根据《华尔街日报》等媒体报道，川普政府打击非法移民又出新招，预计由财政部出面，要求银行收集并报告客户的身份信息。
目前，在美国的银行开设银行账户，通常只需要驾照或者护照即可，不强制核实身份信息。一旦新政实施的话，银行将会要求客户补充身份信息，如果不能提供合法居留身份信息的话，其可能会被强制关闭账户。
据报道，川普政府的计划，要求银行从客户（包括新开户者和现有账户持有人）处获取公民身份相关信息。这可能涉及要求提供新的证明文件，例如护照或其他能够明确验证美国公民身份的证件。
一位要求匿名的知情人士表示，该措施旨在扩展现有“了解你的客户”（Know Your Customer，简称KYC）规则。目前，根据反洗钱法和爱国者法案，银行主要收集客户的姓名、出生日期、地址和社会安全号码（或个人纳税识别号ITIN），通常通过驾驶执照等文件完成，但并不强制核实公民身份。非公民，包括合法居留者和无证移民，在美国开设银行账户并无联邦法律禁止。
如果该行政命令最终签署并实施，银行可能需要追溯性地向现有客户索取公民身份证明，并对新客户在开户时强制要求此类文件。
知情人士强调，计划细节尚未最终确定，包括是否会直接导致无法提供证明的账户被关闭。
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质疑
可能会导致地下银行兴起
业内专家担心，此举将为金融服务设置新障碍，特别是对低收入群体、老人和少数族裔社区的影响尤为显著。
金融行业对此反应强烈。银行高管们担心，政府此举意在迫使私营金融机构参与移民执法，将银行变成追踪和识别非法移民的工具。这不仅增加运营成本，还可能引发客户流失、隐私争议和法律挑战。
密歇根大学商业法副教授杰里米·克雷斯（Jeremy Kress）则担忧，这样的命令可能将许多合法居民推向成本更高、监管更松的金融服务渠道，如支票兑现店或地下经济。非法移民的银行账户如果被取消，那么他们领取到支票后，会到支票兑换中心兑换成现金，这样一来会让一些“地下银行”业兴起。
对此，白宫发言人库什·德赛（Kush Desai）在声明中表示：“任何未经白宫正式宣布的潜在政策制定方面的报道都是毫无根据的猜测。”白宫既未确认也未否认正在考虑此类行动。财政部官员据称正在研究该计划的可行性，并评估可能的法律依据，包括是否可通过反洗钱监管框架推进。
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