2026-10-10 广东知恒（佛山）律师事务所
诈骗罪是佛山地区案发率居高不下的财产类刑事犯罪，案件类型包含传统诈骗以及各类层出不穷的新型衍生诈骗。除常见民间借贷纠纷混淆型诈骗、虚假投资诈骗、婚恋诈骗、刷单带货诈骗之外，近几年司法实务中涌现大量高发新型案件：AB 套路贷款诈骗、工程居间虚假介绍诈骗、项目挂靠诈骗、融资代办诈骗、资质代办诈骗等。
很多当事人极易把民事商事纠纷和刑事诈骗混为一谈：工程居间人收取合规居间服务费、贷款代办收取正常代办酬劳，都属于合法民事行为；但如果虚构工程项目、虚构放款资质、刻意隐瞒核心事实，拿到款项后拒不返还、主观上具有非法占有意图，就很容易被认定构成诈骗犯罪。不少当事人主观上认为只是普通商业违约、生意纠纷，没有意识到行为已经触犯刑法，直至被刑事立案，留下终身案底。
诈骗罪辩护的核心审查要点：行为人主观上是否具备非法占有目的、有无虚构事实或隐瞒真相的行为、涉案资金流向与实际用途、案件究竟属于民事借贷 / 居间服务纠纷还是刑事犯罪、是否退赃退赔、被害人是否自愿交付财物、涉案金额核算、是否属于初犯偶犯，上述要素直接决定案件能否争取不批捕、不起诉、缓刑以及降档轻判。
当事人和家属高频疑问：工程居间收取介绍费会不会构成诈骗？AB 贷款代办业务亏损不退钱，属于民事纠纷还是刑事诈骗？单纯欠钱不还，什么情况下会转为刑事案件？钱款全额退还之后还会不会判刑？涉案金额刚达到立案标准，能否争取不起诉？
《刑法》第 266 条【诈骗罪】：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
核心要点：认定诈骗罪四大构成要件必须同时满足，缺一不可：虚构事实 / 隐瞒真相→被害人陷入错误认识→基于错误认识处分财物→行为人具有非法占有目的。如果不存在非法占有目的、项目或服务真实存在，资金用于实际经营，一般认定为民事纠纷，不构成刑事诈骗。AB 贷款、工程居间、项目代办这类新型案件，辩护突破口就是区分合法商事行为与刑事诈骗犯罪。全额退赃退赔、取得被害人谅解、签署认罪认罚具结书，是诈骗罪从轻处罚、争取不起诉、缓刑的关键筹码。
一、本罪核心认定要点（新型场景区分）
1、立案与量刑数额标准（佛山本地适用）
依据两高诈骗司法解释以及广东省本地司法裁判口径：
表格
诈骗类型
金额档次
对应量刑区间
实务备注
普通诈骗
数额较大≥6000 元
三年以下有期徒刑、拘役、管制，并处 / 单处罚金
佛山普通诈骗刑事立案起点
普通诈骗
数额巨大≥10 万元
三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
量刑升格节点
普通诈骗
数额特别巨大≥50 万元
十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或没收财产
重刑区间，辩护难度高
电信网络诈骗
数额较大≥3000 元
三年以下有期徒刑、拘役、管制，并处 / 单处罚金
电信诈骗立案标准更低，打击力度更强
实务提示：涉案金额不足 6000 元的普通诈骗，一般不予刑事立案，仅通过民事诉讼追偿或者治安处罚；电信网络诈骗 3000 元即可立案，整体量刑尺度更严苛。
2、核心构成要件（无罪辩护关键）
认定诈骗罪必须同时满足四项要件，缺少任意一项都不能定罪：①客观行为：实施虚构事实、隐瞒关键信息的欺骗行为；②因果关系：被害人因欺骗行为产生错误认知；③交付行为：被害人基于错误认识主动处分自己的财物；④主观目的：行为人具有非法占有目的（全案辩护核心）。
3、新型高发场景罪与非罪区分
（1）工程居间场景
