英国广播公司（BBC）10月14日报道，美国财政部13日表示，美国银行因未能发现潜在的洗钱和其他非法活动，被罚款12亿美元（约合80.3亿元人民币）。

财政部称，这家银行业巨头未能向政府报告超过50亿美元的可疑活动，其中10亿美元构成国家安全风险以及非法金融风险。

据财政部称，这些失职包括未标记出可能“与美国西南部—墨西哥边境有重大关联”的贸易洗钱交易。

美国银行对BBC表示：“我们的团队已取得很大进展，并致力于解决监管机构所提出问题，并完成所需的工作。”

这一罚款消息的宣布，距离美国银行14日上午公布季度财报不到24小时。该行在电邮声明中表示：“我们第三季度的业绩将包括一笔12亿美元的不可税前扣除费用，使净利润每股减少约17美分。”

该行补充说：“我们已经为正在进行的整改工作投入大量人员和资源，这些成本已计入当前费用基础。”

这是美国财政部有史以来开出的第三大罚单。在宣布这笔罚款时，财政部长斯科特·贝森特表示：“当一家如此规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，后果远远超出其自身范围，使整个美国金融体系面临重大非法金融风险。”

财政部称，该行过度依赖执法部门和其他金融机构等外部方的问询，而非自身内部控制，这意味着它“实际上将很大一部分主动发现和报告义务外包给了第三方”。

作为和解协议的一部分，美国银行承认其“故意违反”《银行保密法》，未能维持合规的反洗钱计划、未对外国代理账户进行必要的尽职调查，也未提交可疑活动报告。

这12亿美元罚款包括由美国货币监理署（OCC）和美国外国资产控制办公室（OFAC）实施的罚款。

OCC的7.5亿美元罚款是该机构有史以来开出的最大罚单；OFAC表示，其与该行的和解涉及475项涉嫌违反制裁规定的行为，相关制裁涉及俄罗斯、伊朗、毒品以及全球恐怖主义。

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