网络诈骗的作案手法环环相扣
相当容易诱骗受害者入局
只要我们识破套路、坚守本心
就能守住自己的钱袋！
晓生跟大家分享几期近日诈骗案件
一起擦亮双眼
谨防上当受骗
01
近日，泰州市公安局姜堰分局罗塘派出所成功劝阻一起网络刷单诈骗， 为受害人赵女士成功挽损25.5万元。
12月8日，赵女士收到一个包裹，内有一张印着“年底礼品大放送”的卡片。扫描上面的二维码后，赵女士成功加入某群聊，并按照群内要求发送了自己的手机号后四位，不久便收到了“商家”寄来的礼品。
接着，工作人员又在群里发布，称某APP正在推广期间，下载注册后可获赠一个电热锅。赵女士抱着试一试的想法下载并注册了该APP，没想到真的收到了电热锅。
沉浸喜悦中的赵女士，开始做起了向商家垫付资金获取返利的助力任务。在成功转账35元获得85元，转账95获得155元的任务后，赵女士深信不疑，开始参与转账6.5万元返8.45万元的助力任务。根据工作人员引导，赵女士向某购物平台专职快递员购买了6.5万元购物卡，并把密码全部刮开发送给工作人员。
就在赵女士满心欢喜等待高额返利时，对方却称其操作失误导致数据错误，需要预付25.5万元完成修复方案，且需要现金支付。12月12日9时许，赵女士以儿子结婚需要钱为理由在银行办理了25.5万元的贷款。放款成功后，赵女士将钱放入行李箱并用旧衣服盖上，奇怪的行为引起银行工作人员的警觉，于是报警求助。
民警赶到现场，赵女士依然声称是儿子结婚急需用钱，无奈之下，民警将其带回了派出所。在反诈唤醒室内，民警通过分析诈骗套路，讲解辖区发生的真实案例、现场验证购物卡已被诈骗绑定等方式，成功唤醒赵女士。赵女士表示，自己被小利小惠蒙蔽了双眼，以后会提高警惕，不会再上当受骗，并对民警的及时劝阻表示感谢。
警方提示
网络刷单是违法行为
凡是需要先行充值或垫付资金的都是诈骗
一旦被骗
请妥善保管好证据
并第一时间报警
02
无论是境外旅游还是工作往来
外币兑换必不可少
各大银行也提供兑换业务
但总有人为贪图方便
绕过正规渠道
通过网络或“中介”私下兑换
从而落入不法分子的陷阱
王女士想帮在国外读书的孩子多换点美金备用，经人介绍添加到中间人“刘某”微信。刘某称自己有个潜在的投资人“詹老板”，最近需要用人民币付款，想换点美元。一个想换美元，一个想换人民币，中间人刘某建了微信群方便沟通。
“詹老板”主动提出，自己先将美金打到王女士账户内，但必须通过香港的汇丰银行进行交易。 王女士于是将家人的汇丰银行账户提供给“詹老板”， 很快“詹老板”将汇款截图发给了王女士 。
刚开通汇丰银行账户，王女士并不会查账，但想到刘某是朋友推荐，“詹老板”又如此爽快，王女士便放心地按照对方要求将两百多万人民币转给“詹老板”提供的银行账户。
转账后，王女士登录汇丰银行APP查账，发现这笔美元确实“到账”了。 此次交易后，“詹老 板”说刘某帮搭线也不容易，这一次不换之后就不一定有机会了，干脆多换一点。王女士也觉得机会难得，索性多换点美元备用。 4.9万、3.9万、5.8万美元…… 王女士汇丰银行账户内美元陆续到账……
不到一天的时间，王女士和“詹老板”达成了多笔交易。可晚上，王女士突然收到银行提醒，称其可能正在遭受电信网络诈骗。察觉到不对劲的王女士立即查看银行APP，发现自己并未操作的账户居然出现了两笔支出。 怎么到账的美元消失不见了？
王女士赶忙电话致电汇丰银行，银行客服称：“境外账户交易存在这样一种情况，即对方以支票的形式汇款，银行会有审核期限，在这期间内，收款方账户上会显示汇款到账，但是支票可能会被对方撤回。”
也就是说，王女士收到的美元支票虽然“到账”，但并未“入账”，24小时内都可能被撤回，而且不管是收款方还是银行方，都无法进行干预。王女士竟遭遇了“空头支票”！而此时“詹老板”已失联。
王女士深入了解才得知，中间人“刘某”并未见过“詹老板”本人，其在社交平台发帖时，一网友主动私聊“刘某”，希望用美金换人民币。恰巧此时，刘某朋友介绍了有换美金需求的王女士……机缘巧合下，刘某帮王女士和所谓的“詹老板”搭了线。
目前，警方已立案侦查。
警方提示
在我国，私下兑换外币属于违法行为，无论兑换外币还是换取现金业务，必须选择正规金融机构办理，确保个人资金安全；
境外银行账户如显示“支票入账”的，务必提高警惕；到账不等于最终入账，“到账”仅代表“钱到银行”，但实际“可用余额”并未增加；
即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪分子利用、在不知情的情况下从事洗钱犯罪行为的风险；
遇到不明事项，及时拨打“110 ”或“96110”向公安机关咨询求助；如发现被骗，保留证据，第一时间向公安机关报案。
03
10月下旬
我市王女士收到一条短信
对方自称刘*国，目前在部队工作
相亲平台推荐的
因部队微信使用限制
需要使用专门的聊天软件
如果有交往的意愿
可以到“部队审核过的聊天软件”上
进一步沟通
王女士遂根据对方发送的网址
下载了聊天软件
接下来的几天
王女士和刘*国互相分享了自己的过往
彼此之间有了更深的了解
刘*国称下个月即将退伍转业
正在向上级争取调到
王女士所在城市附近的单位
“军官”男友聊天中透露
手下的一个新兵家里做生意
自己也有意提携新同志
因自己在部队不好登录
希望王女士可以帮忙下载“Edge”APP
登录他的账号和密码帮买进卖出
王女士几天操作下来
刘*国账户赚了不少
此时刘*国又向王女士提出
趁着自己还在部队有威望
抓紧注册一个账户
他联系内部人给王女士的账户里充USDT
王女士直接将钱打给男友银行账户就行
照做后
王女士发现自己的账户
几分钟已经赚了500元
11月初
刘*国让王女士下单购买了3万元黄金
寄到福建某地的丰巢柜
与此同时
王女士的账户也到账了相应的虚拟币
王女士尝试提现了200元成功到账
数日后
王女士再次提现时却屡屡失败
王女士将情况告知男友
刘*国了解后称因为短期内提现税款较高
需再充3万元税费后即可提现
男友还慷慨表示自己可以先借2万
王女士再凑1万就行
不宽裕的王女士如实告知男友
自己再拿1万很困难
仅过十几分钟
原本秒回的贴心“军官”男友便失联了……
此时王女士察觉到可能上当受骗了
警方提示
凡是网上“军人”带你投资理财的
都是诈骗
凡是要你寄递现金、黄金
或者安排“币商”上门兑换虚拟币充值的
都是诈骗
凡是称投资需要上门取现的
都是诈骗
网络交友需谨慎
嘘寒问暖是陷阱
天上不会掉馅饼
切莫贪图小便宜
图文来源：平安姜堰、平安泰州
综合编辑：泰州百晓生
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