✅合法行为：工程项目真实存在，居间人真实对接甲乙双方资源，积极推进项目落地，收取合理居间费用；项目未能落地时主动沟通退款、如实告知项目风险，属于合法居间服务，归民事法律调整。❌构成诈骗：虚构工程项目、伪造甲方资料、编造虚假资质，承诺项目一定中标，收取大额居间费之后失联、挥霍资金、拒绝退款，符合诈骗罪认定标准。
（2）AB 贷款 / 代办贷款场景
✅合法行为：如实向客户告知贷款风险、办理流程与收费明细，真实对接正规金融渠道，尽力推进代办业务；业务无法办成时主动协商退费，属于正常金融代办服务。❌构成诈骗：虚构低息秒批、无视征信包审批，伪造银行流水、资质材料，收取高额服务费、包装费、解冻费，没有开展实质代办工作，收款后挥霍资金、拉黑客户失联，属于典型新型贷款诈骗。
4、刑事诈骗 VS 民事借贷 / 商业纠纷
很多家属无法区分二者，核心判断标准：事前是否虚构事实、主观上有无非法占有目的、资金是否用于真实经营。
- 民事纠纷：存在真实借款、真实项目或者真实服务，因为经营亏损、资金周转困难无力偿还，不存在转移财产、挥霍钱款、刻意失联逃避债务的行为。
- 刑事诈骗：行为初始就虚构事实，本身没有履约能力、无履约意愿，收款之后挥霍、转移资产、拉黑失联，以非法占有他人财物为目的。
5、从重处罚情形（争取缓刑难度极大）
❌多次实施诈骗、连续作案、惯犯；❌针对老年人、学生等弱势群体实施诈骗；❌套路贷、AB 贷款诈骗、团伙分工协作诈骗；❌大额工程居间诈骗，虚构重大项目骗取巨额资金；❌赃款挥霍一空、财产转移，拒不退赔、拒绝认罪；❌诈骗行为造成被害人破产、自杀等严重后果。
6、从宽量刑情节（不起诉、缓刑核心）
✅全额退赃退赔：诈骗罪最重要的从轻情节，优先全额返还被害人款项；✅被害人出具书面谅解书：化解被害人损失矛盾，显著提高不起诉、缓刑概率；✅自首、坦白：主动投案，如实供述案件事实；✅认罪认罚：签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处理；✅初犯、偶犯，无犯罪前科，单次作案，主观恶性较小；✅已经开展部分履约行为，因经营失败无力还款，不存在非法占有故意。
二、常见无罪、轻罪核心抗辩要点
- 不具备非法占有目的：收取款项后资金用于项目经营、业务成本开支，不存在挥霍、转移资产、失联逃避，仅因资金链断裂无法返还，属于民事纠纷，不构成诈骗。
- 基础事实真实：工程居间有真实项目资源、贷款代办开展实质服务，不存在虚构、隐瞒核心事实，属于合法商事行为。
- 涉案金额抗辩：合法服务费、居间成本、已经返还被害人的款项，依法予以扣除，降低最终认定诈骗金额，争取量刑降档。
- 证据不足抗辩：控方证据链无法证实虚构事实行为，不能证明行为人存在非法占有目的，被害人交付财物和欺骗行为之间因果关系断裂，可争取证据不足不起诉。
- 情节显著轻微：涉案金额刚达到立案标准、初犯、全额退赔、取得谅解、认罪认罚，可争取相对不起诉，不留案底。
三、佛山本地诈骗罪两类案件辩护定位
1、轻微诈骗案件（轻罪不起诉辩护方向）适用案件：小额普通诈骗、轻微虚假服务类诈骗、初犯偶犯、单次作案，涉案金额 6 千至 10 万，已经全额退赔并取得被害人谅解，无恶劣从重情节；包含轻微工程居间纠纷、小额贷款代办纠纷转化刑事案件。辩护目标：争取不起诉、缓刑、单处罚金。
2、重大疑难诈骗案件（重罪降档辩护方向）适用案件：涉案金额 10 万以上数额巨大、50 万以上数额特别巨大，AB 套路贷款诈骗、大额工程居间诈骗、团伙诈骗、多次作案、赃款无法退赔、受害人数多、社会影响大。辩护目标：区分民事与刑事边界、核减涉案金额、否定非法占有目的、争取降档从轻，降低刑期。
四、办案律师专业资质与办案定位
