四川破产老板从来不上班,每月银行流水却高达百万,新交往女友随手就送一辆法拉利。只因为他平时喜欢刷视频,意外发现了一个关于银行的商机。
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自此之后,靠着聪明的头脑,短短几个月时间,就咸鱼翻身,实现财富自由!究竟这个破产老板是怎么赚钱的呢?他又是怎么被发现的?最终结局又怎样?
智障女子成银行VIP
这个破产后实现财富自由的男人名叫李强,来自四川一个普通家庭,曾经的他也白手起家,却屡屡碰壁,谁都没想到,李强在破产后,反而越来越有钱。
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而李强的生财之道之所以曝光,还要从2021年说起。家住四川彝族自治州西昌市的张大姐,家里突然来了一群不速之客。
来到张大姐家的不是别人,正是银行的审核人员。起因是案发十几天前,张大姐提交申请了公职人员贷款业务,获批后拿到了20万元额度。
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得知这个消息,张大姐的丈夫却吓了一跳,张大姐时年四十岁,几年前,曾经外出打工赚钱,结果不小心伤到头部,被确定为智力障碍人士。
不得不回家休养的张大姐,不仅没有生活自理能力,也无法像正常人一样社交说话。可这也是银行最疑惑的点!
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既然张大姐说话都成问题,又怎么可能通过银行的贷款申请?仔细了解后才知道,银行负责审批工作的职员小李,在审核一批信用贷时,发现了异常。
当时小李发现,这些信用贷的资料和工作收入,都符合信用贷的办理条件,可问题却出现在面部识别上。按照要求,面部识别都有录像。
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小李在审核时发现张大姐的形象跟着装,跟材料完全不符。材料上显示张大姐是一名人民教师,每个月交代社保三千多块钱,收入稳定,而且受人敬重,符合申请信用贷!
可小李审核录像的时候却发现,张大姐穿着的衣服不算干净,指甲和头发也不像是一个教师该有的样子。
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为了核实清楚这个情况,小李还专门给资料上所提供的就职单位打电话确认,经过核实发现,该学校根本没有张大姐这个老师。
看着查无此人的核实结果,小李顿时有了不太好的感觉,赶紧将此事上报给领导。据了解,张大姐所申请的信用贷,是一款网上签约的贷款业务,因为审核条件简单,而且全部线上办理,十分便利高效。
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自从该银行有了这么一个贷款业务,不少单位都会集中办理,如果不是面部审核发现问题,可能银行根本不知道,贷款还贷出了问题!
贷款背后的庞大团伙
四川低智农妇成银行VIP,身上背负20万贷款。警方介入后却发现,案件背后可能隐藏着一个势力庞大的团伙,这究竟是怎么回事,低智农妇的贷款究竟是怎么获批的?
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低智农妇张大姐,摇身一变成为教师,还被银行认定为VIP客户,这样玄幻的事情,就连银行的工作人员也不敢置信,如果不是工作人员,在警方的陪同下,亲自登门核实,可能这起案件也没办法引起重视。
可警方介入后却发现,案件似乎并不简单!根据银行审核员小李的说法,在对张大姐同批次申请贷款名单,逐一审核的时候,意外发现,张大姐并非个例,还有好几个报审人员,条件也不相符。
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这些面部视频都有一个明显的 特点,这些人身上脏兮兮的,并不像是体制内的人,而且这些人提交的资料,很明显视频背景都是同一个,如果是平时,可能是巧合,可同一个批次,出现多个情况有异常的人,也引起了银行的警觉!
在报警的同时,警方对该批次审核单,进行了复勘,可遗憾的是,因为这款信用贷是线上版本,办理起来非常的便捷,银行在发现问题之前,就已经给同批次打过四次款,折合人民币70万元整!
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而警方的核查,更是让银行一方吓了一跳,经过核查发现,同批次人员之中,像是张大姐这样智力有问题的低智人群并非个例,而是同批次全都不是公职人员!
这也就意味着,是有人在幕后操纵,意识到该团伙影响恶劣,于是警方立即成立专案组,决定将该团伙全部抓获。
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警方分析,该团伙就是利用了信誉贷审核不严格的弱点,寻找特定人群,以蝇头小利诱惑对方,伪造申请资料用以申请贷款,故意逾期不还。
而这些特定人群都有一个特点,那就是全都没有民事行为能力。哪怕这些申请人最终被纳入征信黑名单,这些根本不在该团伙的考虑范围之内!毕竟,这些无民事责任群体,未来是否申请贷款,是否成为失信人,根本不重要!
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毕竟,对于这些没有民事责任的人群来说,征信问题根本不重要,也不需要考虑太多。而该团伙就是摸清楚了这里边的门道,是有意为之,只能说,该团伙很清楚,这么做承担后果太轻,才敢铤而走险。
经过多方了解,很多有精神障碍的人,一开始也不能配合面部识别,负责忽悠这些残障人士的团伙,就会在手上系上绳子,需要看哪边,就拉哪边绳子!
