来源：鑫智奖·2026第七届金融机构数智化转型优秀案例评选
获奖单位：中汇人寿
荣获奖项：信息安全创新优秀案例奖
一、项目背景及目标
中汇人寿保险股份有限公司总部位于北京，有10家省级分公司，分布在北京、上海、山东、河南、河北、青岛、吉林、四川、江苏、广东，及各分公司下辖三、四级机构200余家。
当前，总分公司终端未实现统一管控，高级威胁检测、数据防泄漏、信创终端防护等核心能力缺失，加之数字化业务深化带来的远程接入多元、数据泄露风险攀升，现有安全体系已无法满足合规要求与防护需求。项目建设旨在通过集中建设涵盖EDR、终端DLP、零信任及网络准入等多项终端安全管理能力的一体化安全平台，补齐技术能力、统一策略规范、实现全域集中管控与多安全功能协同联动，全面提升终端主动防御水平与管理效能，筑牢机构终端安全防线。
1、建设背景与必要性
（一）监管合规与上级管理要求的刚性约束
国家网络安全法律法规、行业监管制度及中投公司与公司内部管理规范，对终端安全明确提出集中资产管控、数据防泄漏管理、精细化权限管理三大核心能力要求。现有体系未能适配合规标准，项目建设是达成合规达标的必行之举。
（二）现有终端安全体系存在明显短板与能力缺口
公司当前总、分公司终端安全未实现统一平台管控，核心短板突出：高级威胁检测、敏感数据发现、终端行为审计等核心防护能力缺位；VPN、无线网络等接入管控薄弱；信创终端防护适配空白。现有体系已无法匹配当前安全防护需求，亟需迭代升级。
（三）企业数字化业务发展与安全风险防控的现实需要
伴随公司数字化业务持续深化，远程、移动办公常态化，终端接入场景日趋多元，恶意攻击、数据泄露等安全风险持续攀升。亟需通过一体化终端安全建设，提升终端与边界防护能力，防范风险扩散，为公司业务稳定运行筑牢安全屏障。
2、建设目标
本项目以构建一体化终端安全防护体系为核心，实现以下目标：
合规管控达标：确保终端安全能力匹配法律法规与行业监管要求，完成合规化体系搭建，通过合规审查与验收。
技术能力升级：补齐EDR（终端检测与响应）、终端DLP（敏感数据发现）、零信任等核心安全能力，强化主动防御水平。
管理效能提升：建立机构全域统一的终端安全管理策略与标准规范，打通协同链路，提升管理的规范性、统一性与协同性，降低运维负担。
集中化统一管控：搭建统一的终端安全管理平台，集成补丁管理、病毒查杀、软件安装管控、终端行为管控、网络准入、远程接入安全、EDR、DLP等全量功能，实现含信创体系在内的各类终端集中化管理，通过多安全功能联动协同，全面提升终端整体防护水平。
二、创新点
项目在创新层面构建了终端一体化管理平台，并在此基础上形成了三大核心安全模块，将数据安全、终端安全与接入安全深度整合，实现从单点防护到全局联动的能力跃升。
（一）终端一体化管理平台
终端一体化管理平台的核心理念在于统一管理、提高效率、防泄密与防入侵。在统一管理维度，平台将终端相关的所有安全、运维、数据及接入工作集中到一个系统中完成，彻底改变以往多系统割裂、策略分散的局面，实现一个平台管控所有。在提高效率维度，通过自动化运维与集中管控，大幅减少人工重复操作，显著降低管理成本，让安全能力以更高效的方式落地。防泄密能力依托内置的数据安全模块，对敏感数据的外发行为进行监控与管控，防止企业核心信息泄露；防入侵能力则由终端安全与接入安全模块共同支撑，通过准入控制、病毒查杀、EDR威胁检测等手段，有效抵御恶意入侵与病毒攻击等威胁。
（二）三大核心安全模块
三大核心安全模块是平台创新点的集中体现，三者协同联动，构成覆盖数据资产、终端设备与网络入口的立体防护架构。
数据安全模块以“管住数据，不泄露”为核心目标，分成数据识别与通道管控审计两条主线。数据识别通过定义敏感规则并开展敏感数据扫描，先“找到”企业内哪些属于敏感数据，如客户信息、财务数据、核心代码，并据此建立分级分类规则；通道管控审计则聚焦“管住”数据的流动，对邮件、U盘、聊天软件等外发渠道实施全面监控与限制，所有外发行为均留存审计记录，确保数据流向可追溯、可追责。
