“多亏了这位年轻柜员，不然我抵押房产的9万块就全没了！”
近日，惠州市民王女士专程来到建行惠州人民路支行，向“00后”柜员小熊表达了深深的谢意。
“谢意”的背后，是一场发生在柜面的无声“反诈较量”。
洞察异常
事发当日下午，王女士神色匆匆地走进建行惠州人民路支行网点，径直来到柜台前，急切要求立即取出9万元现金，全程语气急促，神情也格外紧张。
这一异常状态，瞬间引起了“00后”经办柜员小熊的注意。
虽是一名入职不久的青年员工，小熊始终牢记柜面风控要求，没有急于办理业务，而是耐心引导客户说明资金用途。
在沟通中，小熊发现了诸多疑点：王女士声称资金用于房屋装修，但经调取交易流水核查，这笔9万元资金是当日从另一家银行转入，且账户清晨还收到过两笔小额试探性转账，汇款备注清晰标注为“借款”，与客户所述用途完全不符。
面对小熊的追问，王女士神色慌张、眼神游离，回答也前后矛盾，仓促间难以自圆其说。
成功阻断
凭借扎实的反诈培训知识和敏锐的观察力，小熊判定这笔资金存在涉诈风险。
在严格遵循银行消费者权益保护相关规定的前提下，小熊拒绝了王女士的取现请求，告知其需补充核实资金相关信息，同时，第一时间将情况上报网点负责人。
见取现请求被拒，王女士急忙抓起银行卡转身离开。
后续，经过惠州市公安机关的证实，该账户已被确认为涉诈资金池。原来，诈骗分子以“验资放贷”为幌子，诱骗王女士抵押房产筹措9万元，企图通过取现方式转移赃款。
小熊的及时察觉和果断处置，成功阻断了赃款转移路径，避免了王女士遭受财产损失。
其后，惠州市公安局反诈专员得知此事后，对小熊的专业素养和责任担当给予了高度赞扬。
建行惠州分行结合此次案例，梳理出“验资放贷”类诈骗的核心套路：不法分子瞄准市民资金周转需求，以“验资”“保证金”等名义诱骗受害人筹措资金，再通过转账、取现等方式转移赃款，事后失联消失。
对此，建行惠州分行提醒广大市民：
凡是要求提前缴纳“验资款”“保证金”的放贷行为，均涉嫌诈骗；办理大额资金存取、转账业务时，若被银行工作人员问询资金用途，请积极配合核查，这是守护资金安全的重要环节；遇到可疑金融活动，及时向银行、公安部门咨询核实，切勿轻信陌生人员的诱导，避免落入诈骗陷阱。
下一步，建行惠州分行将持续加大反诈宣传力度，走进社区、商圈普及反诈知识，结合典型案例拆解诈骗套路，全力提升市民反诈意识和辨别能力，守护好每一位市民的财产安全。
End
来源：建行惠州分行
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