一、案例回顾

2026年，市民刘先生前往广发银行惠州陈江支行柜面申请支取10万元现金，称要充值至某虚拟货币交易平台。刘先生表示，其经短视频平台广告接触到该项目，群内“导师”宣称该币种即将上线交易所，涨幅可达数倍，自己前期投入2000元已获利提现，因此打算追加大额资金。当班柜面经理识别出诈骗套路，当即暂停业务并向客户拆解风险、讲解同类案例，最终刘先生放弃取现，成功避免损失。

二、风险分析

1.热点包装迷惑性强：诈骗分子蹭“区块链”“虚拟货币”热点，搭建虚假交易平台，虚构增值前景，包装成“低门槛、高回报”的投资项目，对普通群众迷惑性极强。

2.小额返利诱导追加：先以小额投入快速返利的方式骗取受害者信任，再以“升级会员”“锁仓增值”等话术，诱导受害者追加大额资金，甚至拉拢亲友参与。

3.资金损失难以追回：虚拟货币相关业务属于非法金融活动，不受法律保护；资金一旦转入诈骗平台，骗子往往会以“账户冻结”“缴纳保证金”等名义继续施骗，随后卷款跑路，资金追索难度极大。

三、广发银行惠州陈江支行温馨提醒

1.认清非法金融本质：虚拟货币交易炒作属于非法金融活动，不受法律保护，任何承诺“稳赚不赔、低风险高收益”的虚拟货币投资，均为诈骗陷阱。

2.慎入非正规投资渠道：切勿轻信短视频、陌生社群推送的投资链接与APP，不向陌生个人账户、第三方平台转账充值。

3.配合网点风险核验：办理大额取现、转账业务时，请积极配合银行工作人员的风险问询；遇可疑项目可先向银行网点或监管部门核实，发现受骗请第一时间报警，共同守护好个人“钱袋子”。