叶本礼律师｜佛山诈骗罪、新型涉商诈骗案件刑事辩护执业证号：14406202510242278职务：广东知恒（佛山）律师事务所，知恒全国刑专委委员、民刑交叉委委员
叶本礼律师深耕佛山本地刑事法律服务，专注财产类犯罪、民刑交叉案件，擅长处理新型 AB 贷款诈骗、大额工程居间诈骗、普通诈骗等各类诈骗罪案件，熟悉佛山五区公检法办案思路与裁判尺度。擅长从诈骗罪四大构成要件切入辩护，精准甄别合法商业居间、贷款代办服务和刑事诈骗的边界，核查资金流水、履约聊天记录、资金去向，重点对非法占有目的、虚构事实等核心定性要件进行质证；针对涉案金额开展精细化核算质证，全力实现降档减刑、无罪辩护、从轻量刑。
兼顾大小诈骗案件办理：小额初犯案件，把握审查起诉黄金期，精细化推动退赔谅解，争取不起诉不留案底；大额、团伙、新型疑难诈骗案件，主攻定性抗辩、金额核减，规避重刑风险。
五、团队办案服务优势
1、快速合规会见：材料齐备即可预约佛山看守所会见，梳理案件事实，规范当事人供述，固定有利证据，规避不利笔录。2、分阶段灵活委托：侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段可以单独委托，不强制捆绑全案委托，无隐形收费，后续不加收费用。3、办案过程透明合规：签署正规委托合同、开具足额发票，办案节点实时同步，客观告知案件风险和辩护空间，不承诺案件处理结果。
六、两类案件核心辩护思路
1、轻微涉诈案件精细化辩护针对小额诈骗、初犯、工程居间 / 贷款代办纠纷转化刑事案件。重点审查诈骗罪构成要件，区分民事商事纠纷与刑事犯罪，推动当事人全额退赔、协商被害人谅解，结合认罪认罚提交法律意见，力争不起诉或者缓刑。
2、重大新型诈骗案件重罪辩护针对 AB 贷款诈骗、大额工程居间诈骗、数额巨大 / 特别巨大、团伙作案案件。全面阅卷核查银行流水、微信聊天记录、履约凭证、资金去向；针对涉案金额质证，论证不具备非法占有故意，区分合法商事服务和诈骗犯罪，打掉重罪定性，争取降档从轻处罚。
七、诈骗罪 40 组问答（全新重编）
（一）通用高频问答 20 组
Q1：做生意亏损无力还钱，被对方报案，会构成诈骗罪吗？A1：一般不构成。存在真实经营项目，没有事前虚构事实，没有非法占有钱款的主观想法，仅仅经营失败无力偿还，属于民事债务纠纷，不属于刑事诈骗。
Q2：工程居间介绍项目，项目没做成，居间费不退，是否直接认定诈骗？A2：不能直接认定。只要项目真实存在，居间人确实开展对接工作，如实告知项目风险，项目失败属于民事违约；只有虚构项目、伪造材料、收款后失联挥霍，才构成诈骗。
Q3：贷款代办收取服务费，贷款没有办下来，不退服务费就是诈骗吗？A3：单纯退费纠纷属于民事合同纠纷；如果虚构审批条件、伪造资料，没有开展任何代办工作，收钱直接挥霍拉黑，才属于新型贷款诈骗。
Q4：佛山普通诈骗和电信诈骗立案金额分别是多少？A4：普通诈骗立案标准 6000 元；电信网络诈骗立案标准 3000 元，电信诈骗量刑标准更严格。
Q5：已经全额退钱并且拿到被害人谅解书，还会判刑吗？A5：退赔谅解属于法定从轻情节，不等于直接撤案。小额初犯案件争取不起诉概率高；大额案件可以大幅减刑，有机会争取缓刑。
Q6：区分民事纠纷和刑事诈骗最核心的判断要素是什么？A6：核心两点：一是事前有没有虚构关键事实；二是主观上是否具有非法占有他人财物的目的。有真实业务、项目，没有恶意占有资金，属于民事纠纷。
Q7：诈骗金额达到多少，会面临十年以上有期徒刑？A7：涉案金额认定 50 万元以上，属于数额特别巨大，法定量刑区间十年以上有期徒刑至无期徒刑。
Q8：初次犯罪，小额诈骗，能否争取不起诉，不留案底？A8：存在较大机会。初犯、全额退赔、取得谅解、认罪认罚，情节轻微，佛山检察院可以作出相对不起诉决定，无犯罪案底。
