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近日，北京明税律师事务所施志群律师受某全国性股份制商业银行邀请，在湖州开展主题为《穿透式监管下，企业主如何做好税务安全与财富保全》专题讲座，围绕涉税风险识别、私户收款合规、家族财富传承等热点问题展开分享，助力企业主实现赚钱、守钱、传钱的平稳过渡。

首先，讲座结合2026年财税征管数据指出，在金税四期、税收风险管理局、穿透式监管三重机制加持下，税收监管全面转向数据驱动，个税收入高速增长，对高收入群体监管力度持续加大，虚开发票、私户隐匿收入等行为曝光案例持续增多。

接着，梳理中小企业四大高频涉税风险，包含收入隐匿、成本虚记、小微企业税收优惠滥用、社保缴纳不合规，剖析私户收款合法边界，明确公私账户混同是税务风险重要源头，提出“财富安全=公私账清晰度×合规程度×传承架构稳健性”核心公式。

针对财富传承，讲座解读2026年离岸信托相关新规，对比境内家族信托与离岸信托的适用场景，强调传承架构不能以避税为主要目的，应当满足真实传承需求。

讲座提出“税务体检→合规整改→财富保全”三步走实操方案，建议企业主动开展账务、流水自查，厘清公私资金，在合规前提下运用信托、保险等工具做好资产隔离与代际传承。讲座最后提示，合规才是成本最低的财富保全手段，企业应当把税务风险防控前置，避免事后被动应对稽查。

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本文来源：明税研究中心，关注【明税】订阅更多内容。