来源：市场资讯

（来源：永康人）

明明亲眼看到

银行账户显示

换汇资金已经“到账”

可是钱为什么还是不见了？

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近期

利用支票转账规则漏洞的

境外支票换汇诈骗案件频发

有人被骗数十万元后才发现

账户里的“到账余额”竟是假的

真实案例

今年5月

金华人朱先生在网上认识了

自称是香港人的“黄先生”

“黄先生”希望让朱先生帮忙兑换人民币

为表达诚意

“黄先生”主动转了115万元港币

到朱先生的香港银行卡账上

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当时朱先生也收到了短信

显示“到账”了这笔转账

见到钱已经“到账”

朱先生便分别向“黄先生”转帐六笔

总共人民币97万元

可到了第二天下午

朱先生发现原本“到账”的115万元港币

被银行撤回

朱先生发觉被骗

立即报警

套路解析

1、发布诱饵，引你上钩：骗子通过社交软件，以“资金周转”“外贸生意”为幌子，声称手头只有美元或其他外币，急需兑换成人民币，甚至会让你帮忙寻找可兑换的人群，一步步拉你入局。

2、发送凭证，获取信任：为了让你放下戒备，骗子会承诺“先行汇款”，并发送真实“账户汇入证明”“到账截图”，让你放松警惕。

3、催促转账，实施收割：等你打消疑虑后，骗子会不断催促你尽快将待换汇资金转入指定账户。一旦你完成转账，对方就会立刻失联。

4、撤资拉黑，完成诈骗：你看到的“到账截图”其实只是预入账状态，并非实际可用资金。骗子会利用境外支票延时到账的规则，在你转账后迅速撤回境外资金，并将你拉黑，让你钱货两空。

警方提醒

1.私下换汇不合法，将面临法律风险，请通过银行和持牌金融机构等正规途径换汇。

2.境外支票存在24小时撤销期，“到账通知≠实际入账”“账面余额≠可用余额”，一定要核实清楚。

3.遇到可疑转账，多问一句“是否合规”，多查一步“对方底细”。

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来源：金华公安

融媒编辑：任昕科