农行上蔡县支行蔡沟分理处员工严把客户新卡开户关，成功预防涉案份子利用新开卡诈骗实施犯罪，受到上级行的表扬，得到金融同业的称赞。

7月3日下午16时许，客户朱某到农行上蔡县支行蔡沟分理处要求办理新开银行卡业务，网点主任张科青询问朱某办卡原因，其回答为了子女方便给自己汇钱，便介绍朱某可以用社保卡接收转账，但其仍坚持要办理银行卡业务。经办人员查询手机号码实名制且信息成功通过了警银通系统，未收到预警通知。客服经理陈典典为朱某办理二类借记卡，并且按要求设置非柜面渠道不高于1万元限额。办卡成功后，按规定对客户两次回访电话朱某正常接听。7月12日上午，警银通系统接到预警（7月9日朱某在中行开卡触发预警），朱某连续开卡、跨网点开卡。网点主任张科青发觉异常，立即通知内勤行长当日对朱某的账户进行了封控。蔡沟分理处工作人员及时发觉并封控了朱某的账户，成功阻止朱某使用银行卡进行涉案诈骗的风险。这也是支行工作人员落实联席办、人民银行、综治平安办等监管部门严防涉案账户的相关制度规定，通过“严要求、守规章”，坚守客户“9要素”开卡制度，全体员工形成良好的职业风险意识效果体现。

近几年，境外电信网络诈骗犯罪集团大势组织、拉拢、欺骗、诱惑一些年青人参与犯罪，以高工资、低门槛等诈骗社会青年、群众落入圈套，进而以“转发话术、吹捧老师、扮演水军”投资挣钱为名骗取信任进行诈骗，成为诈骗团伙的帮凶，危害人民群众的生命财产安全。银行工作人员再次提醒：“高额回报是陷阱，卖卡犯法行不通；踏踏实实谋生计，简简单单是人生。”

（许庶 贵玉泽）