欢迎来到雷霆纪事。本期为大家带来一起督办涉黑大案，还原黑恶团伙的发迹、作恶与覆灭全过程，深挖背后保护伞链条，以案普法，警钟长鸣。
在建筑行业蓬勃发展的年代，工程项目资金周转难题，成为不少施工从业者难以避开的困境。一些急于筹措资金的工地老板，四处寻找融资渠道，殊不知暗处潜藏着精心布局的陷阱。2020年由自治区扫黑办挂牌督办的朱文金涉黑大案浮出水面，这起广西首批建筑领域“套路贷”涉黑案件，撕开了盘踞两广工地、披着合法公司外衣的黑恶组织真实面目。无数工程经营者落入圈套，资产被蚕食、项目被迫停工，正常生产秩序遭到严重破坏。很多读者看完真实案情都会感慨，赚钱不易，更要警惕伪装成融资渠道的犯罪圈套，不妨耐心看完本篇完整纪实，文末欢迎大家留下看法。
【图1】朱文金团伙涉黑案远程视频一审宣判现场｜图源：南宁中院官方新闻素材
南宁市中级人民法院于2020年9月30日采用远程视频方式，对朱文金等17人组织、领导、参加黑社会性质组织案一审公开宣判。画面中，被告人分处不同视频法庭，庭审全程规范有序。这场宣判，意味着横行两广建筑工地多年的朱文金黑恶势力团伙，正式迎来法律的审判。消息传出之后，不少曾经遭受该团伙侵害的受害者，终于等到迟来的正义。
时间回溯至案件萌芽阶段。朱文金早早瞄准建筑行业资金周转痛点，他清楚，大量中小型工程承包商承接项目之后，常常面临工程款结算滞后、建材资金缺口巨大的难题。普通银行贷款流程繁琐、放款周期长，急需资金周转的工地负责人，很容易被门槛更低的民间融资吸引。抓住这一市场特点，朱文金开始搭建属于自己的犯罪组织。
为了实现“合法化”伪装，朱文金先后注册成立广西中龙贸易有限公司、广西桂锦祥投资有限公司。对外，两家企业主营钢材贸易、资金拆借业务，看上去是正规经营的商贸投资企业；对内，这里是整个黑恶团伙的指挥中心。朱文金利用同乡、亲属关系收拢人员，逐步搭建层级分明的组织架构。团伙内部分工清晰，有人负责对外洽谈钢材垫资业务、寻找潜在被害人，有人拟定暗藏陷阱的借贷合同，还有专人负责催收、上门施压，一旦出现被害人无力偿还债务的情况，催收人员便轮番上阵，使用软暴力乃至暴力手段逼迫妥协。
和普通高利贷不一样，朱文金团伙设计了一套完整闭环的“工地套路贷”犯罪流程，环环相扣，步步设局。第一步，业务员主动对接各大建筑工地，向施工老板推销钢材垫资服务。不少工地需要大批量钢筋建材，团伙提出可以先行供货、延后结算，缓解资金压力。急于开工的承包商，很难拒绝这样的条件。
双方初步达成合作意向后，就进入圈套的核心环节。团伙要求当事人签署钢材购销合同，同时私下签订资金借款协议。初期约定的利息看似处于可承受范围，一旦债务人出现资金延迟结算、无法按期还款的情况，套路立刻启动。团伙单方面认定对方违约，快速核算出高额违约金、罚息，要求债务人签署新的欠条，不断虚增债务总额。很多被害人原本只是几百万元的资金缺口，短短数月之内，债务滚至上千万。
当被害人无力承担虚增债务，拒绝签字认账之时，暴力与软暴力催收接踵而至。团伙成员持续前往施工现场围堵、纠缠负责人，阻拦工程机械进场，扰乱工地正常施工秩序；部分被害人遭遇上门滋扰、贴身跟随，日常生活彻底失控。除此之外，该团伙还熟练运用虚假诉讼手段，拿着精心炮制、证据“齐全”的合同向法院提起诉讼，借助司法途径逼迫被害人变卖房产、项目资产抵债，形成“放贷—虚增债务—暴力施压—虚假诉讼侵占资产”完整犯罪链条。
【图2】朱文金涉黑案庭审现场，多名被告人接受法庭审理｜图源：南宁晚报官方媒体素材
大量被害人陷入绝境，有的被迫转让工程项目，多年打拼积累的资产一朝清零；有的背负巨额债务，家庭生活濒临破碎。长期以来，被害人忌惮团伙势力，担心遭到报复，很多人选择隐忍，这也让朱文金团伙持续作案多年，气焰越发嚣张。犯罪组织不断扩张业务范围，势力从南宁向外辐射，延伸至广西多地以及广东部分城市。
