反诈最前沿丨银行卡沦为洗钱工具！冒充客服骗局背后的连环骗局|客服|洗钱|连环骗局|银行卡

一通声称取消会员的客服电话，看似是贴心的业务办理提醒，竟让市民短时间内被骗走47万元。冒充客服诈骗背后，竟藏着一个连环骗局，近日，山东警方成功侦破一起隐蔽性极强的电信诈骗案。

接通取消会员客服电话

竟被骗走47万

近日，济南市公安局莱芜分局凤城派出所民警接到辖区居民李女士报警，称自己接到一个自称抖音平台客服的电话，对方说她误开通了每月800元的付费会员业务，可全程协助她操作取消业务。

济南市公安局莱芜分局凤城派出所副所长屈建：根据被害人的回忆，当时她一听某软件的会员费用每月要扣除800元费用，一下子就慌了神。满脑子就想着赶紧取消业务，没顾得上去核实对方身份及真假信息。

担心无故被扣费，李女士没多想就相信了对方的说辞，按照对方指引绑定了个人银行卡，并下载安装了一款名为“黑白圈”的App，开启了屏幕共享，随后，她的手机突然开始频繁黑屏。

济南市公安局莱芜分局凤城派出所副所长屈建：输完密码没一会儿，手机就黑屏了。起初她还以为是手机系统故障，怎么按也没反应，弄了许久才恢复正常。她点开银行App一看，发现自己两张银行卡内共计47万元的存款，已全部被转走，然后报了警。

接到报警后，警方第一时间进行了核查，发现诈骗分子通过远程控制等方式，诱骗被害人一步步操作后，在后台接管了手机权限，随后在被害人不知情的情况下分批转移账户资金，警方调查发现，其中一笔22万元刚刚打入对方账户。

济南市公安局莱芜分局刑警大队反诈中心民警吕鹏：接警后我们争分夺秒对涉案账户进行逐条筛查、紧急止付，发现这笔22万元的资金刚打入对方账户，还没来得及被层层拆分转移，我们立刻就做了全额冻结。

紧急止付跨省追赃

连环骗局被揭开

警方紧急止付后跨省追查赃款，找到了涉案银行卡持有人宋某。令人意外的是，宋某对此却毫不知情。他的银行卡为何会沦为诈骗分子的洗钱通道工具？剩余被骗资金又流向了哪里？顺着线索，警方循线追踪，一个多人接连中招的连环骗局被警方揭开。

经查，涉案银行卡持有人宋某同样是骗局受害者，他的银行卡是被不法分子蓄意利用，成为转移赃款的工具。此前，宋某轻信了骗子编造的虚假国家扶贫项目说辞，给诈骗分子提供了自己的银行卡信息。

济南市公安局莱芜分局刑警大队反诈中心民警吕鹏：对方告诉他自己是所谓的扶贫主任和扶贫专员，用他的银行卡接收了扶贫款，再转捐到困难地区是在做公益，便爽快提供了个人银行卡信息。他从头到尾都不知道，自己的账户早已成了诈骗分子转移赃款的洗钱通道，自己稀里糊涂地成了骗子的帮凶。

在后续的资金流向追查中，民警发现另有5万元涉案资金被诈骗分子充值到了广西一家塑料制品厂的用电账户内。而这家企业的工作人员同样被骗了。

济南市公安局莱芜分局刑事侦查大队民警苏友强：广西这家企业的工作人员贪小便宜，从网上找低价充电费，大概是四万五千元，可以充五万元的电费。然后他将四万五千元就转给了嫌疑人，这五万块钱就是被害人被骗的那个款，直接交给了供电局。了解这一情况后，我们立刻对接当地供电部门，出具了相关法律文书，核实清楚这笔资金的涉诈属性后，依法协调供电部门完成了涉案资金的划拨，顺利把这五万元追了回来。

截至目前，被害人李女士已累计收到返还被骗资金27万元，剩余涉案资金的追查及案件的进一步侦办工作仍在有序开展中。