通讯员 田玲

近日，交通银行滨州分行一营业网点在办理客户开卡过程中，识别出一起可疑开卡警情，成功堵截一万余元的涉案资金转移案件。

2024年6月7日中午，客户宋某前来交通银行滨州分行某网点申请开卡并开通日累计5万元转账限额，开卡意愿强烈。在工作人员对开卡用途开展尽调时，其对于开卡用途多次变换，一会儿说发工资用、一会儿又说收取二手房手续费，并且随身携带了一万余元现金开卡后存入，在沟通中透漏了是别人让他来开卡的异常情况，工作人员通过齐鲁卫士查询到该客户为“中风险”。工作人员发现可疑后将情况通过“滨州DK交流群”进行了反馈，寻求公安部门协助核查，同时继续与宋某周旋。在市公安局领导亲自指导下，辖区公安局根据银行提供的线索及时对该客户开展问寻调查，确认宋某曾有治安处罚记录，再进一步对本人进行问寻后确认，宋某开始用他行开户的银行卡收款到后部分转出被风控，随即将他行卡销户，剩余资金一万余元取现，后至该行申请新开卡，公安人员还核查到宋某存在办理贷款为诱饵，在网上找人办贷款刷流水。得知以上可疑情形后，工作人员立即对卡片采取只收不付管控措施，宋某存入的一万余元可疑资金被拦截，同时为公安提供了案件线索。

网点工作人员认真负责的工作态度，得到当地公安的高度评价，在目前电信网络诈形势日益严峻的今天，只有警银合作，密切配合，才能使反电信网络诈骗工作有效顺利开展。