随着扫黑除恶专项斗争持续深入推进，多条群众举报线索汇聚到办案机关。自治区扫黑办高度重视，将该案列为挂牌督办案件，组建专项专案组开展侦查。办案民警深知，这类依托公司运营的“套路贷”黑恶案件，取证难度极大。团伙交易大多使用私人账户转账，合同文书经过精心设计，很多表面上符合民事借贷形式，想要剥离伪装、固定黑社会性质组织犯罪证据，需要海量资金流水梳理、寻访分散在各地的受害人。
专案组跨越多地走访取证，逐一寻找曾经受害的工程经营者，固定被害人陈述；调取数年跨度的银行流水，比对合同、欠条资料，梳理每一起犯罪事实。经过长时间细致核查，侦查机关查实，该组织有组织实施诈骗19起、非法拘禁2起、敲诈勒索4起、破坏生产经营1起，累计非法获利7000多万元，办案机关依法查封、扣押、冻结涉案总资产约9718万元。
深挖黑恶犯罪的同时，专案组严格落实“一案三查”机制，全面排查是否存在为团伙提供庇护的公职人员。朱文金团伙长期利用虚假诉讼侵占他人财产，能够持续实施违法犯罪多年，是否存在相关人员充当“保护伞”，成为侦查重点。经过全面核查，结合各类证据综合研判，公开司法通报中暂未披露相关公职人员涉嫌包庇纵容犯罪的查处信息。但此案也敲响警钟，黑恶势力善于利用行业规则、法律程序漏洞作案，常态化扫黑除恶，必须持续堵塞监管漏洞，铲除黑恶滋生土壤。
案件侦查终结后，检察机关依法向南宁市中级人民法院提起公诉。庭审过程中，公诉机关完整展示朱文金团伙各项犯罪证据，清晰还原组织架构、作案模式、犯罪造成的恶劣社会危害。法庭充分保障全部被告人辩护权利，控辩双方围绕犯罪事实、罪名认定、涉案金额开展多轮举证质证。
2020年9月30日，案件迎来一审宣判。主犯朱文金因组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪等多项罪名，数罪并罚判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。团伙其余16名被告人，分别被判处3年至20年不等有期徒刑，全案判处罚金合计396万元，其中13名成员获五年以上重刑。法院同时作出判决，责令涉案人员退赔被害人7320.91万元，追缴违法所得2836.23万元，最大限度挽回受害者经济损失。
判决下达之后，朱文金团伙成员不服一审判决提起上诉，二审法院依法审理，最终维持原判。这起广西较早宣判的工地套路贷涉黑大案，给整个建筑行业敲响警钟。很多工程从业者只关注资金能不能快速拿到，忽略合同条款暗藏的陷阱，最终落入黑恶势力精心编织的圈套。在这里也提醒屏幕前所有创业者、经营者，面对民间资金拆借务必保持警惕，凡是要求签署多份协议、随意认定高额违约罚金的融资业务，一定要多加防范。
很多网友看完众多扫黑案例之后都会发问，这类披着合法企业外衣的黑恶团伙，为何能够长期作案？核心原因在于犯罪手段高度隐蔽。他们不再依靠赤裸裸的街头斗殴，而是借助商事合同、民事诉讼作为掩护，游走在法律边缘，普通人很难分辨民事纠纷与刑事犯罪界限。等到察觉遭遇侵害时，债务已经滚至难以承受的规模。
扫黑除恶常态化持续推进以来，各地持续加大对“套路贷”、建筑行业黑恶势力打击力度。尤其是工程领域强迫交易、恶意围标、套路放贷、滋扰施工等违法犯罪，一直是重点整治方向。国家持续完善制度，严厉打击虚假诉讼、软暴力催收等新型黑恶犯罪，不断压缩黑恶势力生存空间。
不少长期关注【雷霆纪事】的老读者清楚，我们持续复盘各地扫黑典型大案，不仅仅是讲述案件故事，核心目的就是以案普法。每一起黑恶案件背后，都有多名普通人承受巨大损失。多看真实案例，提高风险防范意识，当自身遭遇不法侵害，第一时间保留聊天记录、合同、录音视频等证据，主动向公安机关举报求助，不要独自隐忍退让。
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法网恢恢，恶行终会落幕。扫黑除恶常态化一直在路上，以案为鉴，方能敬畏法律、守住底线。觉得文章有警示意义，欢迎点赞、转发分享。关注【雷霆纪事】，持续带你复盘更多真实大案。
