中文导报讯近日，京都府警方日以涉嫌违反《银行法》、未经许可经营银行业务为由，逮捕3名男女，并对其中一名男子经营的公司展开家宅搜查。警方认为，3人可能在未取得银行业许可的情况下，面向中国人等开展日元与人民币之间的兑换及跨境汇款业务，涉嫌经营所谓的“地下银行”。
据京都新闻报道，被捕的3人分别为京都市右京区的公司职员高桥孟（56岁）、其姐姐、拥有中国籍的公司职员孟海燕（57岁），以及拥有中国籍、居住在大阪市中央区的兼职人员曹立营（49岁）。警方暂未公布3人的认罪与否。
该案件涉及的具体交易，发生在2023年10月16日左右至2024年3月12日左右。京都新闻报道，3人涉嫌共谋接受十多名希望向中国汇款的中国人等委托，在没有取得银行业许可的情况下，收取合计约1.5亿日元，并将相应金额的人民币汇入委托人指定的中国境内银行账户。
日本经济新闻报道称，警方掌握的相关交易至少有12次，涉案金额约1.5亿日元，兑换并汇出的人民币总额达到737万7000元。警方认为，3人此前可能接受了至少十多人的委托，累计完成约6亿日元规模的人民币兑换及汇款交易，目前正在调查具体交易情况及是否存在其他违法行为。
日媒报道，从警方掌握的情况来看，3人在相关交易中存在明确分工。
曹立营负责从委托人处收取日元，随后通过高桥孟进行安排，再由孟海燕按照高桥孟的指示，使用自己的账户将人民币汇入委托人指定的中国境内银行账户。
报道指，高桥孟和孟海燕均担任一家从事房地产及食品进出口业务企业的负责人。警方认为，两人收取的日元资金被用于京都市内的房地产购买以及企业运营资金等用途。
日本经济新闻报道说，孟海燕在被捕前接受警方任意询问时曾表示，自己需要日元用于房地产事业，以取得在日本的在留资格。
警方认为，高桥孟等人需要日元资金用于房地产等业务，而委托人则希望通过非正规渠道完成对华汇款，双方的需求可能因此形成利益关系。警方正在调查高桥孟等人是否以此为基础，持续开展未经许可的外汇兑换及资金转移业务。
据TBS报道，警方10日对高桥孟经营的一家涉及房地产等业务的公司进行了家宅搜查，并查扣了房地产交易合同等相关资料。警方希望通过这些资料进一步确认资金来源、流向以及相关房地产交易的实际情况。
日经新闻报道指，该案的线索是在警方调查另一起诈骗案件时浮现的。京都府警方目前正在进一步调查3人此前的资金往来，并核实是否还存在其他未经许可的汇兑交易以及更多涉案人员。
所谓的“地下银行”，通常是指未取得相关金融业务许可，却为他人办理跨境汇款、货币兑换等业务的非法资金转移活动。该案件中，京都府警方将继续调查3人的实际交易规模以及相关资金的最终去向。
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