2026年8月7日（本周五），英国金融行为监管局宣布，计划加强对约900家非受监管公司的金融犯罪风险审查，要求相关主体提供更多关于商业模式及洗钱风险的信息。

本次监管加码的背景，是今年3月英国抵押贷款机构Market Financial Solutions因涉嫌欺诈倒闭，该事件引发对资产支持贷款市场放贷标准松懈的广泛担忧。

本次纳入审查范围的900家公司，属于英国监管框架下的附件1类实体。目前英国共有约1200家该类实体，覆盖贷款机构、安全托管提供商、货币经纪商和租赁公司四类主体。根据监管规则，此类实体虽不受金融行为监管局规则手册的直接约束，但须在该机构完成登记，接受反洗钱风控监管，且不得直接向消费者放贷。英国金融行为监管局担忧，部分此类机构通过引导消费者自行设立企业获取过渡性贷款等融资服务，一旦出现运营问题或消费者遭遇欺诈，相关风险敞口将显著扩大。英国金融行为监管局已明确对该类无监管放贷机构、安全托管机构、货币经纪商以及金融租赁公司存在的一系列风险表示担忧。

金融行为监管局执法与市场监督执行总监史蒂夫·斯马特指出，监管机构对部分附件1公司被利用从事金融犯罪的关切日益加深，因此正在加大对这一领域的审查力度。他强调，无论公司已注册或正在申请注册，都应预期监管机构将对其业务运营方式、风险分布及风险管理措施提出质询。监管机构同时担忧部分非受监管公司过度依赖母公司的金融犯罪风控安排。

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本文源自：市场资讯

作者：观察君