来源：特色江门
据悉，江门公安聚焦涉电话卡、银行卡“两卡”诈骗犯罪治理难题，以“断卡”“断流”等专项行动为抓手，对症下药，严打开卡贩卡犯罪团伙，狠抓源头治理，紧盯重点行业源头，统筹抓好“两卡”违法犯罪打击、防范、治理等关键环节工作。
2024年4月22日至4月28日，市公安局组织警力，深入研判、重拳出击，连续抓获72名电诈嫌疑人，其中惩戒46人，行政处罚4人，刑拘22人，有力打击了犯罪份子的嚣张气焰。
典型案例
4月22日，江门市新会警方接到线索，苏某有出借银行卡供诈骗分子使用从中获利的嫌疑。新会警方迅速组织民警对线索开展分析研判，发现苏某名下银行卡有涉嫌诈骗的情况。经过缜密侦查，侦查民警在新会区普华坊附近抓获嫌疑人苏某到派出所接受调查，目前案件在进一步侦办中。
4月12日，江门市蓬江警方接到线索，黄某有出借电话卡供诈骗分子使用从中获利的嫌疑。经过缜密侦查，侦查民警传唤嫌疑人黄某到新城派出所接受调查，目前案件在进一步侦办中。
守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖银行账户，包括银行卡、支付二维码。
1.加强防范意识
（1）妥善保管银行卡、身份证、电子银行认证介质等，拒绝出租、出借或买卖行为；
（2）不向他人随意透露银行卡号、账户密码、有效期、安全码、身份证号、短信验证码等重要信息；
（3）开通银行账户变动短信提醒，关注账户变动情况，定期检查账户资金交易明细和余额；
（4）不随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条；
（5）不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；
（6）下载安装App或在第三方办理业务时，留意相关授权权限，仔细阅读相关协议和合同条款，审慎填写个人信息，避免重要信息被过度搜集或非法使用；
（7）不随意丢弃业务单据、ATM凭条、信用卡对账单和刷卡单据等交易凭证，提供身份证复印件时注明用途，以防被人挪作他用；
（8）使用资金额较少的银行卡或开立个人Ⅱ、Ⅲ类户专用于网络支付。
2.及时注销不用账户
长期不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。
3.主动举报
一旦发现买卖、出租出借手机卡、银行卡和对公账户等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。
4.买卖银行卡和对公账户等行为涉嫌违法犯罪，可能涉及以下罪名：
（1）帮助信息网络犯罪活动罪；
（2）妨害信用卡管理罪；
（3）窃取、收买、非法提供信用卡信息；
（4）侵犯公民个人信息罪等。
别说“我不知道”
“银行卡借给朋友了或者卖给了别人，但我哪知道别人用来干啥了？”这样的情况能否避免被认定为“帮信罪”？
司法实践中，常有人以自己不知情辩解，对该罪的要件之一“明知”产生挑战。有律师提醒： “就算你不知道对方是否用自己的卡实施违法行为，但你这个卡和账户是不能借出去的，一旦借出去，就已经具备了一定的违规性。”律师表示，单纯以不知情来辩解，在实际中很难有效。
警方收缴的涉案银行卡及设备（资料图）
在原则上，所有持卡人员都应知道，外借或出售“两卡”具有违法风险。
律师表示，就他接触的“帮信罪”嫌疑人来看，多数人并非是全然不知情的无辜者，而是抱着一种侥幸心理图小便宜，觉得卡反正不在我手里，钱也不是自己转的。而实际中，“帮信”行为不只是把卡卖给别人这么简单。
多数售卡的“帮信”人员，不但把卡卖给了别人，还参与了后期转账时的短信或人脸识别验证。律师也称，除了卖卡、跑分的人以外，那些设计赌博或色情app的人，尽管也会以不知情辩解，但他们在设计之初就知道，这类app的用途是违法的。
由此可知，目前在“帮信罪”的处理中，很难以不知情脱罪，说自己“不知道”。
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来源：江门邑反诈、南风窗、中国政府网
江门广播电视台综合整理
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