来源：新浪基金∞工作室

合计利润超2652万元 总净资产破百亿

报告期内人保货币三类份额采用摊余成本法核算，本期利润与本期已实现收益金额完全相等，公允价值变动收益为0，三类份额合计实现本期利润2652.32万元，期末总净资产规模达104.82亿元。

份额类型本期利润（万元）期末净资产（万元）人保货币A人保货币B人保货币E0.34

长期收益大幅跑赢业绩基准

拉长时间维度看，人保货币三类份额长期收益均显著超越业绩比较基准，其中B类份额成立以来累计收益率达22.49%，较基准高出10.15个百分点，长期收益优势突出。

人保货币A各阶段收益与基准对比情况如下：

阶段净值收益率较基准超额收益过去三年4.6350%0.5846%过去五年8.3389%1.5882%成立至今20.4948%8.1549%

人保货币B各阶段收益与基准对比情况如下：

阶段净值收益率较基准超额收益过去三年4.8097%0.7593%过去五年9.0418%2.2911%成立至今22.4915%10.1516%

人保货币E成立以来收益表现如下：

阶段净值收益率较基准超额收益成立至今2.6907%0.1537%

三季度运作锚定安全流动性优先

2026年三季度，管理人将资产安全性和流动性放在首位，核心配置方向为存款、逆回购、同业存单、高等级信用债。当季资金面维持宽松，R001、R007围绕1.4%政策利率窄幅波动，1年期同业存单收益率仅上行0.6BP至1.47%，组合通过动态调整剩余期限，在低波动环境下实现了稳定收益。

三季度收益保持平稳表现

报告期内三类份额净值均维持1.0000元面值，其中A、B类份额三季度净值收益率均为0.3104%，E类份额三季度净值收益率为0.3143%，在宽松的资金环境下保持了收益的稳定性。

后市坚持稳健配置导向

管理人判断后续货币政策将维持适度宽松格局，稳增长政策持续发力，资金面有望保持平稳运行。后续将继续以高流动性、高评级短期金融工具为主要配置方向，动态调整组合久期，兼顾安全性、流动性与收益性，为持有人创造持续稳定的回报。

资产结构全为低风险品种

截至三季度末，基金总资产规模达104.84亿元，资产配置以固定收益投资、买入返售金融资产、银行存款三类为主，无高风险资产配置，整体流动性储备充足。

资产项目金额（亿元）占基金总资产比例固定收益投资44.32%买入返售金融资产31.95%银行存款和结算备付金23.73%

剩余期限管控远低于监管上限

报告期末基金投资组合平均剩余期限为57天，报告期内最高值68天、最低值48天，全程未超过120天，远低于货币基金监管要求上限，流动性风险可控。

前十大持仓全为高等级同业存单

期末按公允价值排序的前十大持仓全部为银行同业存单，单只持仓公允价值均接近1亿元，占基金资产净值比例均为0.95%，持仓分散度高，底层资产均为银行发行的高等级品种，信用风险极低。

债券名称公允价值（万元）占基金资产净值比例26杭州银行CD0650.95%26江苏银行CD0070.95%26浙商银行CD0050.95%25农业银行CD3480.95%25中信银行CD3380.95%26齐鲁银行CD0690.95%26农业银行CD0740.95%25光大银行CD2290.95%26长沙银行CD1300.95%26农业银行CD0870.95%

三类份额全部实现净申购

报告期内三类份额均实现净申购，总份额从期初101.46亿份增长至期末104.82亿份，其中B类机构份额规模增长最为显著，较期初增加2.76亿份，机构认可度持续提升。

份额类型期初份额（亿份）期末份额（亿份）净申购份额（亿份）人保货币A4.394.990.60人保货币B2.76人保货币E

偏离度管控处于极低水平

报告期内基金影子定价与摊余成本法下资产净值偏离度最高值仅为0.0059%，最低值为-0.0002%，工作日平均偏离度仅0.0022%，全程未出现偏离度超阈值情况，基金估值风险完全可控。

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