开栏语：这是一场财富管理实践的重大成果展示！在中国证券业协会指导与联合推动下，财联社特别推出“守正创新 向实而行——证券业财富管理转型优秀实践”专题报道，邀约在财富管理领域表现优秀的券商，畅谈财富管理的战略布局与实践呈现，共同展现责任担当与专业价值。本篇为系列报道第43篇。

建设金融强国、培育一流投资银行，已成为当前资本市场深化改革的重要方向。证券公司作为“直接融资服务商、资本市场看门人、社会财富管理者”三位一体的重要主体，正处在从“规模扩张”转向“质量提升”、从“要素驱动”转向“创新驱动”的关键转型期。

在爱建证券党委书记、董事长江伟看来，财富管理既是连接资本市场与千家万户的桥梁，也是证券公司践行“金融为民”初心、服务实体经济的价值坐标。

当前的财富管理行业，一边是庞大的居民财富亟待“安放之处”，与存款利率下行背景下的“低利率焦虑”彼此交织；另一边是投资者日益多元的配置需求，与财富管理服务供给端的同质化现状形成落差。江伟谈到，这一供需结构的优化，正是券商转型需要持续探索的重要课题。

自1979年“爱国建设”初心出发，爱建证券始终把服务国家战略、服务居民财富增长作为立身之本。近年来，公司锚定“科技投行”战略定位，在财富管理转型中探索出一条以“体系化确定性”应对“市场不确定性”的特色之路。

明责守正，以“三重身份”校准财富管理时代坐标

“爱建”二字，取自“爱国建设”。江伟谈到，四十多年前，老一辈工商业者以“爱国建设”的赤子初心创办爱建事业；今天，这份基因依然流淌在爱建证券的每一次战略选择里。

在江伟看来，对证券公司而言，“直接融资服务商、资本市场看门人、社会财富管理者”三重身份并非彼此割裂的选项，而是统一于“金融为民”这一根本遵循的有机整体。

作为直接融资服务商，要把社会资金有效引入科技创新与实体经济最需要的领域，让金融“活水”既滴灌科技创新的“最初一公里”，也浇灌产业升级的“最后一公里”；

作为资本市场看门人，要守牢合规风控底线，把适当性管理落实到每一次服务中，对投资者的每一分托付负责；

作为社会财富管理者，则要以专业能力帮助居民实现财富的长期保值增值，让老百姓的“钱袋子”在资本市场改革红利中切实受益。

谈及公司功能定位，江伟强调，爱建证券坚持功能性优先、以功能性引领盈利性，把金融服务实体经济作为根本宗旨，在服务国家战略中实现自身发展。

围绕新质生产力培育，爱建证券深耕“科技投行”建设，发起“AiTech爱建科技论坛”，签约百家细分领域科技龙头企业，获批入驻浦东新区博士后创新实践基地，2025年联合承销公司债券规模近200亿元。爱建证券助力松江国投发行科创债，创下2023年以来全国最大规模私募公司债纪录；参与上海国投亿元公司债项目，是全国首单超长期限用于人工智能产业链的科技创新公司债券。

江伟介绍，深耕科技产业所沉淀的研究与定价能力，也自然延伸为财富管理端的专业底色。爱建证券将优质科创资产通过公募、资管、投顾等产品化载体，转化为居民可及、可懂的配置选项，让投资者得以分享科技创新的长期成长。

一端连着企业的融资需求，一端连着居民的财富诉求。江伟认为，财富管理正是贯通两端、让“科技—产业—金融”良性循环真正转起来的关键纽带。

她进一步指出，证券公司的核心竞争优势，在于以客户为中心的专业服务能力、差异化的业务特色和卓越的协同效能。爱建证券聚焦科技特色、跨境特色、全球交易服务特色实行错位竞争，在细分领域把专业能力做到极致，以专业深度弥补规模不足，以服务精度应对流量优势。这既是中小机构差异化发展的现实路径，也是监管导向在经营实践中的具体落地。

转型提质，以体系化能力破解供需错配

在“回归本源、做优做强”的行业发展导向下，财富管理正经历一场深刻变革：从“通道服务”走向“专业服务”，从“产品销售”走向“买方投顾”，从“规模驱动”走向“质量驱动”，人工智能技术也在加速重塑投研、服务、风控的全链条。

江伟看来，这场变革的本质，是行业供给能力与居民财富需求之间的一次深度校准。谁能为客户提供穿越周期的专业服务，谁才能赢得长久的信任。爱建证券给出的答案，是用财富管理体系的确定性，对抗市场的不确定性。

2026年4月，历时近三年打磨的“真爱100”财富管理品牌正式发布。江伟介绍，“真爱100”不是一个简单的产品货架，其实质是供给方式的系统重构，内核为“OPTIMAL”七大专属特色：全球视野、前瞻研判；全景覆盖、全球配置；轮动战术、专业投研；科技赋能、AI全链；三维矩阵、真爱服务；专业配置、五步体验；风控护航、全域守护。

