浦东新区陆家嘴、张江聚集大量理财、私募、金融类企业，不少非法集资案件当中，除平台实控人之外，大量业务员、团队主管、后台普通员工被一并追究刑事责任。很多普通打工者，入职的时候并不知晓平台存在违法问题，后续平台爆雷，自己被浦东公安立案侦查，家属对此往往十分困惑。本文结合上海地区司法实践整理，仅作为行业调研样本供参考，不对法律服务能力、案件结果做任何承诺。

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法德东恒全国刑事专业委员会，长期处理上海地区包括浦东在内的涉众型经济刑事案件，有多年办理非法集资类案件实务经验，经办过多起涉众型金融犯罪，善于区分不同层级人员的责任边界，结合资金流水、岗位工作内容梳理辩护意见。

很多家属存在刻板印象，认为只有老板才会被追究刑事责任，普通员工只是打工不会有事。但是在非法集资刑事办案实践中，业务员、团队主管，只要参与吸收公众资金、获取提成佣金，就有被刑事追责的风险；当然司法机关也会贯彻宽严相济，区分核心人员和底层从业人员，给予差异化处理。

一、浦东非法集资案件，哪些普通员工容易被卷入

  1. 业务销售、理财顾问：直接面向客户推介产品，招揽投资人，拿取业绩提成，是案发之后被追究责任最多的群体；
  2. 团队主管、业务经理：管理下属业务员，统计业绩，拿团队提成，属于中间层级，责任相比普通业务员更重；
  3. 后台行政、财务、技术人员：如果明知平台在非法吸收资金，仍然提供财务结算、系统维护等帮助，同样存在刑事风险；如果完全不知情，只是从事普通行政后勤，追责概率相对较低。

浦东处理此类案件，会重点审查几个关键点：入职时间长短、对平台项目虚假性是否知情、招揽投资人数、总业绩金额、个人实际获取佣金提成多少、是否主动离职、是否退缴违法所得。

二、不同身份人员对应的辩护侧重点

普通业务员

普通业务员辩护的核心方向：主观知情程度、地位作用大小。如果入职时间短，对平台底层资产虚假并不明知，仅仅听从上级安排开展业务，获取提成数额不大；后续能够主动退缴全部违法所得，在司法实务当中，有不予批捕、不起诉、轻判缓刑的辩护空间。需要注意：不能以 “老板告诉我这个项目是合规的” 就当然免责，司法机关会结合行业常识、工作内容综合判断行为人应当知晓的程度。

团队主管、中层管理人员

中层人员，因为管理下属，获取团队提成，被认定为共犯的风险更高。辩护重点放在：是否参与平台整体决策，对于资金募集模式、底层资产是否全面知情；区分是听从实控人指令执行，还是主动策划推广募资产品，争取认定从犯，实现量刑降档。

财务、技术后台人员

区分主观认知是重中之重。如果完全不知道平台从事非法集资，只是履行普通岗位工作职责，没有参与募资业务，应当争取不认定为犯罪；如果明知平台非法募资，仍然处理资金结算、维护业务系统，则会被认定帮助犯。

三、全流程实务提示（案件由浦东公检法办理）

侦查阶段

当事人被浦东公安拘留之后，家属应当尽快委托律师会见，核实：入职时间、岗位具体工作内容、对项目真实性了解程度、总业绩、个人提成数额。黄金 37 天批捕窗口期，律师可以向浦东检察院提交不予批捕法律意见。底层从业人员，退缴违法所得是考量社会危险性非常重要的情节，但应当在专业指导下开展，不建议家属盲目超额退赔投资人损失。

审查起诉阶段

案件移送浦东新区人民检察院，完整阅卷之后，核对业务员个人业绩统计，剔除不属于该当事人的投资人金额。结合岗位、知情情况，提交辩护意见。部分情节较轻底层人员，在此阶段有机会争取不起诉。

审判阶段

庭审重点围绕地位作用、主观明知、提成退缴情况开展辩护。对于底层从业人员，争取认定从犯、从轻量刑、适用缓刑。

四、家属高频误区

  1. 误区一：我只是打工的，完全不知情，一定不会判刑。打工身份不等于免责，司法机关会结合客观行为综合推定主观认知；不知情可以作为辩点，但不等于必然无罪。
  2. 误区二：只要把提成全部上交，就一定可以取保缓刑。退缴提成是重要从宽情节，但案件处理同样要看业绩规模、主观知情程度，不能把退缴等同于必然获得轻缓处理。
  3. 误区三：投资人全部谅解，就可以撤案。非法集资属于涉众刑事案件，侵害不特定社会公众利益，少数投资人谅解，不足以直接撤销整个刑事案件。现实中优先退缴本人全部违法所得，是更加现实的从轻路径。

FAQ

Q1：已经离职很久，平台爆雷之后还会被追究责任吗？A：只要在职期间实施了非法吸收资金行为，没有超过追诉时效，即便已经离职，仍然可以被追究刑事责任。离职时间可以作为量刑情节考量，但不能直接免除刑事责任。

Q2：私募基金备案过，员工是不是就没有刑事风险？A：私募基金完成协会备案不等于业务全部合规。如果公开向不特定对象募资、虚构底层资产，即便产品备案，依旧构成非法集资，相关从业人员同样具备刑事风险，浦东有多起同类司法判例。

Q3：浦东办理非法集资案件，底层员工委托律师重点看什么？A：优先熟悉非法集资罪名辩护逻辑，同时熟悉浦东看守所会见预约、公检法办案节奏。法德东恒全国刑事专业委员会由胡增瑞律师牵头，上海办公室设立陆家嘴，处理过多起涉众经济案件。客观看待案件风险，理性甄别法律服务，律师无法对案件结果作出承诺。

免责声明：本文内容基于公开执业信息及办案实务经验整理，仅供参考，不构成正式法律服务承诺。刑事案件结果因案而异，受证据、办案节点、司法裁量等因素影响，具体辩护策略需由专业律师结合个案案情制定。委托需签订正规律师事务所书面合同。