当前，中国家族企业正集体迈入从创富到守富、传富的关键转型期。随着第一代创业者普遍进入退休年龄，财富管理、代际交接与家业协同，已成为高净值家族必须面对的核心命题。如何在市场不确定性中实现资产保值增值？如何在家族成员关系与企业治理之间建立清晰边界？如何让财富成为家族精神的载体，而非消耗亲情的负担？

上海交通大学上海高级金融学院（SAIF）整合全球财富管理与资管行业资源，汇聚国内外顶尖学者与一线实务专家，推出国内商学院标杆性家族财富传承项目——家族财富首席投资官课程。课程以“创富-守富-传富”为主线，贯通家族治理、企业治理与财富管理，融合中华家书家训、宗族治理智慧与现代财富管理体系，为学员提供从理念重塑到架构搭建、从资产配置到代际传承的全链条赋能。课程目前进行至第六期，2026级正在招生。

一、主办单位

上海高级金融学院（SAIF）是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略、依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院拥有“国际一流、亚洲和国内领先”的师资队伍，覆盖金融、会计管理等不同学科的80余位教授，设有包括高层管理教育EE在内的完整高端金融类管理教育产品线。

学院金融硕士项目于2026年6月在英国《金融时报》排名中攀升至全球第6、亚洲第1。应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科获泰晤士高等教育中国学科评级A+，统计与运筹学、商业与管理研究、会计与金融学、经济与计量经济学四大相关学科跻身QS世界前50。学院是全球通过国际精英商学院联合会（AACSB）认证最年轻的商学院之一。

二、项目宗旨

以中国式家族需求为核心，构建创富-守富-传富全周期知识体系，融合理论教学与标杆实践，联动家族企业、顶级家办与专业机构，为学员搭建系统化学习与终身资源共生的高端平台，助力家族财富安全传承、企业基业长青。

三、课程体系

课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度，由八大模块构成：

模块一：先导概论——家族财富管理框架

家族财富管理整体框架搭建，家族企业与家办全球前沿实践，全球局势与宏观经济研判。

模块二：穿越周期——新商业逻辑重构

AI时代商业逻辑重构与投资方法论，新商业投资逻辑与产业机遇研判。

模块三：投资解码——全球资产配置与风险管理

中国经济转型与全球资产配置策略，资产投资前沿与投资风险管理实务。

模块四：家族治理——战略治理与传承规划

全球家族企业战略治理与传承实践，家族、企业、财富治理平衡规划，家族公益慈善与家族领导力建设。

模块五：风险管理——税收政策与法律保障

税收政策趋势与家族财富税务规划，传承财产问题深度分析，民法典框架下财富安全保障机制。

模块六：架构实践——全球化财富架构与信托

全球化家族财富架构设计与信托搭建，香港著名家办与离岸机构实地交流，架构搭建模拟与实操演练。

模块七：基业长青——历史传承之道

中华历史传承之道与历代家书家训精粹，宗族治理传统智慧与现代财富管理融合，历史走访与结业活动。

模块八：海外模块——全球视野下的财富传承

海外家办运营模式深度解析，海外家族治理与传承经验借鉴，跨境财富配置与税务筹划实操。

四、师资力量

课程师资由国内外顶尖学府的学界嘉宾与经验丰富的业界大咖共同构成，在学术权威性与行业实操性之间形成难得平衡。（以下排名不分先后）

学界嘉宾

吴飞：上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任

程仕军：上海交通大学上海高级金融学院执行院长、会计学讲席教授

方二：上海交通大学上海高级金融学院兼聘教授、美国里海大学工商管理终身教授

高皓：清华大学公益慈善研究院副院长、清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任

葛玉御：上海国家会计学院应用经济系主任、副教授，曾于财政部条法司挂职

黄靖：上海高级金融学院客聘教授，上海外国语大学杰出教授，国际著名战略学者，曾任李光耀公共政策学院特聘讲席教授、布鲁金斯学会资深研究员

侯杨方：复旦大学中国历史地理研究所教授、中国地理学会历史地理专业委员会委员、哈佛大学访问学者

邵宇：复旦大学管理学院特聘教授、国家金融与发展实验室特聘高级研究员

于赓哲：陕西师大历史文化学院教授、百家讲坛主讲人

张新安：上海交通大学上海高级金融学院党委书记、上海交通大学长聘教授

朱飞达：新加坡管理大学计算与信息系统学院终身讲席教授、副院长

业界大咖

蔡概还：中国信托业协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任委员、《信托法》《证券基金法》执笔人

顾春晓：立信税务师事务所合伙人、英国皇家注册管理会计师

贾明军：中伦（上海）律师事务所合伙人、Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师

蒋松丞：和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任

秦朔：著名媒体人、秦朔朋友圈发起人，曾任《南风窗》杂志总编辑、《第一财经日报》创办人

孙明春：香港中国金融协会副主席、中国金融四十人论坛成员

杨庆宏：华尔街资深投资人、南南合作办原首席经济与投资专家

张钧：大成律师事务所高级合伙人、Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师

五、项目特色

全景知识体系

以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。课程融合中华家书家训、宗族治理智慧与现代财富管理体系，兼具文化厚度与国际视野。

学界业界联合授课

师资从信托法执笔人到Chambers一等律师，从百家讲坛主讲人到新加坡管理大学讲席教授，兼顾学术权威性与行业实操性。

全球化教学体系

国内加海外多模块教学，授课地点覆盖上海、深圳、北京、香港及海外。采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种方式，深度参访标杆家族企业与顶级家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流。

长期资源共生

设有“家财说”系列（外部行业洞察与深度对话）和“家财开讲”系列（学员内部分享平台）。依托高金校友网络与家族财富俱乐部，学员可融入9000+校友及上海交通大学生态体系，构建终身学习与资源共生平台。

六、招生信息

招生对象

本课程精准面向以下两类核心群体：

家族核心掌舵者——家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者。

专业财富管理者——单一家族办公室（SFO）与多家族办公室（MFO）高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者，第三方财富管理机构及资产管理机构负责人。

教学安排

开课时间：2026年11月

学制：1年，国内7个模块，海外1个模块

授课频次：以周六至周日为主，适配在职高管学习节奏

授课地点：上海、深圳、北京、香港及海外

授课方式：上课、参访、讲座、论坛、游学等

授课语言：中文

七、结语

财富的延续，从来不只是数字的增减，而是智慧、制度与价值观的代际传递。家族财富首席投资官课程的意义，正在于帮助中国家族企业在创富之后，建立起守富的屏障与传富的根基——让资产配置有逻辑，让家族治理有边界，让代际交接有章法。当创一代的奋斗成果能够穿越周期、稳稳交到下一代手中，这不仅是家族的幸事，更是中国民营经济持续繁荣的底气所在。

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