基本案情
“快报警，上次转的60多万元港币当晚就被撤回了，没有实际到账！”2月28日，佛山某家具公司王先生原本沉浸在签订大单的喜悦里，却被深圳某国际货运代理公司马总发过来的微信惊吓出一身冷汗。
受到惊吓的王先生马上登录阿里巴巴国际站去找客户核实，发现对方已经失联了。意识到受骗的王先生不得不先行报案。
明明已经显示到账的60多万元港币，为何会被撤销呢？
原来，2月23日，一自称吴女士的人通过阿里巴巴国际站与王先生取得联系，吴女士自称有一笔大的酒柜业务可以介绍给王先生。在双方初步谈妥了价格后，吴女士开始一环套一环引诱王先生上当。先是称货物急要，一两天内就要敲定合同，接着提出公司只能用香港账户公账付款，合同定下来后又表明需要支付中间人佣金11万多元，才能促成此笔交易，并且要求王先生收到货款后当日便将佣金转到吴女士指定的账户。
2月25日，一心想签大单的王先生在吴女士焦急地催促下，按照其要求找到了深圳国际货代公司帮其代收货款。大约上午10点，王先生收到吴女士转来的银行到账水单，称已经打款60多万元港币（折合人民币50多万元）。王先生立马转发水单给货代公司核实，货代公司核实后称收到款项并将50多万元打到王先生账户上。当日下午，王先生在吴女士的不断催促下，便将佣金11万多元打到吴女士指定的第三人账户。
为了履行与吴女士的大单，家具公司王先生与佛山某酒柜公司签订了进货合同，并支付了定金7.5万元。
2月28日，吴女士又以同样的套路跟王先生敲定一个30多万元港币的订单。王先生再一次找货代公司代收货款时，货代公司提出要先核实一下上笔货款是否真正到账，因为香港公司账户的货款要第二天才会进入到内地账户。没承想，这一查，发现2月25日收到的货款，当天就被撤回了，家具公司王先生还未开始供货就已经发现被骗了。
4月21日，家具公司王先生无奈与佛山酒柜公司协商终止订货合同，佛山酒柜公司同意退回1.2万元。家具公司因订货合同，损失6.3万元（支付定金7.5万元，酒柜公司退回1.2万元）。
在60多万元被撤回后，货代公司多次要求家具公司王先生将50多万元退回给其公司，王先生却认为被骗的原因是货代公司财务管理混乱，审核不严，拒绝退回货款。
双方协商不成，货代公司便起诉到顺德法院，要求家具公司王先生退还50多万元货款。
法院审理
案件经过一审、二审的审理，生效裁判文书认为：
第一，家具公司已经支付出去的11万多元佣金损失，货运代理公司是否需要赔偿？
由于11万多元的损失是家具公司与案外的外国客户谈妥的佣金，不属于委托合同关系中的委托收款范围，且约定需要保密。在没有证据证明货代公司知道该佣金约定的情况下，其订立合同时不能预见到此为其违约可能造成的损失，故该款不应由货代公司承担损失。（11万多的佣金损失已报案，由公安机关另行侦查处理。）
第二，家具公司因进货造成的6.3万元定金损失，货运代理公司是否需要赔偿？
货代公司在履行委托收款合同时存在重大过失。货代公司作为国际货代公司，之前做过委托收款事宜，理应清楚港币汇款至内地具有时间差，且银行截图上面显示的入账仅仅是挂账，需要银行做审查，审查期间汇款可能被撤销。货代公司也曾提示家具公司存在这个风险，也印证了货代公司知晓该汇款规则。因此，货代公司作为收款账户控制方，有能力且有义务审查进账款项是否已实际到账，其仅通过银行流水的挂账记录便告知款项已到账，明显没有尽到审核资金是否到账的义务，存在重大过失。根据民法典相关规定，在货代公司的过失已达到重大程度的前提下，不管案涉委托合同是否为有偿委托，货代公司都应承担赔偿损失的责任。
6.3万元的定金损失是家具公司为履行案涉买卖合同向酒柜公司采购所造成的损失，但该损失是多种原因造成的，包括货代公司对汇款是否到账未尽审查义务、案外人撤回汇款、家具公司在订立阴阳买卖合同及案外人短时间内催促回款时未提高风险防范意识等，法院酌定货代公司承担4万元损失。
因此，法院判决家具公司应当在扣除4万元后，将其余货款退还给货运代理公司。
顺德法院民二庭副庭长 张映婷：
本案委托合同双方都是“香港账户”骗局的受害者，而“香港账户”涉外贸骗局是近年来又一升级的骗术。需要注意的是，香港地区银行的大额汇款有“入账”和“到账”的区别，在款项到账前对方可以撤销入账。其中，支票从“入账”到“到账”之间存在24小时核账时间，转账从“入账”到“到账”的核账时间一般在1天到3天。一般情况下，收款方会分别收到两条银行短信提醒，一条是提示“已汇入（挂账）”，一条是“已存入（资金到账）”。骗子利用大家对银行业务认知信息差行骗，尤其会利用星期五这个时间来行骗（银行周末休息，受害者往往到周一才能意识到被骗，为犯罪团伙转移赃款争取时间）。
根据本案查明的事实，在此提醒各大涉足外贸交易的企业：第一，注意审核订单是否真实，需格外警惕仅通过简单沟通即下大订单的交易，避免骗子利用汇款时间漏洞及卖家想做成大单生意的心理而行骗。第二，与国内银行转账不同，跨境贸易转账需要经过银行审核，审核时间视银行审核工作而定，一般需要1天到3天。注意分辨账户余额与可用余额，要以到账可用余额为准。第三，企业在外贸交易中，应尽量使用信用证付款而非找他人代收款的方式，保障资金安全。当确需通过他人代收款方式的，应当严格审查汇款流程，避免不必要的资金损失。
来源：顺德区人民法院
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