不少离职、暂时没有工作的人。
听说可以找公司挂靠缴纳职工社保。
很多人心存侥幸。
做一份虚假劳动合同，每月正常缴费。
以为这样就不会被发现。
现如今人社、税务数据互通共享。
不靠人工一份份翻资料。
依靠大数据比对，很多挂靠问题会直接系统预警。
不少人收到核查通知才后悔。
钱一分没少交，参保记录却被清退，还要承担各类风险。
今天讲明白。
社保挂靠，究竟是通过哪些方式排查出来。
什么是社保挂靠
简单说。
个人和参保的公司，没有真实劳动关系，也不去单位上班。
只是靠着虚构出来的劳动合同。
以企业员工身份缴纳职工社保。
全部社保费用由个人承担。
还要额外付给中介一笔服务费。
职工社保参保，前提是真实用工关系。
挂靠属于虚构劳动关系参保，本身并不合规。
没有上班单位，想缴纳社保。
合法渠道，是办理灵活就业个人参保。
第一种：大数据跨部门比对，系统自动预警
这是目前最主要的排查手段，不用上门，系统自动筛选疑点。
社保数据，会和税务、就业登记、个税申报做交叉核对。
1、社保显示你是某家公司在职职工。
但是个税记录里，这家单位从未给你申报工资。
正常参保，却没有工资记录，直接标记疑点。
2、就业登记信息互相矛盾。
系统显示已经登记失业。
同时还在别的企业缴纳职工社保。
信息对不上，直接触发预警。
3、同一时间段多地企业同时参保。
同一个人，同一时期。
在好几个城市的企业缴纳职工社保。
现实里，一个人很难同时在多家公司上班。
这种情况，属于高频预警线索。
4、参保企业人员结构异常。
有些中介公司，参保人数很多。
企业本身经营规模却很小。
一大批人员只参保、没有工资发放记录。
企业直接被列为重点核查对象。
系统筛选出疑点名单之后，转入人工复核。
第二种：实地稽核，上门核查企业用工材料
人社部门会开展日常稽核、专项检查。
直接去到企业现场核验资料。
工作人员会核对这些材料：
劳动合同原件、员工考勤记录、工资银行流水、财务工资凭证。
挂靠人员很容易暴露：
拿不出真实考勤记录，从来不到公司上班；
没有对公账户发放工资，钱款都是私人转账；
劳动合同只是一张纸面文件，没有实际用工。
材料对不上，就会认定不存在真实劳动关系。
第三种：办理社保待遇，触发回溯核查
很多挂靠平时看不出任何问题。
一旦申领社保待遇就被查出，这是普通人踩坑最多的地方。
当你办理退休、申报工伤。
申领生育津贴、申请失业金的时候。
经办机构会重新复核，过往劳动关系是否真实。
办理退休审核档案。
发现某一段参保，没有对应工资、在岗记录，启动回溯核查。
发生意外申报工伤。
本人从来不在这家单位工作，拿不出在岗证明，挂靠直接暴露。
申请失业金，比对参保、离职资料。
发现离职记录是虚构的，连带查出挂靠行为。
不是按时缴费就高枕无忧。
只要申请社保待遇，过往全部参保记录都会复核。
第四种：收到举报线索，启动专项调查
一部分挂靠线索，来自群众举报。
企业内部人员、相关当事人提供线索。
稽核部门，会针对单位和个人开展专项核查。
被核查之后，一般会怎么处理
分两种情况，看有没有已经领取社保待遇。
仅仅只是挂靠缴费，没有领取任何社保待遇。
一般会责令清退违规挂靠参保记录。
已经缴纳的保费，按照当地人社部门相关规定处理，各地实操口径存在差异。
如果依靠挂靠，已经领取生育津贴、失业金等待遇。
需要把已经领取的社保待遇全额退回。
还会产生相应处罚，情节严重的，会进一步追究法律责任。
普通人要避开这3个误区
误区一：只要按时交钱，就不会被查到。
真相：缴费记录正常，不等于劳动关系真实。监管核查工资、个税、用工全套数据。
误区二：纸质劳动合同做得完善，就可以高枕无忧。
真相：不单单看合同，考勤、工资流水、是否实际上班，都是核查重点。
误区三：只有办退休领待遇的时候，才会出事。
真相：常态化大数据筛查。就算不去办理待遇，也有可能被排查出来。
没有固定工作，想要缴纳养老、医疗保险。
优先选择灵活就业个人参保，合规又稳妥。
不要轻信网上中介鼓吹的挂靠代缴。
就算短期没有被查到。
依旧面临参保记录清退、个人信息泄露、中介卷钱跑路等多重风险。
温馨提示：本文仅实务科普，各地区经办细则略有差异，有疑问建议咨询当地人社12333。
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