在加快建设金融强国的新征程上，中国特色金融文化是金融机构穿越市场周期、服务实体经济和人民群众的重要动能，如何将文化基因深植于公司治理与业务实践，是公募基金行业的时代课题。作为银行系基金管理人，上银基金始终把文化培育摆在战略位置，坚持党建引领与长期主义，以专业投研能力服务实体经济，以责任担当践行金融为民，努力将文化软实力转化为高质量发展的硬支撑。

一、党建铸魂：把准政治方向，筑牢合规根基

上银基金把党的领导深度融入决策、执行与监督全链条，确保公司战略与国家宏观方向高度契合。

在思想引领层面，公司深刻把握“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”的金融文化内核，并与行业“合规、诚信、专业、稳健”的准则有机融合。一方面，修订党组织议事规则，将文化理念嵌入“把方向、管大局、保落实”的治理框架；另一方面，创新“党建1+3”融合机制，推动党建与业务同频共振。通过沉浸式思政教育，将文化认知转化为业务一线的自觉行动，引导全员树牢金融工作的政治性与人民性。

在廉洁风控方面，公司持续升级合规管理制度，聚焦重点岗位与关键环节，开展针对性合规培训，强化全员底线思维。深入推进“我来当书记”品牌建设，组织财经纪律专题教育，举办读书班与研讨班，将党风廉政建设与风险内控一体部署，形成体系严密、执行有力的合规防线，为长远健康发展营造风清气正的生态环境。

二、专业赋能：服务实体经济，严守风控底线

公募基金的根本使命，是以专业能力服务国家战略、助力居民财富增值。上银基金立足银行系禀赋，在巩固固收优势的同时，积极拓展权益、指数与多资产配置，形成多元协同的发展格局。

紧扣时代脉搏，公司围绕数字经济、半导体、战略资源、先进制造等方向精研产品布局，将更多金融资源配置到新质生产力领域，持续提升服务实体经济质效。同时，公司构建了全覆盖闭环风控体系，将风险管理贯穿投研决策、交易执行、产品存续全流程，切实体现“稳健审慎”的文化理念在经营中的落地。

公司以专业化分工为基石，构建起高效协同的内部网络。决策机制上，建立扁平化沟通机制，打破部门壁垒，投研端设立宏观策略、行业研究、信用评级、转债、FOF、量化六大专业小组，并推动投研、市场、风控协同联动，确保信息快速传导、决策高效落地。团队协作上，营造开放包容、互信互助的氛围，基金经理与研究员深度研讨，跨部门紧密配合，形成目标清晰、执行有力、反馈及时的组织节奏。专业赋能，以协同提升效能，持续为投资业绩与客户服务注入内生动力。

三、投研固本：坚持长期主义，锻造专业内核

投资能力的厚度，决定了一家基金公司能走多远。上银基金构建以长期价值为导向的考核机制，推行三年期及以上中长期业绩评价，引导投研人员立足产业本质做深度研究。

在投研组织架构上，公司搭建了“宏观定方向、中观联产业、微观挖个股”的一体化体系。权益端聚焦“新质生产力”主线，设立科技、资源、数字经济等主题库，陆续推出上银数字经济、上银中证半导体产业指数、上银创业板50指数、上银上证科创综指增强、上银资源精选、上银医疗创新等产品，采用“以产品为中心”的团队攻坚模式，投研联合覆盖AI、半导体、创新药等前沿赛道。固收端则构建从货币、短债、中长债到“固收+”的多层次策略梯队，打造上银慧享利30天滚动持有中短债、上银慧诚利60天持有期债券、上银慧元利90天持有期债券、上银丰益混合等系列口碑产品，持续巩固固收底盘。

人才是投研体系的核心资产。公司坚持“内培外引”并重，形成老中青梯度衔接的成熟团队：资深基金经理打磨长期框架，中生代骨干深耕细分行业，年轻研究员挖掘边际变化。通过“传帮带”机制，源源不断培养新生力量，营造务实、协同、高效的投研文化，为可持续业绩输出提供坚实的人才保障。

四、责任为怀：投教陪伴与公益同行，传递金融温度

文化的生命力在于知行合一。上银基金将文化理念转化为服务投资者、回馈社会的具体行动，在投教陪伴和公益助学领域持续深耕。

公司打造了独具特色的投教IP形象——“涨了鸭”，以亲切可爱的卡通形象为载体，用通俗语言和趣味表达，将复杂的金融知识转化为投资者喜闻乐见的内容。围绕这一IP，公司构建了覆盖视频、播客、图文、漫画等多形态的陪伴体系：既有漫画《涨了鸭的投资旅途》和音频《解鸭电台》，寓教于乐传递正确投资观念；也有数据专栏《投资有数》，以客观数据解读市场规律；还有《智见未来》《周期攻略》《价值拾贝》《红利起舞》等专题栏目，系统分析科技、周期、价值、红利等板块逻辑，形成从理念培育、理性引导到风险教育的立体化投教内容矩阵。

每逢市场大幅波动，投研团队均第一时间发布专业解读，帮助投资者辨清短期扰动与长期趋势，坚定长期持有信心，做到“关键时刻不缺位”。此外，公司积极响应基金业协会“一司一省一高校”号召，将金融启蒙与公益结合。2026年“六一”儿童节，上银基金为云南砚山阿吉小学的孩子们送去“涨了鸭”财商启蒙手册，这是公司与该小学携手的第七年，以“上银情·砚山梦”为纽带，持续用爱心陪伴山区孩子成长。

展望前路，上银基金将始终以中国特色金融文化为精神坐标，把“合规、诚信、专业、稳健”的行业准则融入日常经营与长期战略之中。紧跟时代变迁步伐，持续优化分层产品体系，在权益、固收及多资产配置领域纵深拓展，以不断精进的投研实力筑牢专业根基。在恪守为民初心、服务国家发展大局的道路上，公司将以专业能力彰显金融温度，以文化为锚、以专业为帆，驶向高质量发展的广阔航程。(CIS)