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（来源：农金小新 中国农村金融杂志社）

近日，一则案例在银行业引发广泛关注：某银行分行一副行长的任职资格被监管撤销。这一事件背后，是监管对高管“关键少数”责任持续“压实”的明确信号。对银行机构而言，选人用人的合规底线，正变得比以往任何时候都更重要。

事件信号：批了，不代表“稳了”

近日，某银行分行一副行长的任职资格被监管撤销，理由是其任职资格申报环节未披露拟任高管正接受相关部门立案调查的关键信息，即存在“隐瞒立案事实”的行为。

据监管批复信息显示，从监管批复到撤销“任职资格”仅8个月，这一“罕见”案例向行业传递了一个明确信号：任职资格的审批通过，并非“一劳永逸”。申请材料的真实性、完整性，是贯穿任职前、中、后的底线。

政策背景：新规落地，筑牢“硬条件”

2025年4月，国家金融监督管理总局修订发布《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，并于2025年6月起正式施行。

新规将“具有良好的守法合规记录和廉洁从业记录”列为高管任职的硬前提，对于涉嫌严重违法违规行为，正接受有关部门立案调查，尚未作出处理结论的人员，监管机构明确不予核准。同时，新规强化了“长周期考核”的监管思路，严禁任职资格申报环节的“瞒报”行为，严格防范高管人员“带病流动”。

对银行机构的三点启示

新办法的落地，对包括银行机构提出了更高的合规要求。面对监管趋严的现实，银行机构应如何应对？以下三点启示值得关注。

▍启示一：申报环节，必须把好“源头关”

银行机构在拟任高管任职资格申报时，不仅要核对硬性条件（学历、从业年限、资质证书等），更要对拟任人的合规记录进行“穿透式”核查。特别是对拟任人是否涉及立案调查、行政处罚等关键信息，应主动向相关监管部门核实，杜绝“侥幸心理”。

▍启示二：内部用人，需要建立“动态台账”

新规实施后，高管任职资格的管理已从“审批时点”延伸到“任职全程”。银行机构可参考建立“高管任职资格动态台账”，定期更新拟任人和在任人员的合规记录、行政处罚、立案调查等信息，确保在任一环节都能掌握关键人员的“合规画像”。

▍启示三：合规意识，应贯穿“关键少数”

近年来，监管从“对机构的处罚”逐步转向对“关键少数”个人责任的追责。2026年8月，金融监管总局、人民银行、证监会、财政部四部门联合发布关于健全金融机构治理的实施意见，明确对金融机构重大违法违规问题依法依规实行终身问责。这意味着，高管任职期间的任何违法违规行为，都可能被追溯，且任职资格本身也可能被“倒查”撤销。

监管趋严下的合规应对

从“任职资格撤销”到“终身问责”，监管正在构建一套更严密、更长效的金融机构治理机制。对于银行机构而言，这既是挑战，也是契机：

挑战在于，选人用人机制必须更加规范化、透明化，任何“钻空子”的行为都将面临更大的合规风险。

契机在于，提前建立高标准的高管合规管理体系，不仅能有效规避监管处罚，更能提升机构自身的治理水平和市场信任度。

合规是金融机构高管任职的“生命线”。对于银行机构而言，只有把合规意识内化到选人、用人、管人的每一个环节，才能在日趋严格的监管环境中行稳致远。

互动话题：你们机构在高管任职资格申报中，还有哪些“坑”需要注意？欢迎在评论区留言分享。

编辑：李美；审校：王峥；审核：王文珠