”里的中际旭创、新易盛、天孚通信、胜宏科技。
储能则是宁德时代、阳光电源等。
所以创业板指数涨幅略低些，但也有35.58%。
注意，涨多了会跌。
今天资金明显切换，保险、券商、创新药开始补涨。
涨跌交替才是健康行情，不用慌。
展望下半年，科技大概率依旧是市场主线。
但波动会更大，心态得稳住。
再来看看其它指数。
中证500指数也因为含科技量高些，涨幅20.97%。
而沪深300和上证指数都有被老登拖累。
即使这样，也比红利指数要好，这与大家的行业配置相关。
沪深300配置有40%配置了科技成长，周期能源仅占8%。
中证红利几乎没有科技龙头，重仓能源和金融。
没办法，一直以来都是银行、煤炭、石油、钢铁分红多。
拿红利基金的朋友也不用焦虑。
历史上出现过很多次，沪深300和红利指数相差很远的情况。
但价值总会回归。
红利有分红兜底，持有12个月跑赢大盘的概率接近100%。
要耐得住寂寞。
其实配置策略上沪深300和红利基金可同时配。
这样可以东边不亮西边亮，市场轮动哪边都不踏空。
要说上半年最熬人的板块，恒生科技绝对排第一。
2021到2023年，持续熊市。
2024年9月，好不容易走一波大牛市。
2025年10月冲到6715点高点后又一路下跌。
现在较高点回撤30%，妥妥技术性熊市。
主要是恒科的权重股都是互联网平台，跌得不成样了。
好在，近期各大互联网企业纷纷官宣加码自研芯片、布局 AI。
似乎股价在跌到谷底后，开始慢慢爬回来些。
耐心，只能继续熬。
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还有个更惨的自由现金流指数，上半年直接跌20%。
持仓全是实打实现金流充足的实体企业。
比如格力、中国海油、上汽、中远海控、中国铝业等等。
然而全是今年市场弃置的周期传统行业。
红利至少还有银行、公用事业缓冲，这个指数一点避险板块都没配。
目前来看，自由现金流回涨得看三个因素。
周期行业景气回暖+美债利率下行+成长赛道估值泡沫破裂
简单意思是——
炒科技行情别碰它，等周期风口再来布局更合适。
今天纯碎是分析，无推荐的意思。
要开启下半年了，祝大家收益都有好收成！
PS.
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