打开网易新闻 查看精彩图片

观点网讯：10月14日，据英国金融时报报道，美国财政部对美国银行(BAC.N)处以总额达12亿美元的罚款，理由是该行存在“严重且持续”的有关洗钱及违反制裁规定的行为。

此次执法行动中，美国货币监理署（OCC）对美国银行处以7.5亿美元民事罚款，这也是OCC史上开出的最高金额罚款。美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）与美国银行达成1160万美元和解协议，涉及475起明显违反制裁规定的行为，涉及俄罗斯和伊朗等国家。

监管部门认定，该行未能按规定报告总额超过50亿美元的可疑交易。监管机构称，该行“优先考虑自身营收，并尽量压低履行合规要求所需的资源投入”，转而依靠执法机构的调查以及其他银行提出的请求来监控客户。美国财政部在声明中表示：“该行实际上将主动发现和报告义务的很大一部分外包给了第三方。”

监管机构已要求美国银行接受一项同意令，其中一项重要要求是，该行必须与第三方合作，以识别并报告此前未发现的可疑交易。

美国银行定于周三开盘前公布第三季度业绩。该行表示，预计业绩中将计入12亿美元不可抵税的费用，使净利润折合每股减少约0.17美元。

免责声明：本文内容与数据由观点根据公开信息整理，不构成投资建议，使用前请核实。