近日，在新会工作的刘女士突然接到这样一个电话，险些落入诈骗分子的陷阱，幸好新会公安快速反应，及时指引上门劝阻，成功制止了一起电信诈骗案件，为事主挽回经济损失10000多元。
洗黑钱？
事主被吓懵，乖乖转账！
当天上午，刘女士接到一名陌生男子的电话，对方告知刘女士的银行卡涉嫌一宗“洗黑钱”案件，并要求其按照短信提示，立即将银行卡的钱转账到对方提供的“安全账户”，若不配合将可能承担刑事责任。
刘女士听到“洗黑钱”“刑事责任”等字眼，被吓得六神无主，以为是自己日常操作不当，而让不法分子盗取了自己的个人信息去做违法犯罪的事情，也没想到要核查对方的身份，只要乖乖配合就没事了，就匆匆忙把卡内的10000多元进行了转账。
下午1时许，刘女士冷静回忆后意识到这可能是诈骗电话，再次翻查了一下对方所谓“洗黑钱”的银行卡，里面的10000多元已经转出，于是决定报警求助。
事主慌张报案
葵警及时处置
接到报警指令后，北门派出所值班民警立即致电给刘女士，然而却无法与刘女士联系上。民警随即根据报警地址，火速赶往现在找到了刘女士。民警到达现场后，见刘女士因被诈骗伤心地坐在地上，便细心安抚刘女士情绪和了解事情经过，民警尝试帮助刘女士进行止付，在核对其转账的账户及诈骗分子提供的“安全账户”时，意外地发现，原来刘女士在转账时，情急之下操作失误，并没有成功将钱转到对方提供的账户，而是将钱转到了自己的另一张银行卡。
刘女士知道后顿时放下了“心头石”，民警随后向刘女士普及相关知识，指出这是骗子常用的诈骗伎俩，冒充“公检法”“银行”等工作人员，利用大家“大事化小、小事化了”的心理实施诈骗。陈女士听后恍然大悟，并在民警指引下，下载安装注册“国家反诈APP”和邑安小程序，提醒刘女士尽快到银行修改银行卡密码。刘女士对民警及时劝阻保护了其财产安全表示感谢，也对民警“急群众所急”的工作态度表示赞许。
“涉嫌洗黑钱”诈骗手法揭秘
“你好，我是XX市公安局，你涉嫌替犯罪集团洗黑钱，需转账核实个人资金”……近年多发的电信诈骗中，民众屡屡“被洗钱”。
骗子是如何得手的？
骗取信任
骗子通过不法渠道购买受害人个人信息，例如身份证号、住址等隐私来取得受害人初步信任，同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话，让受害人拨打114查询验证，或通过社交软件给受害人发送“警官证”进一步增强信任。
震慑与恐吓
通过严肃的语气，强势震慑并控制受害人。让受害人相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了增强恐吓，让骗局更加逼真，骗子会通过虚假政法机关官网或社交软件让受害人收到一份“通缉令”。
调查+转账
骗子声称资金需要调查，后把电话转给“某公安局”某警官，称受害人涉及**洗黑钱案件，利用受害人的恐慌心理，诱骗受害人入局。骗子会以提供专用于资金调查的“安全账户”，让受害人把所有资金转入“安全账户”接受审查。很多人对于将钱转到其他账户有所疑虑，骗子便升级转账方式，要求受害人将所有资金汇集到受害人名下的一张银行卡，然后通过骗取受害人该张银行卡的密码、验证码、网银等信息将该张银行卡的资金转走或者向受害人发送“官方资金调查”网站，实则是钓鱼网站，让受害人填入银行卡账号和密码，钱就被骗子转走了。
选择对象
妇女、中老年居多，利用其防范意识较为薄弱，对“公检法”部门办案工作流程不了解或是其害怕心理对其进行诈骗。
选择时机
以工作日、工作时间为主
新会公安提醒
“涉嫌洗黑钱”的电信诈骗形式很常见，但“公检法”部门绝对不会对违法犯罪行为通过电话进行调查处理；银行、运营商、公安、检察院、法院等部门绝对不会相互转接电话；也不存在“安全账户”或者“核查账户”，绝对不会要求转账汇款或提供私人银行卡的账户密码。
如若受骗，应记清对方电话号码、银行卡号、支付宝等第三方支付平台账号、即时通讯账号（QQ、微信等）的信息，保留相关证据，迅速拨打110或到当地公安机关报警，及时止损。
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