今年2月，当金融顾问Alex Chalekian和Altruist创始人Jason Wenk正在墨西哥Zihuatanejo度假时，这家新兴托管商的税务规划工具让华尔街陷入了恐慌。投资者纷纷抛售嘉信理财、LPL Financial和Raymond James等大型竞争对手的股票，只因这家新兴托管商兼注册投资顾问平台推出了基于AI的客户税务文件及其他材料分析功能。 总部位于加州帕萨迪纳的Lake Avenue Financial创始人Chalekian是Altruist服务的早期测试者。他回忆道，当他收到关于该功能上线的邮件后，Wenk的电话"开始被打爆"，他"几乎是找了个借口离席"去接受媒体采访。 Altruist的Hazel AI功能强大——例如可以调出今年需要从个人退休账户中提取最低分配额的客户名单，只需按下一个按钮就能向所有人发送邮件通知。基于对这些能力的观察，Chalekian认为当天股市的反应并非过度。他预测，Altruist的财务顾问桌面端将"慢慢但确定地取代我们目前使用的所有其他工具"，这些工具来自现有体系中的大型行业老牌供应商，既有内部开发的也有集成的第三方软件。他将这一过程比作iPhone取代黑莓。 "我认为他们真正的优势在于，他们真的会采纳反馈并加以实现，"Chalekian说。"他们真正基于顾问的需求来构建产品——痛点在哪里？如何解决？你喜欢什么？不喜欢什么？我在28年里从未听到任何托管商问过我这些问题。"

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