原标题：商户收款码竟成电诈“洗钱工具”！鄞州公安打掉一团伙抓获30人
开店不为赚钱，这种“亏本买卖”你听说过吗？
8月11日，小堇从区公安分局了解到，该局成功打掉一个利用商户收款码为诈骗资金“洗白”的团伙，抓获犯罪嫌疑人30余名，初步估算涉案金额近千万元。
图为警方抓获犯罪嫌疑人。
今年4月初，鄞州公安刑侦大队接到上级下发的线索后，在某小区连续蹲守一天一夜，成功抓获一名涉嫌利用商户收款码为电诈团伙“洗钱”的男子小毛。警方对过往零星案件进行串并后发现，此人正是链条中的关键一环，警方意识到这是一条“大鱼”。
经审讯，小毛交代了团伙的作案模式。一名主犯大毛负责收集商户收款码，提供给境外电诈团伙。境外团伙实施诈骗时，便诱导受害人将资金转入这些商户收款码中。随后，大毛等人负责取现，码主取现或转账至小毛处，完成涉诈资金的转移。小毛则负责将资金兑换成虚拟币，回传至境外电诈团伙，并从中收取一定比例的“劳务费”。
图为团伙成员与境外盘口商议将诈骗资金（俗称“料”）注入商户收款码。
“这个团伙的组织框架有点像传销，下线还会再发展下线。”办案民警介绍，小毛到案后，进一步交代了商户收款码的两种来源。
第一种是自己“造店”办码。他们找来职业背锅人，以对方名义租房、装修、开店。一切准备就绪后，“店主”便以实体经营的名义，通过一些小银行申办商户收款码。因有店铺、有进货记录，往往能顺利通过审核，但这枚小小的收款码，一转眼就落入了大毛等人手中。
“商户收款码一旦被发现涉诈，马上就会被封，所以他们打的是‘快开快关’的算盘。码一封就关店，换个地方再开一家，甚至有些店里的货，直接从上一家搬过来接着用。”办案民警说。
图为团伙招募职业背锅人“造店”。
另一种模式，则是一些商户想“兼职”赚快钱，主动将自己的收款码提供给不法分子使用。
摸清这一团伙的运作套路后，警方立即展开对大毛等人的抓捕工作。然而，大毛早在年后就去了西安，得知小毛落网后，他频繁更换联系方式，不停地变换住所，甚至放弃电梯，每天改走消防通道上下楼……
今年4月上旬，鄞州公安派人前往西安实地侦查，发现他已新建团伙。固定完相关证据后，警方开启第二次“远征”，这次成功抓获大毛等8人。
随着主要犯罪嫌疑人陆续落网并交代犯罪事实，鄞州公安开启拓线侦查。截至目前，已抓获30名犯罪嫌疑人。
夏季行动开展以来，鄞州公安持续加大对涉诈的打击力度，截至目前，全区已累计打掉为电诈资金提供洗钱通道的犯罪团伙4个，共计打处60余人。
图为洗钱团伙在群内发布对商户收款码的特定要求，并以多个已发商户码作为样本，要求符合条件者将自身商户码发至群内，用于接收电诈团伙注入的诈骗资金。
警方提醒：
广大商户切勿将个人或商户收款码出租、出借、出售给他人使用，一旦被用于转移诈骗资金，提供者将可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法追究法律责任。如发现可疑行为，请及时拨打110或96110报警。
来源丨鄞响客户端
热门跟贴