一项覆盖39个经合国家的住房比较显示，在欧洲拥有住房变得越来越难，租房不再只是暂时选择，而成为许多家庭的永久现实。瑞士和丹麦等国引领着全球向终身租房转变。
“永久租房者全球指数”分析了39个经合组织国家的住房数据，追踪了五项指标：租户占比、自有率、租金水平、居住拥挤度，以及 2015 年以来房价相对本地工资的涨幅。研究涉及的39个国家中，有28个是欧洲国家，占数据集的71.8%。
瑞士和德国已经习惯租房
瑞士租房人口占61.2%，居全球首位；德国达到55.4%，紧随其后。丹麦租房比例为47.5%，住房自有率为52.2%，租房与买房基本平分。
这些国家的租赁市场成熟、租约稳定，租客保护也很完善，以致长期租房并不罕见。租房者的住房也不一定更差。西欧和北欧部分租房家庭的居住空间，反而大于东欧一些拥有住房的家庭。
值得重视的是“主动选择租房”和“买不起只能租房”是两码事。房价上涨快于收入、首付款难以积累以及贷款成本增加，正在迫使更多年轻人推迟买房，甚至完全放弃买房计划。
高自有率高并非居住舒适
研究报告显示，中东欧国家住房自有率普遍超过 90%，但空间压力同样显著。斯洛伐克的住房自有率达到93.5%，罗马尼亚为92.8%，租房人口均不足5%。这些数字看起来令人羡慕，却经常建立在继承住房和多代同堂之上。
拉脱维亚和保加利亚有超过30%的人口居住在拥挤住房中。一套房可能属于家庭所有，却要容纳父母、成年子女甚至孙辈。高自有率由此掩盖了年轻人缺乏独立住房、难以为工作迁居的现实。
葡萄牙也拥有72.1%的住房自有率，但自2015年以来，房价涨幅比工资快48.8%。已有住房的家庭资产升值，尚未买房的人则越来越难进入市场。
终身租房的风险在退休之后
租房可以减少贷款压力，也便于因工作和家庭变化搬迁，未必不是好的生活方式。问题在于，如果租金长期上涨、租约缺乏稳定性，租房者就很难规划退休生活。
房主退休后通常不再承担房租，只需支付维护和运行费用；终身租房者却必须持续从养老金中拿出一部分用于住房，同时也少了一项可以出售、继承或抵押的资产。
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