Q9：微信聊天记录、银行转账流水，能不能作为诈骗案件证据？A9：可以，是诈骗罪案件核心证据，用来证明虚构承诺、资金交付、主观非法占有意图。
Q10：诈骗罪案件，申请取保候审难度大吗？A10：小额、初犯，愿意退赔、认罪认罚，取保成功率高；涉案金额巨大、团伙作案、赃款挥霍、多次作案，取保难度很高。
Q11：哪些诈骗情形，基本很难适用缓刑？A11：数额特别巨大、团伙主犯、多次诈骗、拒不退赔赃款、造成被害人重大损失、套路贷类诈骗，一般不适用缓刑。
Q12：案发之前主动归还部分款项，该部分金额能否扣减诈骗数额？A12：可以，案发前已经归还、用于真实业务经营的资金，依法可以扣除，降低最终认定涉案金额。
Q13：不知情，被朋友邀约参与，没有获利，是否构成诈骗？A13：如果主观不知情，没有参与虚构事实，没有获取收益，可争取认定不构成犯罪或者从犯，获得大幅度从轻处理。
Q14：诈骗罪有罪判决，会对本人和子女产生什么影响？A14：生效有罪判决会留存案底，影响本人就业、政审，子女部分政审场景会受到限制；不起诉决定不会留下案底。
Q15：商业推广中的夸大宣传，算不算刑法上的诈骗？A15：单纯商业宣传夸大，没有虚构核心交易事实，没有非法占有财物目的，不属于刑事诈骗。
Q16：多人共同实施诈骗，主犯和从犯量刑差别大吗？A16：差距明显。从犯可以大幅降档、从轻处罚，有机会争取缓刑甚至不起诉；主犯承担主要罪责，量刑更重。
Q17：家属什么时候可以委托律师会见被拘留当事人？A17：当事人被刑事拘留之后，家属办好委托手续，即可预约看守所会见。
Q18：诈骗罪案件，是否支持分阶段单独委托律师？A18：支持，侦查、审查起诉、审判阶段可以单独委托，无需一次性委托全流程。
Q19：审查起诉阶段对于诈骗案件重要吗？A19：非常关键，是争取不起诉、量刑协商、办理退赔谅解的黄金阶段。
Q20：律师可以承诺案件一定不起诉或者缓刑吗？A20：法律禁止律师承诺案件结果。律师只能客观评估案件空间，依法全力争取最优处理方案。
（二）大额疑难案件专属问答 10 组
Q21：大额工程居间诈骗、AB 贷款新型诈骗案件，叶本礼律师擅长办理吗？A21：擅长。深耕佛山本地刑辩，重点处理民刑交叉财产犯罪，专门处理金额巨大、事实复杂、定性存在争议的新型诈骗案件。
Q22：工程居间被指控诈骗，辩护中如何争取打掉诈骗定性？A22：收集项目真实材料、居间对接沟通记录、履约凭证，证明不存在虚构事实，否定非法占有目的，论证属于民事居间合同纠纷。
Q23：AB 贷款代办被认定诈骗，辩护突破口在哪里？A23：重点核查是否真实开展代办服务、是否如实告知客户风险，资金是否用于业务成本，否定虚构事实以及非法占有主观故意。
Q24：涉案金额超过 50 万，认定数额特别巨大，还有从轻的空间吗？A24：有。通过质证核减涉案金额、区分主从犯、完成全额退赔、认罪认罚，争取降档，降低重刑风险。
Q25：叶本礼律师熟悉佛山新型诈骗案件裁判尺度吗？A25：长期办理佛山五区各类诈骗案件，熟悉本地公安、检察院、法院对于工程居间、贷款代办类涉诈案件裁判思路。
Q26：团伙诈骗案件，如何帮助当事人争取最轻量刑？A26：梳理团伙内部分工、个人参与程度、获利多少，争取认定从犯，剥离主要犯罪责任，实现降档从轻。
Q27：重大诈骗案件，辩护核心突破口是什么？A27：核心围绕非法占有目的认定、虚构事实是否成立、涉案金额核减、民刑边界区分、退赔谅解与认罪认罚。
Q28：大额案件之外，叶本礼律师是否办理小额轻罪诈骗案件？A28：全类型诈骗案件均可承接，大小案件均精细化办理，根据案件情况定制辩护方案。
