大家好，我是海榕君。
中秋期间，港股、美股连涨两天，道琼斯指数破历史新高。
涨幅较大的行业和重点公司：
1. 有色：紫金矿业涨幅>4%、山东黄金>5%，洛阳钼业>3%
2. 能源： 中国石化>3%，中国海洋石油 >1.5%，中国石油1.5%
3. 创新药：康方生物>17%，康希诺>3%，
4 互联网公司：美团>4%，小米>1.5%
5. 其他：理想>4%，中资券商>2%，中资保险>2%
本来上周五收盘后，国内遭遇两大利空：1. 8月份社融不及预期，2. 美国确定对国内电动车、中国钢铁、光伏加征关税。
结果港股遇到一个利好，美元降息50个基点的概率大增。
我刚才看了一下，芝商所美元利率的观察工具，9月份美元降息50个基点的概率是69%，降息25个基点的概率是31%。
这次降息的原因，用一句话总结： 美联储希望降息50个基点，他们需要理由，所以nicky提供了理由。
美联储传声筒之称的华尔街日报记者Nicky ，发表了一篇题目为《美联储的降息困境，大起步还是小起步》的文章，里面透露了美联储内部对于首次降息的辩论，令降息50个基点的可能性骤然升高。
我是真佩服美联储的预期管理，只需要通过媒体释放一些信息，就能让市场对降息50个基点，从利空变成利好。
美元降息后，和普通人有什么关系？
明天晚上，美联储会开启第一次降息，紧跟着就是央行9月20日的LPR，大概率也会跟着降。
首先是，房贷压力会变小。
1年之后，美元的年利率，大概率会降低到2.75%左右，按现在美元的利率5%算，降息幅度为2.25%。
现在5年lpr的利率是3.85%，贷款100万，贷款30年，等额本息，每月还款4688元。
如果国内继续跟着降息，5年期lpr假设为1.85%， 贷款100万，等额本息，每月还款3621元，月供可以减少1000元左右。
其次，人民币利率降低以后， 2.5%租赁比的房子，4%股息率的股票，也会越来越香，老百姓都会在不同资产之间比较。
说说其他的：
1.小杨哥出事了，小杨哥及其旗下各大主播直播间，均有在售一款名为“香港美诚”品牌的月饼，该月饼有99元3盒、169元3盒等不同款式，但实际产地是广州和佛山，涉嫌虚假宣传，已经被立案调查。
2.中秋旅游火爆，国内酒店、租车、门票等预订量较2019年同期均取得两位数以上增长，其中国内酒店预订量增长幅度达到50%。
3.美国对低于800美元的商品，开始征税。Temu的母公司拼多多在美国上市的ADR价格盘前下跌5%，阿里巴巴的ADR也下滑了1.3%，拼多多正在重点发展半托管，最近两个交易日，股价已经涨回来了。
私募基金经理梁宏评价：发布会底一波，淘宝微信底一波，关税底一波，这个底部扎实了。
4.8月份社融数据披露， M1连续5个月下滑，8月同比大降7.3%，M1，M2剪刀差继续扩大，只有村里面在加杠杆，老百姓和企业还是闷头存钱。
5.8月份二手房数据出来了，70个城市的二手房同比全部在下跌，跌幅最大的是厦门和惠州，同比-14.6%，-10.5%，一二线城市也略有下跌。
6.央妈罕见地对单月据做出了解读， “将坚持支持性的货币政策立场，为经济回升向好营造良好的货币金融环境。同时加大调控力度，加快已出台金融政策措施落地见效，着手推出一些增量政策举措，进一步降低企业融资和居民信贷成本”。
我估计是，央妈看到美国降息板上钉钉了，才终于站出来，安抚市场，给市场一些乐观预期。目前我国按揭贷款存量大概是 38 万亿，若银行让利50个基点，平均让利规模是 1900亿。
对了，明天港股休市，沪港通通道关闭，外资也无法流入A股，明天A股都是自己人。
就这些了，祝大家中秋快乐！
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