终端安全模块以“管好电脑，防风险”为核心目标，从桌面管理、软件管理和防病毒EDR三个层次构建防护能力。桌面管理负责管“家底”，统计所有终端的软硬件资产，并对USB、蓝牙等外联设备进行管控，防止非法设备接入；软件管理负责管“软件”，统一终端软件的安装使用，实现正版化合规，并通过软件商城集中分发，避免员工私自安装高风险软件；防病毒EDR负责管“威胁”，在传统杀毒与补丁管理的基础上引入终端检测与响应技术，主动发现并处置终端上的恶意攻击与异常行为。接入安全模块以“管住入口，防非法访问”为核心目标，覆盖内网接入、互联网接入和混合接入三类场景。
内网接入通过准入控制与权限管理，对进入内网的终端进行身份验证并分配差异化权限；互联网接入基于零信任理念，每次接入都验证用户身份与终端安全状态，动态调整访问权限，消除传统VPN的隐式信任风险；混合接入面向混合办公趋势，通过统一客户端适配实现无界办公，员工无论身处内网还是外网，均可通过同一客户端安全访问企业资源，在保障安全的同时消除网络边界带来的体验割裂。
三、项目技术方案
项目技术方案涵盖内网准入控制、互联网零信任接入控制、终端运维、数据防泄漏、终端防病毒和入侵检测系统等多项板块，形成从网络边界到终端、从数据资产到威胁检测的多层次防护体系。
（一）内网接准入控制
在内网准入控制方面，办公区域采用802.1x与NACC网关型准入相结合的方式：802.1x直接在交换机端口进行准入验证，只有通过认证的终端才能激活端口接入内网，安全性最高；NACC网关型准入部署更简单，适合存在旧设备、哑终端等复杂混合场景。
对于领导或VIP人员终端，通过添加白名单实现自动放行，无需额外认证和安检，既简化了用户操作，又确保平台能够统一管控和审计。
内部员工终端作为核心管控对象，准入流程为终端安全助手安装、身份认证、安全检查和授权，必须完成认证并通过杀毒软件、系统补丁等合规检查，不合规终端将被阻断并引导至隔离修复区。
访客通过无线SSID-Guest接入时，经由Web重定向自助填写信息，再由内部员工或管理员扫码审批后放行，仅允许访问互联网，禁止访问内网，后台可对访问时长、权限进行管控并对所有行为进行审计溯源。
对于打印机、PDA等无法安装客户端、无法进行复杂认证的哑终端，系统自动识别设备类型后将其自动放行至预设的ACL访问权限范围，限制其只能访问特定的服务器或网段，避免被攻击后成为内网突破口。
（二）互联网零信任接入控制
互联网零信任接入控制用于替代传统VPN，解决多分支机构接入总部数据中心以及远程办公、开发、运维等场景下的安全访问问题，避免VPN全网段暴露的风险。该方案基于SSL加密隧道在互联网上构建安全访问通道，部署于DMZ区，仅对外暴露SDP网关，使内网业务系统对外“隐身”，并支持横向扩展，可按需扩容网关节点以满足大量用户同时接入的需求。
（三）终端运维
1.资产管理
终端运维以资产管理作为所有终端管理的“数据底座”，自动收集终端的硬件信息如CPU、内存、硬盘和软件信息如安装的程序及版本，支持手动录入、编辑与一键导出资产报表，帮助企业理清资产家底，防范资产流失和软件盗版风险。
在消息推送与屏保壁纸方面，能够批量向终端推送公告弹窗，用于紧急通知和政策宣贯，并可统一设置系统屏保与壁纸，实现办公环境标准化和安全标语合规提醒的传播。
基线检查对终端的安全基线进行统一检查与修复，涵盖系统补丁、杀毒软件状态、密码策略、防火墙配置等，确保所有终端按照企业安全标准运行，解决部分终端安全、部分终端“裸奔”的合规问题。
外设管控可精细化管控USB、蓝牙、打印机、摄像头等接口，按设备类型禁用或放行，堵住通过U盘拷贝或私接非法设备导致的数据泄露物理通道；移动存储管控则专门针对U盘等存储设备，开启设备注册与加密，仅允许管理员授权的设备接入，并可设置读写权限和审计拷贝行为。
客户端管控通过设置退出、卸载密码防止员工私自关闭或卸载安全客户端，并统一配置告警消息弹窗，确保平台策略正常下发。单点运维提供远程重启、关机、重启客户端及升级、卸载客户端等能力，大幅提升运维效率，无需现场操作即可处理终端故障。
