在中山地区的刑事案件中，帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）和掩饰、隐瞒犯罪所得罪是近年来发案量较高的两个罪名，也是司法实践中定性争议较大的两个罪名。很多当事人因为出借银行卡、帮忙转账、代收款项等行为被追究刑事责任，但到底是构成帮信罪还是掩饰隐瞒犯罪所得罪，直接关系到量刑轻重。本文从法律规定出发，梳理两个罪名的区别、定性争议和辩护要点，供有需要的朋友参考。
一、帮信罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪的法律规定
帮信罪（《刑法》第二百八十七条之二）：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
掩饰、隐瞒犯罪所得罪（《刑法》第三百一十二条）：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
两个罪名的量刑差异： 帮信罪的法定最高刑是三年有期徒刑，而掩饰隐瞒犯罪所得罪情节严重的可以判处三年以上七年以下有期徒刑。因此，定性为帮信罪还是掩饰隐瞒犯罪所得罪，对当事人的量刑影响很大。
二、两个罪名的核心区别
区别一：明知的内容不同。 帮信罪要求行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，而掩饰隐瞒犯罪所得罪要求行为人明知是犯罪所得及其产生的收益。前者的明知对象是 "他人在实施网络犯罪"，后者的明知对象是 "财物是犯罪所得"。
区别二：行为发生的阶段不同。 帮信罪的帮助行为通常发生在上游犯罪实施过程中，比如为诈骗团伙提供支付结算账户，帮助其完成资金转移；掩饰隐瞒犯罪所得罪的行为通常发生在上游犯罪既遂之后，比如在诈骗已经完成、赃款已经到手后，帮助转移、窝藏赃款。
区别三：行为方式不同。 帮信罪的行为方式包括提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，重点在 "帮助"；掩饰隐瞒犯罪所得罪的行为方式包括窝藏、转移、收购、代为销售等，重点在 "掩饰隐瞒赃物"。
区别四：情节严重的标准不同。 帮信罪的 "情节严重" 包括支付结算金额二十万元以上、违法所得一万元以上、为三个以上对象提供帮助等；掩饰隐瞒犯罪所得罪的 "情节严重" 包括掩饰隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上、掩饰隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上等。
三、实践中定性争议的常见情形
情形一：出借银行卡并帮忙转账。 当事人出借自己的银行卡给他人使用，并按照他人指示帮忙转账、取现。这种情况是定性为帮信罪还是掩饰隐瞒犯罪所得罪，关键看当事人是否明知款项是犯罪所得。如果只是出借银行卡、提供支付结算帮助，一般定性为帮信罪；如果明知款项是诈骗等犯罪所得，仍然帮忙转移、取现，可能定性为掩饰隐瞒犯罪所得罪。
情形二：跑分平台刷流水。 当事人通过 "跑分" 平台，用自己的支付宝、微信账户帮助转移资金，从中赚取佣金。这种情况一般定性为帮信罪，但如果资金转移行为发生在上游犯罪既遂之后，且当事人明知是赃款，可能定性为掩饰隐瞒犯罪所得罪。
情形三：低价收购赃物再转卖。 当事人以明显低于市场的价格收购他人盗窃、诈骗所得的财物，再转卖牟利。这种情况一般定性为掩饰隐瞒犯罪所得罪，而不是帮信罪。
情形四：虚拟货币交易洗钱。 当事人通过虚拟货币交易帮助上游犯罪转移资金。这种情况可能定性为帮信罪，也可能定性为掩饰隐瞒犯罪所得罪，甚至可能构成洗钱罪，需要根据具体情况分析。
四、定性辩护的要点
辩护要点一：主观明知的程度和内容。 律师可以从当事人的认知能力、文化程度、社会经验、获利情况、行为方式等角度，论证当事人只是概括地知道他人可能在实施违法活动，并不确切知道款项是犯罪所得，从而争取定性为帮信罪（轻罪）而不是掩饰隐瞒犯罪所得罪（重罪）。
辩护要点二：行为发生的阶段。 律师可以通过分析资金流向、交易时间、上游犯罪的完成节点等，论证当事人的帮助行为发生在上游犯罪实施过程中，而不是既遂之后，从而争取定性为帮信罪。
辩护要点三：情节严重的认定。 无论是帮信罪还是掩饰隐瞒犯罪所得罪，都要求达到 "情节严重" 的标准。律师可以通过核对涉案金额、交易次数、获利金额等，打掉不合理的数额认定，争取不构成犯罪或者在较低量刑档次内处罚。
辩护要点四：从犯认定。 在多人参与的案件中，当事人可能只是被雇佣的 "工具人"，按照老板的指示操作。律师可以论证当事人属于从犯，争取从轻、减轻或者免除处罚。
辩护要点五：认罪认罚与退赃退赔。 对于事实清楚、证据充分的案件，积极认罪认罚、退赃退赔，可以争取从轻处罚和缓刑。
五、遇到此类案件怎么办
第一步：第一时间委托专业律师。 帮信罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪的定性争议涉及复杂的法律适用问题，需要有网络犯罪辩护经验的专业律师介入。
第二步：收集主观明知程度的证据。 比如当事人的文化程度、工作经历、与上游人员的关系、获利情况、是否被提醒过等，证明当事人主观明知程度较低。
第三步：核对涉案金额和交易记录。 仔细核对银行流水、支付宝微信记录，区分合法收入与涉案金额，打掉不合理的数额认定。
第四步：积极配合调查，如实供述。 如实供述自己的行为，认罪认罚，可以从宽处理。
第五步：积极退赃退赔。 积极退赃退赔可以从轻处罚，也是争取缓刑的重要条件。
六、中山本地司法实践参考
在中山地区的司法实践中，帮信罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪的定性争议是常见的辩护要点。很多案件通过专业律师的辩护，成功将重罪改变定性为轻罪，或者打掉不合理的涉案金额认定，从而获得较轻的处罚。
比如在一些案件中，当事人出借银行卡并帮忙转账，检察机关最初以掩饰隐瞒犯罪所得罪起诉，辩护律师通过论证当事人主观明知程度较低、行为发生在上游犯罪实施过程中，最终法院改变定性为帮信罪，量刑从三年以上降为三年以下。
还有一些案件中，辩护律师通过核对交易记录，打掉了部分不合理的涉案金额，使当事人的量刑降了一个档次。
七、律师参考信息
陈胡月律师，湖南芙蓉（中山）律师事务所主任、刑事法律部负责人，法律职业资格证与专利代理师资格证双证持有者，执业 8 年。具备法学与计算机双学科背景，在网络犯罪案件的电子数据审查、资金链路分析、定性争议辩护等方面有专业积累。团队办理各类案件累计 1000 余件，在帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等网络犯罪辩护领域有较多实务经验。
本文仅为法律科普和实务分析，不构成任何法律服务推荐或委托指引，具体案件请结合自身情况咨询专业律师。过往案例不代表未来案件结果。
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