当一家拥有400多亿元资产、16000余名在岗职工、项目遍布大江南北的矿山建设"国家队"，决定将全部资金业务纳入同一个系统平台，会碰撞出怎样的管理变革？中煤矿山建设集团有限责任公司用一套全新的智慧司库体系给出答案——账户可视率达99%，融资风险整体降低35%，票据结算率提高15%，集团整体资金结算效率提升25%。这套立足建筑基建行业痛点、历经体系化创新升级的司库实践，正在成为大型工程建设企业可复制、可推广的行业范本。
01
行业领军者的资金管理之问
中煤矿建集团是国内乃至国际矿山建设行业的领军企业，隶属于安徽省国资委，由中煤第三建设（集团）有限责任公司、中煤特殊凿井（集团）有限责任公司、煤炭工业合肥设计研究院有限责任公司三家省属企业重组而成。集团是国内首批获得矿山工程施工总承包特级和工程设计煤炭行业甲级资质的企业，综合实力连续多年位居我国煤矿建设行业榜首，拥有2项施工总承包特级资质、21项勘察设计资信专业甲级资质、4项施工总承包一级资质等数十项高等级资质，是一家集矿山勘察、设计、建设、运营与多元工程施工、投资运营于一体的产业链一体化综合型企业集团。
然而，庞大的体量也意味着管理的复杂度：多级法人架构、多点项目布局、异地施工常态，加之建筑行业项目分散、产业链冗长、票据及往来风险高发、内部资金统筹难度大的行业共性痛点，让传统人工粗放的资金管理模式难以为继。账户数量多、层级散、信息不规范，结算流程繁琐、审批链路冗长、风险排查滞后……这些痛点，正是集团启动司库体系建设的初衷。对标世界一流财务管理，中煤矿建集团决定以数字化、智能化技术重构资金管理底座，让金融资源真正成为价值创造的引擎。
02
"三位一体"+"四项能力"
搭建司库体系的四梁八柱
集团首先理顺管理架构：明确集团总部、基层单位、资金管理中心、财务共享中心在司库体系中的职能边界，建立总部统筹、平台实施、基层执行的"三位一体"司库管理架构和"统一管理、分级授权"的管理模式，将资金相关业务全面纳入同一平台，形成标准化管控的"资金管理一张网"。在此基础上，集团将司库建设与创建世界一流企业整体规划相结合，着力打造“安全可靠、穿透可视、智能友好、资源配置"四项核心能力，围绕风险智能防控、内部资金集约化管控、内部信用闭环管理、业财往来全域穿透风控四大维度完成体系化创新，实现"资金可视可控、风险可测可预、信用可评可管、数据可穿透可分析"的全链条闭环管理。
创新一：票据智能化风控体系
搭建柔性可配置的票据黑名单管控机制，深度融合第三方数据接口与RPA智能技术，自动同步票交所官方风险票据数据，对收票、应答全业务场景实时监测、智能预警，实现票据风险从事后处置向事前预警、事中管控的根本性转变。
创新二：多层级内部银行账户体系
搭建覆盖集团、分子公司、项目部的多层级内部银行架构，全面归集各级单位资金收支数据，联动资金集中、资金计划、内部借贷、内部对账等核心业务，实现内部资金统筹调度、余缺调剂、闭环管控，彻底解决项目部资金分散、监管盲区多的痛点。
创新三：内部借款逾期智能管控与信用联动
借款到期自动预警、逾期本息精准标识，逾期天数动态纳入信用评级，搭载来款自动抵扣借款功能，构建"借款管控—逾期预警—信用评级—风险约束"一体化管理闭环，为行业内部资金信用管理提供范本。
创新四：业财往来全域穿透风控
打通业财系统数据壁垒，实现应收应付往来按组织架构、股权架构、业务场景多维穿透至单笔明细，自动生成多维度账龄分析报表，并创新融合企查查等社会化信用数据，建立合作方黑白灰名单管理体系，让产业链往来风险全域可控。
03
两大标杆场景
看得见的数智化成效
场景一："直连+RPA"双轨驱动，账户全生命周期智能管控
集团全面纳管直连账户820个、非直连账户1632个，配套统一账户管理标准、标准化开闭销户流程与动态监控报表；2025年全年完成新增开户407个、销户清理90个，累计统筹管理U盾1225个，构建起"开立规范、变更可控、注销有序、全程可监"的账户闭环管理体系，从源头筑牢资金安全防线。
场景二：业财一体化智能结算风控
司库结算平台作为集团唯一统一支付结算入口，深度集成项目管理、招标采购、费控报销、OA办公等全链条业务系统，对接9大合作银行；依托自动化规则引擎，实现结算凭证智能生成、银行回单自动下载、流水与凭证自动对账，核算会计整体工作效率提升30%。2025年全年，集团通过司库系统完成对外直联支付21517笔，累计处理结算单据63864单，整体资金结算效率提升25%。
建设成效一览
▍账户可视率 达99%，账户管控透明度大幅提高
▍融资风险 整体降低35%
▍票据结算率 提高15%，结算运营效率显著提升
▍结算效率 整体提升25%，全年处理结算单据63864单
▍核算效率 核算会计整体工作效率提升30%
从人工粗放到数智精细，从信息孤岛到全域穿透，中煤矿建集团的智慧司库建设不止于流程线上化，更打造了风控智能化、管控层级化、信用体系化、数据穿透化的一体化司库管理新模式。对于身处项目分散、链条冗长行业的工程建设企业而言，这份实践提供了一条清晰的路径：以司库为抓手，让资金安全看得见、让资金价值算得清，为高质量稳健发展提供核心支撑。
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