上海银行业跨境金融业务持续拓展，离岸金融创新、跨境结算便利化和跨国公司全球资金管理等领域迎来新进展。
10月13日，上海市银行同业公会举办“跨境金融赋能高水平对外开放 助力上海国际金融中心能级提升”新闻通气会。中国银行上海市分行、进出口银行上海分行、农业银行上海市分行、中信银行上海分行、浦发银行上海分行、渣打中国、花旗中国等七家银行介绍了跨境金融业务发展情况。
上海市银行同业公会会长、中国银行上海市分行党委书记、行长陈志能在会上表示，截至今年6月末，上海中外资金融机构本外币境外贷款余额1.08万亿元，较年初增长11%。
离岸金融试点持续推进
今年6月，国家金融监督管理总局等六部门联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，支持上海开展离岸金融先行先试。
据了解，上海金融监管局已制定试点工作方案，在临港新片区审慎探索放宽非居民并购贷款比例、期限等限制。目前，已有多个试点项目投向高端制造业等领域。
自贸离岸债方面，2026年陆家嘴论坛期间，金融监管总局发布通知，支持商业银行参与浦东新区自贸离岸债业务。目前，上海相关银行正在推进业务落地。
农业银行上海市分行党委委员、副行长王嵘介绍，该行在临港新片区设立跨境离岸业务中心，落地FT升级账户等多项监管新政市场首单。2025年，该行离岸经贸业务规模突破百亿美元。
浦发银行上海分行则已落地全市场首单非银机构跨境担保自贸离岸债、首单非金融企业绿色自贸离岸债，自贸离岸债累计发行规模近50亿元。
跨境结算便利化提速
跨境贸易投资便利化改革方面，据陈志能介绍，今年上半年，上海地区新增174家纳入试点的优质企业，同比增长近2倍；办理高水平便利化业务19万余笔，同比增长17%，业务金额1300多亿美元，同比增长64%，占全市经常项目外汇收支五分之一。
外汇展业改革也在持续扩围。截至6月末，上海已有11家中外资法人银行落地外汇展业改革，31家银行在沪分支机构开展试点，惠及一类客户5340家，较上年增长31%；凭客户指令办理业务规模达到1067亿美元，同比增长99%。
在银行业务层面，数字化技术正在被应用于跨境结算及贸易融资环节。
中信银行上海分行党委书记、行长朱义明表示，该行通过“航贸数链”区块链跨境业务试点，将国际信用证开证至融资的全流程办理时间从3个工作日缩短至3小时。截至目前，中信银行上海分行累计办理航贸信用证各项业务近80亿元。
据王嵘介绍，农业银行上海市分行落地“数币达”平台全国首单区块链项下数字人民币跨境融资及跨机构支付结算业务，以及上海单笔最大规模资本项下多边央行数字货币桥跨境人民币结算业务。
跨境融资与全球资金管理业务拓展
除跨境结算外，境外融资和全球资金管理也成为上海银行业跨境金融业务的重要组成部分。
从境外贷款结构看，截至今年6月末，上海中外资金融机构外币境外贷款余额624亿美元，较年初增长10%；人民币境外贷款余额6569亿元，较年初增长14%。跨境资金集中运营方面，目前上海已有各类跨境人民币资金池1600余个，包括全国本外币一体化资金池、FT全功能资金池、临港离岸归集池等。
“从今年9月14日跨国公司本外币跨境资金集中运营新规实施以来，上海已有首批8家跨国公司完成业务备案，覆盖55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超500亿元、境外放款额度超80亿元。”陈志能说道。
花旗中国行长、花旗集团中国区首席执行官张文杰表示，截至目前，花旗银行在上海地区已先后为38家跨国公司提供了跨境资金集中运营业务支持，同步落地的本外币一体化高版本跨境资金池业务共计3家。今年9月，该行帮助两家跨国企业集团获批了本外币跨境资金集中管理业务，成为上海地区首批参与本外币资金池新政落地的合作银行之一。
在人民币跨境融资方面，朱义明表示，近三年中信银行上海分行境外贷款规模年增速超过30%，境外企业融资余额突破折合人民币600亿元，今年境外人民币贷款投放占比超过50%。
中国进出口银行上海分行党委书记、行长庞淑钦表示，“十四五”以来，该行跨境人民币业务持续保持增长态势，跨境结算量年均增长20%。该行通过跨境人民币贷款、境外金融机构批发性业务及债券发行承销等，拓展人民币在国际贸易和跨境投融资中的使用场景。
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