提到“洗钱”这个词，相信不少人会想到影视剧里黑社会拿一箱一箱的钱在交易，似乎离我们很遥远，事实并非如此。最近，金平警方就成功打掉一个以经营珠宝店为幌子，为涉诈资金提供转账洗钱服务的帮信犯罪团伙。让人吃惊的是，该团伙在不到十天的时间，就通过店内的POS机刷卡转账洗钱合计202次，金额达1300多万元。
今年6月底，金平公安分局刑侦、情报等部门获悉，外地警方近阶段曾打击查处过数个虚构首饰交易，为诈骗活动提供洗钱服务的珠宝店。对此，刑侦反诈中心民警高度关注，对辖区内的珠宝商铺进行全面摸查，调取到2020年以来登记注册的37家商铺，特别是今年来注册的17家商铺的相关资料，并逐一进行调查分析，最终发现，一家名为“鑫某福”的玉石珠宝店有问题。
最终发现今年7月11日注册登记的在长平路一玉石珠宝店情况存疑，其登记的法人张某是来自涉诈高风险地区，且通过我们调取的视频发现，从7月24日起，每天都有一名固定的“客户”到店持续消费，持续的时间近一周，明显违背正常的消费规律，可能有洗钱的嫌疑。随后通过民警进一步调查，逐步查明该店的涉案人员的相关信息。
——金平公安分局刑侦大队民警 吴椿林
8月16日，公安部开展“斩链条 断通道”全国集群战役，下发的线索也表明，“鑫某福”玉石珠宝店有涉诈嫌疑。8月17日，金平警方多部门联动，对“鑫某福”玉石珠宝店展开突击清查，现场将该店法人张某鑫和店员张某钦、黄某芝抓获，缴获POS机13台、金条7条、翡翠摆件4件、金首饰49件。
经审讯，张某等人交代其在明知故意的情况下，以买卖金条首饰为幌子，开设金店虚构交易，为涉诈资金提供“洗钱”服务，从中谋取高额手续费的犯罪事实。经核查，该玉石珠宝店从7月25日到8月3日期间，通过店内POS机刷卡转账洗钱合计200多次，转入资金数额巨大。
——金平公安分局刑侦大队民警 吴椿林
经核查，“鑫某福”玉石珠宝店为涉诈资金提供转账洗钱服务合计202次，转入资金合计1382.6万元，其中已确定至少涉及14宗诈骗案件262.9万元。那么，这个“帮信”犯罪团伙是如何为涉诈资金提供转账洗钱服务的呢？
有客户上门了，他说要买多少克的金条，我们就拿给他多少克的金条，平均下来一次性客户都是买八九十万元、一百来万元这样子的金条。都是一张银行卡就买了一百来万的金条，有时候六七十万元。
——犯罪嫌疑人 张某钦
“顾客”来前台说要买金条。一次购买多少钱的金条？一百来万元左右，那像这种顾客应该不多吧？不多。
——犯罪嫌疑人 张某鑫
“洗钱”，简单来讲就是犯罪分子将一些通过非法途径获得的“黑钱”投入到一定的程序当中，经过一定的会计程序后，把他们变成不受监管的“白钱”。因此，远离洗钱嫌犯，判断消费意图很重要。金平警方提醒广大群众和商家，做生意时，首先要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致；其次，遇到交易额巨大的，要判断其消费意图。此外，要确保店面监控运行，对可疑交易要保留影像；一旦发现问题，务必终止交易。
提醒广大群众，不得随意出借、出租、出卖银行卡、身份证，不要用自己的账户为他人提现，否则将承担相应的法律责任和后果，同时，商家面对消费者有大额的资金消费流入的情况下，商家要高度警惕，谨防误入帮助犯罪分子实施电信网络诈骗的环节当中，要提高安全防范意识，充分了解并登记相关资料，确认转账账户与客户身份的一致性，才能有效规避“洗钱”等违法犯罪的风险。
——金平公安分局刑侦大队民警 林健
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