性能监控实时监测终端的CPU、内存和磁盘等资源使用情况，提前发现资源占用过高、系统卡顿等问题，防止终端故障影响业务运行。通过上述终端运维手段，实现远程与批量管控，减少人工现场操作，降低运维成本；外设与移动存储管控及基线检查满足企业安全合规要求，防止数据泄露；所有终端安全配置、屏保壁纸和客户端状态均统一管控，环境规范有序，并结合性能监控与基线修复提前发现并处理风险。
2.数据防泄漏
数据防泄漏体系按照“战略→识别→发现→控制→对抗→运营”各环节形成从规划到落地的完整防护闭环。
在数据安全战略层面，从数据、人员、运营、技术、管理五个维度定义防护目标，构成循环战略闭环，明确整体方向；数据治理解决数据家底问题，通过数据集成、数据管理和数据应用为敏感数据识别打下基础；样本与制度部分包含战略规划、客户信息、设计源码等业务敏感数据，作为规则引擎的训练基础，并制定数据安全管理制度，配套明确的组织架构。
数据安全管理组织实现权责清晰划分，决策层为数据安全管理委员会，管理层由各部门负责人组成，执行层设数据安全员，监督层由风险、合规与审计部门承担。
核心防泄密能力中，识别能力定义何种数据为敏感数据，发现能力在不同场景中定位敏感数据，控制能力对敏感数据流动实施域内和跨域管控，跨域管控覆盖邮箱、U盘、网络应用、打印、拍照等所有数据外发通道，实现按业务、应用、等级、人员、设备、网络等维度的精细化权限控制，对抗能力则针对泄密行为进行主动防御。
运营方面致力于指标可视化与一站式集中化，实现日常化、流程化、规范化与持续化运行。
3.终端防病毒
终端防病毒内置下一代威胁检测引擎，在传统特征库查杀的基础上结合行为分析，为终端提供多层次、全周期的动态防护，覆盖从入口、系统底层到处置的完整流程，有效应对各类已知威胁。
4.入侵检测系统
入侵检测系统综合运用静态特征检测和动态行为检测：通过YARA规则匹配恶意文件的静态特征，识别已知变种病毒；借助McAfee/Braise语法监控进程动态行为，如父子进程、命令行、文件操作、注册表修改和进程注入等，识别无文件攻击和内存攻击。
系统支持MITREATT&CK框架，覆盖影子账户、进程注入、PowerShell恶意执行、钓鱼邮件、凭证窃取等多种攻击场景。通过YARA及高级语言语法规则和高级威胁检测规则，系统能够精准识别未知威胁，对恶意文件与进程进行全网追溯，快速定位所有被感染终端，并支持自定义处置策略或与第三方安全平台联动，形成“发现—分析—处置—加固”的安全运营闭环。
四、运营情况
目前项目已完成生产环境部署与测试，正在总公司全部门、北京分公司、四川分公司试点运行中。
五、项目成效
平台围绕“安全+运维+合规”构建八大核心能力，每个模块精准落地业务需求；筑牢网络边界，涵盖网络准入、资源访问、边界接入、入网基线四层控制，阻断未授权访问；构建纵深防御体系，包含补丁管理、防病毒、系统自检等基础防护，以及加固、检查、安全基线等风险管控，同时覆盖外设管控、外联管控等外联安全场景，实现网络行为与流量的精细化管控，包括个人防火墙、网络连接监测、网络行为审计、网络流量管理，保障网络链路安全；守护核心数据安全，通过敏感数据发现、外发通道管控、终端水印、屏幕录像审计，实现数据流转全链路追溯与阻断。平台通过总公司集中统一管控，显著降低分支机构运维压力，充分贯彻落实企业降本增效任务。
六、经验总结
1.申请测试环境1:1复制生产环境，在测试环境进行各个服务器对接并做好文档记录，参考配置文件进行生产服务器对接，提升实施效率。
2.精确收集所有办公网段及哑终端IP，制定分网段灰度上线计划，逐个稳妥开启准入，保障资产信息准确、控制实施风险。
3.参考业内标准、监管要求、公司制度等，制定终端DLP管控策略模板，采取先审计后管控的方式，基于审计信息分析当前用户的日常行为，参考分析结果调优策略内容后，再进行严格管控，提搞管理效率，减少对用户的影响。
4.开发内容，并行开发与联调测试提高项目实施效率；开发阶段针对IAM接口规范要求做好适配，降低联调测试阶段接口调整次数，同时联调测试应在测试环境进行，测试完成后再应用至生产环境。
5.通过与桌面运维系统整合，构建统一的终端运维体系，并利用现有基础设施监控系统对服务器性能进行监控，提升整体运维效率。
更多金融科技案例和金融数据智能优秀解决方案，请在数字金融创新知识服务平台-金科创新社案例库、选型库查看。
热门跟贴