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对于该团伙的险恶用心,警方也不能坐以待毙,根据资料显示,这个团伙操纵的地区,主要集中于雅安,西昌和攀枝花市,其中雅安和西昌都已经完成放款,只剩下攀枝花市。
你肯定以为,这些信誉贷,都是线上操作,想要抓到团伙成员并不是容易的事情,可实际上,该团伙百密一疏,还真的让警方抓住了关键!
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虽然网上提交,不需要跑银行办业务,但想要办理业务,除了网上签约之外,还需要将个人资料送到银行审批!只要送审的人被找到,那么,案件也就迎刃而解了!
经过调取银行监控,警方很快比对出,一个名叫李强的人,是唯一一个到柜台,进行资料提报的人!当时警方就推测,可能李强就是负责伪造资料办理贷款团伙中的一员。
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却没想到,抓到李强后,成功揪出了隐藏在他背后的一起百万级别的大案!
生活奢靡的幕后人
四川破产老板从来不上班,每月银行流水却高达百万,新交往女友随手就送一辆法拉利。靠着聪明的头脑,短短几个月时间,就咸鱼翻身实现财富自由!却没想到,只因下属穿得太破旧,被警方连根拔起,这到底是怎么回事?难道穿的差也有罪?
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因为监控,李强浮出水面,当警方控制李强后,却发现,李强可不是个简单角色!在李强的出租屋里,警方找到了多达170份的申报资料,还有上百部手机。
李强家境一般,通过高考考上了成都一所大学,从大学毕业后,李强曾经在一家信贷公司做业务员,对于网络贷款十分了解!
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当然,年轻气盛的李强野心勃勃,自以为掌握了信贷的门道,干脆辞职自立门户,打算一展拳脚,可现实却给李强泼了一盆冷水。
白手起家的李强,虽然业务能力还算可以,但却没什么经商头脑,新店开业没多久,就因为经营不善关了门!
这件事对李强的打击非常的大,也许是自己做过生意,关店后,李强自认为经验丰富,也看不上给别人打工,于是干脆四处琢磨生财之道!
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没想到,李强宅在家里一段时间后,就快要付不起房租的李强,意外看到了一条信息,是银行推出的信誉贷!
曾经做过信贷工作的李强,很快就发现了这个贷款业务的漏洞,直觉自己发现了商机,李强没耽误时间,赶忙招兵买马,很快一个七人小组成立了!
最开始,李强在自己村里实验了一番,没想到,操作了几个人,全部都成功了,而李强也很清楚,这种没有民事能力的人,有很多,可想要一一发掘并不容易,于是李强开始发展下线。
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为了找人,李强提出支付对方百分25%的中介费,果不其然,吸引了不少中介纷纷加入进来!而发现商机的李强,只需要负责伪造资料,就能赚的盆满钵满!
自从开始搞贷款业务,李强每个月的银行流水高达上百万,为了赚更多的钱,李强也是不断的给团队画大饼,只要肯努力,年底业绩破千万不是梦等等,因为打鸡血的模式,还真的带动不少人加入!
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而李强靠着贷款,也早早实现财富自由,即便是要跟团队分成,要跟中介分配利润,李强到手的钱也十分的丰厚,最高的时候,李强一个月流水260万余元,其中李强到手也上百万。
当然平均下来,李强的月流水都在百万以上,有钱之后,李强的生活相当的滋润,不仅交往了漂亮女朋友,还大手一挥,仅仅交往一个多月的女朋友,李强为了彰显大方,直接送对方一辆三四十万的二手保时捷!
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虽然只是二手,可李强这么大手大脚的花钱,还是让负责办案的民警吓了一跳!通过对李强账户的监控,很快,包含李强在内的28名涉案人员全部到案!
可悲的是警方抓到李强的时候,李强仿佛人生赢家一样,金钱和爱情无一不全,而李强面对那些智力有障碍的贷款人,却抠门的很。
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其中一位大爷,只是得到了李强十斤白酒,就跟着李强到成都去做贷款申请,当然这也并非个例,大多数智力障碍的人,拿到的实际金额也就几百块钱!其他的全部进入了李强团伙的腰包里!
而警方在调查过程中,还发现了一个令人气愤的真相,这些被抓的人,居然大言不惭的表示,这些贷款没有想过不还钱,可怎么还却没有一个具体的章程,很显然,这就是团伙为了脱罪的说辞。
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当然,警方将李强等人抓获后,李强等八名主要成员犯贷款诈骗罪,被判处有期徒刑七年至2年不等。个人征信尤为重要,千万别因为蝇头小利,出借自己的身份信息!否则后果不堪设想!
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