当前保险行业数字化转型持续深化，头部险企依托雄厚资源加速布局大模型应用，而大量中小保险机构受制于预算、技术团队规模等现实约束，如何以低成本实现智能化落地，成为行业普遍关注的课题。鼎诚人寿立足自身业务实际，走出一条“小步快跑、价值优先”的智能化建设之路，通过AI大模型与RPA技术深度融合，把智能能力嵌入业务全流程，为中小险企数字化建设提供实践参考。
不同于行业内部分重投入、大模型概念先行的建设思路，鼎诚人寿坚持业务价值导向，拒绝技术堆砌，聚焦内部运营中的高频重复工作，把AI的理解分析能力和RPA自动化执行能力结合起来，打通“思考‑决策‑执行”的业务闭环，让人工智能不再局限于问答交互，真正参与到业务流程处理当中。
经过两年建设，公司自研RPA自动化平台正式落地，搭配企业级知识库与多场景智能体矩阵，形成一套自主可控的技术底座。平台采用低代码开发模式，打破技术部门独立开发的传统模式，业务人员也可以参与需求共创，降低自动化场景落地门槛，同时具备全流程监控能力，保障业务运行稳定、数据安全合规。
目前，公司内部已落地十余款业务智能体以及多套RPA自动化流程，覆盖合规、双录质检、客服、财务、人事、行政、制度管理等多个板块。
在双录质检场景，智能体对保险销售双录资料开展自动化初筛，高效完成大批量资料初审，和人工审核结果保持较高一致性，有效缓解质检团队高强度重复审核压力，释放人力投入到高风险复杂业务复核中。
在内部管理场景，制度助手智能体实现AI与RPA的典型融合，RPA自动抓取、归集全公司制度文件，沉淀至企业知识库，员工通过对话即可快速检索制度条款，告别翻找文件的繁琐。面向全员的内部AI助手“AI小鼎”持续迭代，支持表格、图片、各类文档解析，为各部门日常办公提供辅助。
客服业务线上，多款智能体协同工作，承接会话接待、对话辅助、会话小结等工作，大幅提升客服工作效率，优化内部服务响应速度。
从运行成效来看，整套AI+RPA体系累计数万次调用，大量标准化流程实现自动运行，累计节约大量人力成本，降本增效成果可量化，验证中小险企不需要巨额投入，也能够实现智能化规模化落地。
鼎诚人寿相关负责人表示，中小险企的数字化，不在于追求最前沿的技术概念，而在于解决真实业务痛点。未来公司将持续坚持务实落地的思路，持续打磨现有智能场景，拓展更多业务应用，不断完善业务与技术协同共创机制，持续沉淀可复用的数字化经验，为中小保险行业数智化转型提供更多实践参考。
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