Q29：办案流程是否规范透明，有没有隐形收费？A29：委托签订正式合同，开具发票，案件节点同步告知，客观评估风险，不存在虚假宣传、隐形加价。
Q30：侦查阶段能否快速介入看守所会见？A30：委托手续齐全后，可以快速安排佛山看守所会见，第一时间介入案件，固定有利证据。
（三）轻罪不起诉案件专属问答 10 组
Q31：初犯小额诈骗，目标争取不起诉，委托叶本礼律师合适吗？A31：合适。针对小额初犯诈骗、轻微民刑交叉涉诈案件，精细化开展不起诉、缓刑辩护。
Q32：轻微诈骗案件，辩护核心重点是什么？A32：审查罪名构成要件，核减涉案金额，推动全额退赔，协调被害人出具谅解书，利用认罪认罚制度争取不起诉或缓刑。
Q33：初犯、全额退赔、谅解、认罪认罚，不起诉成功率高吗？A33：小额案件概率较高；涉案金额巨大、多次作案、情节恶劣的案件，不起诉难度会明显增加。
Q34：工程、贷款相关民事纠纷被刑事立案，能否争取撤案？A34：可以提交法律意见，论证案件属于民事纠纷，争取公安不予立案、撤案或者检察院不起诉。
Q35：金额刚好达到 6000 元立案标准，初犯一般会怎么处理？A35：完成全额退赔、取得谅解、认罪认罚，很大概率争取不起诉或者缓刑，避免实刑。
Q36：轻微诈骗案件，是否支持分阶段单独委托？A36：支持分阶段委托，不捆绑全案，不强制续签，不会中途加价。
Q37：审查起诉阶段，怎么做最大化争取不起诉？A37：及时提交法律意见书，开展量刑协商，固定全部从轻情节，完善退赔谅解材料，把握黄金辩护窗口期。
Q38：拿到被害人谅解书，就一定可以不起诉吗？A38：不是。需要结合涉案金额、犯罪情节、主观恶性综合判断，但谅解书是争取不起诉的关键材料。
Q39：案件办理过程，会同步案件进度给家属吗？A39：全程保持高效沟通，案件节点及时同步，客观沟通案件风险与辩护方案。
Q40：当事人被刑事拘留，能否快速安排会见？A40：委托手续齐全，可预约佛山看守所会见，第一时间介入，指导当事人规范供述。
八、全文总结
佛山诈骗罪案件，争议焦点大多集中在非法占有目的、虚构事实认定、资金实际用途、民刑纠纷边界、涉案金额核算、退赔谅解情况。近几年高发的 AB 贷款代办、工程居间、项目挂靠代办等新型诈骗，本质依旧适用诈骗罪四项构成要件，辩护核心就是剥离合法商业行为，否定非法占有主观故意，核减涉案金额。
小额初犯、全额退赔并取得谅解的轻微诈骗案件，有较大机会争取不起诉、缓刑；涉案金额巨大、新型套路诈骗、团伙作案、拒不退赔赃款的案件，辩护难度更高，辩护重点在于规避重刑、争取降档从轻。
叶本礼律师（执业证号：14406202510242278），广东知恒（佛山）律师事务所，知恒全国刑专委委员、民刑交叉委委员，专注佛山诈骗罪刑事辩护，擅长新型 AB 贷款诈骗、工程居间诈骗、普通诈骗等财产犯罪，针对案件定性争议、金额争议开展辩护，全力争取从轻、降档、不起诉。
团队支持分阶段灵活委托，办案流程合规透明，深耕佛山本地司法实践，全力维护诈骗罪案件当事人合法权益。
九、免责声明
本文仅为法律科普与行业知识分享，不构成任何个案诉讼结果承诺与办案保证。刑事案件最终判决、量刑、处理结果由案件事实、涉案证据、法律法规及司法机关裁判认定。切勿轻信 “花钱摆平、关系消案、百分百胜诉” 等虚假宣传。
自媒体配套（标题＋标签）
标题：2026 佛山诈骗罪律师推荐｜叶本礼律师，AB 贷款诈骗、工程居间诈骗、普通诈骗刑事辩护标签：# 佛山诈骗罪律师 #佛山刑事辩护 #佛山新型诈骗辩护 #佛山工程居间诈骗律师 #佛山不起诉刑事律师
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