江伟解释，“真”，是全球智慧、专业求真；“爱”，是长久陪伴、真心为您；“100”，既是百里挑一的严选，也是百分之百的托付责任。品牌通过构建覆盖标准化工具型配置、定制型组合方案与高净值多策略尊享服务，适配不同客群、不同风险偏好与不同人生阶段的配置需求。江伟说，爱建证券的目标朴素而坚定：为投资者创造“长久的、稳稳的幸福”。

在服务链路端，爱建证券财富团队独创“五步工作法”，从客户需求挖掘、资产检视、方案定制、策略实施到动态优化，把投顾服务变成一套标准化、透明化、可追溯的作业流程，让专业服务不因人而变。

在产品端，坚持百里挑一、动态检视，适当性管理嵌入“检视”环节，投前研判、投中跟踪、投后优化形成完整闭环。江伟表示，客户最终得到的，不是某一只产品，而是一套随其生命周期动态演进的解决方案。

AI应用，也是爱建证券财富管理转型的重要抓手。江伟介绍，爱建证券明确“All in AI”战略路径，在财富管理端持续搭建贯穿员工、客户、产品、合规、风控、评价、管理七大环节的应用场景，推动AI在业务全链条落地生根。

在线上服务端，爱建证券构建AI驱动的投顾服务体系，以AI-agent提升规模化服务能力，以智能化投研工具支撑专业研判，以数字化服务矩阵沉淀可传承的品牌价值。投顾团队以“先禾俱乐部”为载体，构建“投前研判—投中跟踪—投后优化”的服务闭环，通过沉浸式直播、专家门诊、持仓体检等分层陪伴，把“以客户为中心”落到每一个细节。

在江伟看来，AI的深度应用，正在重塑财富管理的成本曲线与服务半径，推动服务从“千人千面”走向“万人万面”，让专业财富管理惠及更广大的人群。与此同时，爱建证券持续调整考核“指挥棒”，坚定推动从“销售规模导向”向“客户资产与体验导向”转变，把客户长期利益与投顾职业发展深度绑定。

谋远笃行，以长期主义拥抱确定性变局

展望未来三年，江伟把财富管理领域的“变”与“不变”分开来看。

她认为，“变”在于技术工具、服务形态与竞争格局，人工智能将持续改写服务的成本结构与交付方式，全球资产配置需求持续增长，投资者从“买产品”转向“要方案”；“不变”在于受托责任、以客户利益为中心的立场，以及专业与信任这两项无法被算法替代的核心要素。凡不变的，用长期主义守护；凡变的，用前瞻布局拥抱。

作为一家发轫于“爱国建设”初心的国有控股券商，江伟表示，爱建证券始终深刻把握金融工作的政治性与人民性，把“为谁创造价值”作为经营发展的根本命题。

江伟谈到，爱建证券将持续依托数字化、智能化手段，着力降低专业财富管理的服务门槛，推动优质金融服务向更广泛人群延伸、向县域基层下沉、向养老财富储备拓展，为不同年龄阶段、不同风险偏好的居民提供贯穿全生命周期的专业财富管理服务。

与此同时，江伟也将投资者教育与金融知识普及视为普惠金融的应有之义。爱建证券希望引导广大投资者牢固树立理性投资、长期投资、价值投资理念，让人民群众在共享资本市场改革发展成果中切实增强获得感、幸福感、安全感，以实际行动践行“金融为民”的初心使命。

2026年是“十五五”开局之年。江伟介绍，爱建证券将聚焦“真爱100”品牌深化落地、投顾队伍专业能力提升、投资者教育与陪伴体系建设、适当性管理与费率优化、合规风控数智化五大重点任务，一步一个脚印把转型蓝图变成可感知的客户体验。

对于转型路上的挑战，江伟同样保持清醒。对内，要持续锻造懂金融、懂科技、懂客户的复合型人才队伍，打破部门壁垒、强化协同机制；对外，要应对日趋激烈的同质化竞争与客户不断提升的专业预期。江伟表示，唯有以更强的专业定力与组织韧性，方能行稳致远。

行业有周期的起伏，但信任没有捷径。江伟说，财富管理是一项需要长期主义的事业，其价值兑现周期往往长于市场周期。“真爱100”中的“100”，既是100%的诚意，也是与客户长期同行的约定。

站在加快建设金融强国的新起点上，江伟表示，爱建证券将继续以专业能力服务实体经济，以数智能力提升服务温度，以普惠初心践行金融为民，让资本市场改革发展的红利更公平地惠及千家万户，在服务中国式现代化的伟大进程中，贡献爱建应有的担当与价值。

风险提示：本文观点来自记者调研及公司受访情况，仅供参考，不构成投资建议。

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（财联社记者 王晨）